试述当前我国银行卡诈骗案件的新手段及防范措施

随着我国银行卡产业的快速发展,持卡群体的迅速扩大,各种各样利用银行卡诈骗的案件频繁发生,且犯罪手段不断向高科技、集团化、专业化、规模化发展,我国银行卡产业面临的风险日益严峻.银行卡诈骗屡屡得逞的主要原因包括:银行卡密码未修改或密码设置简单,造成密码易被破译;银行卡用户金融知识水平有待提高;银行卡用户自我保护意识有待提高;银行卡信息管理不严等.为此,一要不断增强防范各类短信诈骗意识;二要不断增强安全用卡意识;三要及时采取必要的防范措施.     

试述当前我国银行卡诈骗案件的新手段及防范措施

随着我国银行卡产业的快速发展，持卡群体的迅速扩大，各种各样利用银行卡诈骗的案件频繁发生，且犯罪手段不断向高科技、集团化、专业化、规模化发展，我国银行卡产业面临的风险日益严峻。银行卡诈骗屡屡得逞的主要原因包括：银行卡密码未修改或密码设置简单，造成密码易被破译；银行卡用户金融知识水平有待提高；银行卡用户自我保护意识有待提高；银行卡信息管理不严等。为此，一要不断增强防范各类短信诈骗意识；二要不断增强安全用卡意识；三要及时采取必要的防范措施。     

农村地区ATM机具的管理及风险防范对策

随着社会的发展,针对银行ATM资金盗抢、假ATM机诈骗客户资金案件发案率不断上升。农村地区作为金融发展较为薄弱的地区,在ATM风险管理上存在滞后性。文章通过分析近期银行ATM风险案件的特征,梳理业务风险点,寻找适合农村地区ATM机具风险防控和业务管理的对策。     

票据诈骗的特点与防范

最近一个时期,犯罪分子针对企业和银行的票据诈骗案件不断增多,据某市调查,每年发生各种票据诈骗就达亿元,有些己给企业和银行资金造成无法挽回的损失。 当前票据诈骗的突出特点是: 其一,利用“银行承兑汇票”骗取信用。“银行承兑汇票”是银行为企业开出的以银行信用作担保的到期保证支付的一种票据。     

加强会计内控建设完善内控机制

会计结算工作作为银行的一项基础性工作，肩负着业务核算、反映经济成果、防范金融风险等重要职责。是银行实现稳健经营，确保国家资产和客户资金安全的重要保证。随着社会主义市场经济的建立发展和金融体制改革的不断深化，银行会计结算面临的风险日趋多样化、扩大化。近几年金融诈骗案件频繁发生，大要案不断，大多与内控机制不健全、规章制度执行不严、     

浅谈银行卡产品营销

<正>随着时代的进步和科技的发展,银行工作人员对客户面对面的服务已满足不了广大客户的需求,而银行卡相关产品也由此而生并越来越在竞争激烈的银行市场中体现出自己的价值。银行卡产品不仅可以给农行减少临柜压力,缓减农行网点的拥挤程度,大大缩减了客户办理业务所需的时间,更可以为农行带来可观的收入。所以银行卡产品的营销对于农行现在以及将来的发展至关重要。对此,笔者以网上银行、电话银行、手机银行、短信等最常用的银行卡产品为例,认为银行卡     

进口信用证业务的风险及其防范

进口信用证业务面临着许多风险,包括客户信誉风险、法律风险、操作风险、外汇汇率风险、政策风险、金融诈骗风险双及内部管理失控风险等,因此,在进口信用证业务中积极防范风险是银行必须解决的重大课题,值得深入研究。     

商业银行防控电信诈骗措施探讨

<正>随着社会的发展,诈骗案件越来越猖狂。根据这几年诈骗案件发生的情况,可以看出大部分诈骗行为的变化:1.诈骗的转账途径从柜面的直接汇款扩散到网上银行、ATM机、手机银行等。现今的科技不断发展,第三方支付和电商的兴起,致使资金从实物向数据化转变,资金的流通速度加快,流通方式曾加,给人们生活带来便利的同时也给诈骗分子转移钱财带来了便利。由客户将钱汇出后,诈骗分子就会使用各种手段迅速将其转移,这给办案机构抓捕诈骗分子、追回损失造成了巨大的阻碍,助长了诈骗分子的气焰,不利于社会稳定。     

浅析金融票据诈骗及防范对策

随着社会的进步 ,金融在现代市场经济中的核心作用越来越突出 ,金融票据业务的快速发展 ,为众多企业提供了方便快捷的短期融资渠道。特别是支票和银行承兑汇票 ,由于有银行信用保障 ,受到社会各界青睐。然而随着银行票据的广泛运用 ,犯罪分子利用票据诈骗的案件越来越多 ,严重影响了银行票据业务的健康发展。一、银行票据诈骗的手段认真分析近年来银行票据诈骗案 ,犯罪分子诈骗手段可概括为以下几种 :1 .伪造银行预留印鉴进行诈骗。由于目前银行的前台一般用肉眼分辨印鉴真伪 ,因此 ,利用伪造印鉴诈骗是犯罪分子的基本手段。一是用普通技术…     

商业银行防控电信诈骗措施探讨

<正>电信诈骗是典型的非接触型案件,但无论其手法如何翻新,其诈骗的最终目的就是要受害人把存款转入到犯罪嫌疑人指定的账户里。那么一切的活动最终的完成都是通过银行转账、汇款的方式转移赃款,个人银行结算账户是诈骗资金的落脚点及"清洗"犯罪所得的主要途径。商业银行无论是作为支付结算的中介机构还是反洗钱工作义务的承担者,对于防控电信诈骗,保护银行与客户利益,责无旁贷。     

我国银行卡市场发展状况与对策研究

银行卡是具有存款、取款、转账结算、消费等功能的信用支付工具。我国银行卡市场经过二十几年的发展,取得了重大成就。本文从我国银行卡市场的发展状况入手,分析了发展中存在的问题,在此基础上提出了加快我国银行卡市场快速健康发展的对策建议。     

对经济欠发达地区商业银行中间业务发展的思考——以安康市为例

中间业务逐渐成为商业银行经营的战略重点，但经济发达地区和欠发达地区中间业务的开展和发展仍然存在较为明显的差距。在稳步拓展银行卡业务范围，让银行卡渗透到医保、税收、加油、道路收费、停车收费、公务采购等领域的同时，要抓住目前安康经济社会发展正处于黄金时期这一良好契机和广大市民空前高涨的投资热情，开发一些高智力型、高收益的新业务品种。利用银行人才信息的相对优势，为企业提供更多信息查询、顾问咨询等服务，改变银行仅仅是企业融资渠道，对银行的需要仅是资金的局面。     

我国信用卡发卡银行定价行为特征及其效应分析

在扩大开放条件下,中国金融服务业的大门开始真正全方位向外资银行敞开.信用卡业务,作为快速提升银行盈利能力的新兴业务领域,必是中外资银行竞争的焦点.信用卡的服务定价问题,是信用卡产业发展的核心.本文在讨论我国信用卡发卡行定价行为特征的基础上,着重分析了信用卡年费竞争的不利影响,提出规范引导下的合作双赢才能够引导发卡行走出信用卡年费定价的恶性竞争.     

跨国合同诈骗犯罪的发展趋势与原因分析

跨国合同诈骗是当前各类跨国经济犯罪活动中比重最大，危害最为严重的犯罪类型之一，并随着世界经济一体化进程的深化呈现出了新的发展趋势。针对当前跨国合同诈骗犯罪的现状，研究分析其发展趋势和形成原因对跨国合同诈骗犯罪的法律规制和防控有重要意义。     

中国银行卡产业的市场结构与价格行为研究

按照产业组织理论的市场结构(S)--市场行为(C)--市场绩效(P)分析框架,本文以多个指标计算了中国银行卡产业的市场集中度,认为中国银行卡市场属于寡头垄断型市场.描述了银行在银行卡市场上的价格行为,分析其背后的原因及反映的趋势,发现银行卡价格调整表现出与斯威齐模型相反的特点.并对改进定价方式提出建议.     

试论恶意透支信用卡犯罪及其立法完善

恶意透支犯罪是当前经济领域中利用信用卡作为犯罪工具的一种犯罪，是信用卡诈骗罪最常见的一种表现形式，其特征相对其他信用卡犯罪有特殊之处，因此有必要对恶意透支进行分析，予以准确界定，以便协调立法冲突。本文围绕恶意透支信用卡犯罪中的一些疑难问题做了探讨，并为完善立法提出了建议，以求共识。     

浅谈公务卡与廉政建设

公务卡与公务卡强制结算是财政部要求实行的一种公务业务结算方式,其目的是为了有效地遏制住公务消费存在的腐败、浪费现象,并对提高政府财务管理透明度、提高财务管理水平、促进银行卡产业发展及遏制"小金库"等方面产生重要作用。公务卡改革,以制度上与技术上的创新,推动并促进了政府廉政建设进程。     

从美国信用卡危机看中国信用卡行业的发展（英文）

众所周知,在经济危机的影响下,美国信用卡出现了严重的危机。美国的次贷危机蔓延到了其他国家和地区,对中国本土的信用卡产业带来了巨大冲击。为了使中国信用卡产业更好地发展,远离经济危机的影响,介绍了美国信用卡的市场形势,有利于中国信用卡的发展和建设性措施的提出。对于中国银行改革和发展现代风险措施策略至关重要。     

互联网金融冲击下我国商业银行供应链金融业务发展现状分析

近年来迅速发展的商业银行供应链金融业务正受到互联网金融的冲击。互联网金融在刺激着银行改变传统业务方式的同时,也促使银行改变供应链金融业务的模式。基于此,分析了互联网金融冲击下我国商业银行供应链金融业务发展的现状,并探讨了商业银行供应链金融产品发展的方向。     

中国也要预防信用卡危机

信用卡的全面普及是现代经济生活的一个标志。本文通过回顾信用卡的发展历程及近期在全球爆发的危机，分析了危机产生的深层次原因，针对我国信用卡发展现状，提出了可能出现信用卡危机的防范措施。