共查询到20条相似文献,搜索用时 125 毫秒
1.
吕行 《新疆财经学院学报》2023,(2):61-70
金融行动特别工作组制定的《FATF建议》是国际公认的打击洗钱和恐怖融资的合规标准,包括一般建议、国家反洗钱和反恐怖融资的立法建议、金融机构与特定非金融行业职业反洗钱义务的建议、法人反洗钱义务的建议、金融监管部门权力配置的建议、反洗钱国际合作的建议等内容。我国《反洗钱法(修订草案)》对《FATF建议》的相关要求进行了回应,主要表现为扩大反洗钱的内涵、强化“风险为本”的反洗钱工作理念、建立受益所有人信息制度、明确特定非金融机构的概念、建立巨额现金收付申报制度等,但在虚拟货币反洗钱监管、金融机构及其工作人员责任豁免机制的构建以及《反洗钱法》的域外适用等方面,仍与《FATF建议》的要求有一定差距,有必要进一步完善。 相似文献
2.
反洗钱客户风险等级划分作为识别客户的重要内容,是提前识别洗钱风险的重要依据,也是有效分析可疑交易的基础。近年来,人民银行推行以风险为本的监管思路,强调防范风险,因此,客户风险等级划分工作就显得尤为重要。对于金融机构来说,客户风险等级划分工作的有效开展,也有利于进一步优化资源配置,集中优势资源对洗钱活动进行有效地防范,有利于反洗钱工作的有效开展,也是稳健经营、保持自身竞争力和全面落实内控和案防制度的实际需要。目前,银行业金融机构的反洗钱工作已经形成了较为完善的工作机制,各银行业金融机构先后制定下发了《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱客户风险等级分类管理办法》等反洗钱管理工作的基本制度,反洗钱义务和责任的履行已涉及到业务的各个领域和环节,但是,银行业金融机构在客户风险等级划分方面还有待进一步加强和提高。 相似文献
3.
小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立,不吸收公众存款,经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。小额贷款公司作为新生的从事贷款业务的特定非金融机构,是洗钱可能发生的高风险领域。近期,笔者对乌鲁木齐市5家小额贷款公司的调查发现,当前小额贷款公司洗钱风险防范机制缺失,亟需纳入反洗钱监管范围。 相似文献
4.
小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立,不吸收公众存款,经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司.小额贷款公司作为新生的从事贷款业务的特定非金融机构,是洗钱可能发生的高风险领域.近期,笔者对乌鲁木齐市5家小额贷款公司的调查发现,当前小额贷款公司洗钱风险防范机制缺失,亟需纳入反洗钱监管范围. 相似文献
5.
6.
我国反洗钱控制制度设计初探 总被引:1,自引:0,他引:1
经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门应当至少从四个方面建立起有效的反洗钱控制制度:反洗钱组织机构控制制度、反洗钱法律法规控制制度、金融机构反洗钱控制制度、国际合作反洗钱控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。 相似文献
7.
目前,洗钱活动的渠道逐渐从金融机构向社会其他机构蔓延,但现有的反洗钱监测体系主要针对金融机构,而类似房地产业等行业的洗钱活动尚未有效纳入监测体系之中去。 相似文献
8.
20世纪90年代以来,信用卡业务得到飞速的发展,信用卡对促进居民消费、减少现金流通、降低交易成本起到了积极作用.但由于信用卡业务的网络性等特点,极易被犯罪份子当作洗钱的工具,这就给反洗钱监管提出了更大的挑战.信用卡领域反洗钱研究,已经成为金融机构履行反洗钱义务和人民银行反洗钱监管亟须解决的重要问题. 相似文献
9.
对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议 总被引:1,自引:0,他引:1
金融机构开展反洗钱工作的相关制度的建立,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步形成。文章认为我国金融机构仍需继续加强反洗钱法制建设,统一金融机构预防洗钱制度,建立完善与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱体系。 相似文献
10.
近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了威胁.因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制.本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策. 相似文献
11.
随着我国《反洗钱法》的颁布,金融机构反洗钱制度已日趋完善,洗钱开始向企业转移。本文在归纳企业洗钱的手段和探讨企业反洗钱得失的基础上,设计了企业反洗钱的内部控制制度和反洗钱内部审计程序。 相似文献
12.
建立和完善我国反洗钱制度的建议 总被引:3,自引:0,他引:3
1.加快我国反洗钱法制建设,为反洗钱行动提供坚实的法律保障。尽快制定专门的《反洗钱法》,并以此构建以《反洗钱法》为核心,以刑法、行政法规规章,部门法规、规章为补充的多层次的全面的反洗钱法律体系。《反洗钱法》要从法律上进一步明确反洗钱的定义和对象范围,确立反洗钱机关、模式、性质、职能以及金融机构设立专门的反洗钱组织,明确金融机构、非金融机构及个人的反洗钱义务和法律责任;应当能够覆 相似文献
13.
金融机构反洗钱的激励约束机制研究 总被引:1,自引:0,他引:1
近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了成胁。因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制,本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。 相似文献
14.
金融机构反洗钱问题研究 总被引:2,自引:0,他引:2
金融机构始终处于反洗钱斗争的第一道防线,承担着控制洗钱的重要职责,但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段,还存在不少问题。因此,完善反洗钱法律制度建设,整饬金融秩序,加强金融机构反洗钱基础建设,建立反洗钱激励机制,完善反洗钱的技术保障系统,加大金融业反洗钱监管,健全反洗钱工作协调机制以及加强与国际组织和其他国家在反洗钱方面的协作与信息共享机制,尤其必要。 相似文献
15.
16.
17.
金融机构反洗钱的激励约束机制研究 总被引:1,自引:0,他引:1
近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了威胁。因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制。本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。 相似文献
18.
国际经验表明,随着保险产品功能的不断深化演变,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要渠道,面临愈演愈烈的洗钱风险的威胁和冲击,认识潜在的洗钱风险和危害,了解利用保险业洗钱的方式,深入分析保险业反洗钱现状,以提高保险业反洗钱监管的有效性,已成为一个亟需研究的课题。 相似文献
19.
金融机构在洗钱与反洗钱的较量中担任着重要的角色,由于我国外汇管制较为严格,金融交易品种和技术发展相对滞后,我国的洗钱犯罪活动的还是把"自产"的黑钱洗白和国内资本的外逃,且已发展至相当规模.本文从完善我国反洗钱金融监管体制这一问题出发,通过分析我国金融监管的现状,结合监管中的不足之处和实际情况,进一步说明我国需要完善金融机构的金融监管体制,提出具有针对性的策略和解决方法. 相似文献