编者按语

<正>省级分行是农发行系统服务国家战略的关键枢纽,是落实总行金融支农决策部署的具体执行机构。一九九四年十二月二十一日,农发行首家省级分行浙江省分行成立,拉开了农发行省级分行组建工作的序幕。作为浙江省分行成立的开创者,以首任行长朱孝义同志(任期一九九四年十二月至二○○年五月)为代表的组建团队,立足本省"三农"发展实际,积极探索实践,在机构创建、支持贫困县发展和粮食     

牢记使命 奋发有为 努力开创农发行新局面

<正>2014年是农发行建行20周年,也是农发行外部配套改革将要取得实质性进展的一年,农发行甘肃省分行也翻开了新的一页。处于这一重要的历史节点,我们的责任和使命就是精心谋划和持续推进发展,努力开创甘肃分行新局面。一、充分认识发展的重要意义发展是硬道理。在农发行深化改革、强化职能、加快发展的新形势下,农发行甘肃省分行作为西部欠发达地区的省级分行之     

四川省资阳市分行:发挥助推器作用 倾情支持龙头企业发展

<正>近日,四川省农工委公布第七届农业产业化经营重点龙头企业名单,农发行资阳市分行贷款企业四川宏田农业科技有限公司和资阳市盛美农业有限责任公司成功当选,另外14户贷款企业监测合格。至此,农发行资阳市分行贷款支持的省级产业化重点龙头企业增至16家,占全市省级产业化重点龙头企业的61.54%。近年来,农发行资阳市分行充分发     

收购资金封闭运行管理实践与思考

<正>收购资金封闭运行管理是农发行20年管理经验的总结,是实践证明符合农发行收购资金运动特点的有效管理办法。20年来,农发行山东省分行遵循封闭运行管理理论指引,严格贯彻落实总行制度办法,不断探索创新封闭运行管理的手段和方法,取得了良好效果。一、封闭运行管理理论伴随农发行发展而逐步完善封闭运行管理,是指农发行通过"库贷挂钩、购贷销还",盯住客户第一还款来源,     

朱孝义:浙江农发行组建成立与初期发展

<正>农发行成立以来大致分为三个发展阶段,我经历了第一阶段和第二阶段的前半部分。率先完成省级分行组建组建农发行省级分行,是落实国务院关于金融体制改革决定的一项具体措施。关于浙江分行的组建过程,我记得当时浙江省成立了农村金融体制改革领导小组,成员是工行、农行等几家专业银行的"一把手",各专业银行又分别成立了改革领导小组。我是农业银行浙江     

关注基层行员工薪酬激励

<正>目前农发行员工的工资结构大体包括三个方面:一是基本工资,即薪级工资、岗位工资、绩效工资,主要由员工的工龄、岗位职务决定。二是绩效奖金,即绩效利润奖和岗位系数工资,该部分主要由员工所在行的绩效和员工岗位职责所决定。三是福利津贴,即住房补贴、交通补贴以及各种福利等等,主要由二级分行所在地住房补贴政策以及二级分行费用决定。各个部分大致比例是基本工资占60%,绩效工资占30%,福利津贴     

“金农发行杯”合规风险 防控业务知识竞赛活动成功举办

本刊讯2012年9月24日至26日,农发行在总行井冈山党校举办了"‘金农发行杯’合规风险防控业务知识竞赛"活动,来自系统内30个省级分行的90名选手参加了竞赛。经过紧张、激烈的角逐,四川省分行代表队荣获团体一等奖,黑龙江省分行代表队与江西省分行代表队荣获团体二等奖,北京市分行代表队、辽宁省分行代表队与广西省分行代表队荣获团体三等奖,江西省分行荣获优秀组织奖。     

编者按

<正>为进一步提高农发行机关中层管理人员的管理创新能力和执行力,更好地服务于全行改革发展,更好地发挥支农作用,2014年5月5日至23日,农发行与中国人民大学合作,举办了一期总行和省级分行机关中层管理人员管理创新与执行力建设专题研究班,总行、省级分行机关52名处级干部参加了培训。培训班以提升机关处级干部业务水平和管理能力为重点,     

加强纪检监察队伍建设 夯实反腐倡廉组织基础

2011年2月,农发行纪检监察工作会议在福建召开。会议期间,16个省级分行和1个二级分行结合本行实际工作进行了经验交流,他们从案件防控、银企共建、科技创新、队伍建设等不同侧面介绍了本行在实际工作中的做法和经验,主题突出,内容详实,特色鲜明,经验可借鉴推广。现将河北等6个省级分行的经验材料进行刊登,望各级行纪检监察部门认真学习,结合本行实际,创造性地开展工作,不断探索总结新形势下纪检监察工作的特点规律,为推进全行党风廉政建设和反腐败工作做出积极努力。     

农发行召开宣传思想专业会议

本刊讯3月30至31日,农发行在云南昆明召开宣传思想专业会议。农发行党委副书记、副行长孟献斌出席会议并讲话。总行宣传部总经理赵作元作工作报告。孟献斌副行长在讲话中强调,宣传思想干部要进一步增强自豪感,准确把握当前形势,突出抓好重点工作,推动全行宣传思想工作迈上新台阶。农发行各省级分行主管宣传思想工作的办公室主任或副主任,以及总行宣传部有关同志参加了会议。山西、安徽、重庆、黑龙江、湖北、江苏、河北分行在会上交流了宣传思想工作经验。     

基于高可用架构的国土空间基础信息平台部署与应用

根据原国土资源部和原国家测绘地理信息局联合印发的《省级国土空间基础信息平台建设要求》,省级国土空间基础信息平台有三种建设模式,即:省级统建模式、统分结合模式和省市县独立建设模式。采用省级统建模式,国土空间基础信息平台应满足低容错和高性能要求,并能提供稳定、高效的应用服务。本文结合工作实际,提出了一种基于基础硬件层、数据层、服务层和应用层的国土空间基础信息平台高可用部署架构,介绍了该架构下国土空间基础信息平台的部署方法与应用模式。实例表明,基于高可用架构的国土空间基础信息平台能够为全省自然资源系统提供持续稳定、性能可靠的数据共享和应用服务。     

1978~2014年间中国玉米生产的时空特征变化研究

［目的］厘清中国玉米生产的时空变化特征,有助于保障玉米的持续、稳定供应。［方法］文章采用经验模态分解等方法,基于玉米总产、播种面积及单产3个指标,从全国和省域两个尺度系统分析1978~2014年中国玉米生产的时空特征。［结果］（1）研究期间,全国玉米产量增加了1.60亿t,其波动量呈现先增大后减小的趋势,波动指数的变化幅度不大; 玉米播种面积增加了1716万hm2,其变化趋势与玉米总产量的变化趋势基本一致;玉米单产从1978年的2802.7kg/hm2波动性增至2014年的5809.1kg/hm2,总体波动幅度大于玉米播种面积和总产量的波动幅度。（2）研究期间,省域玉米增加量呈现出“北高南低”的特征,中国玉米生产重心进一步北移;省域玉米播种面积增加量呈现出“北高南低”“西高东低”的特征,东北区和华北区的玉米播种面积进一步扩大;省域玉米单产增加量呈现出“西高东低”“北高南低”的特征,省域单产以趋势增长为主,但年际间的波动较剧烈。［结论］1978~2014年,省域间玉米生产分异特征明显,建议制定差别化的玉米生产策略。     

土地经营权抵押贷款试点运行的困境分析——以黑龙江、绥滨、兰西3县实地调查为基础

[目的]客观掌握黑龙江省3个试点县的土地经营权抵押贷款运行实践,对首轮试点期结束后土地经营权抵押贷款产生的共性问题进行总结,进而探究完善对策,为新一轮的抵押试点运行和制度建设提供积极思路。[方法]通过3县土地经营权抵押的田野调查,与农经部门和抵押参与主体进行深度访谈,获得土地经营权抵押贷款试点资料,并在此基础上定性阐释3县土地经营权抵押贷款模式、困境和对策。[结果]3县分别形成了"四权结合"、"直接设定"、"扶贫关联"的土地经营权抵押贷款模式,但仍存在推进不均衡、认定不准确、评估不科学、成效不明显等突出问题,应从强化支持、加强规范、科学评估、维护权益等方面积极完善。[结论]3县的土地经营权抵押贷款试点实践已取得一定成果,但存在共性、个性兼有的问题,因此需要进一步巩固成果、解决问题,从而为省、国家层面的制度建设形成支撑。     

农地经营权抵押贷款试点政策效果仿真模拟研究——以宁夏平罗县658份农户数据为例

研究目的:构建农地经营权抵押贷款试点政策效果仿真模型,预测政策效果未来走势并寻找优化途径。研究方法:系统动力学、G1法、熵值法。研究结果:(1)家庭收入是政策效果最显著的正向影响因素,贷款可得性是政策效果最有效的正向影响因素;(2)贷款期限、贷款获批比例、农户信用等级均为政策效果的主要影响因素,其中,农户信用等级是政策效果的关键因素;(3)贷款利率是政策效果的较为敏感影响因素。中小型农户贷款响应对利率的提高有较强的敏感反应,而对利率降低敏感度不高。研究结论:提高贷款可得性、适度延长贷款期限、提升农户信用等级是优化农地经营权抵押贷款政策效果的有效途径。     

The impact of farm credit in Pakistan

Both informal and formal loans matter in agriculture. However, formal lenders provide many more production loans than informal lenders, often at a cost (mostly loan default cost) higher than what they can recover. For example, the Agricultural Development Bank of Pakistan (ADBP), providing about 90% of formal loans in rural areas, incurs high loan default costs. Yet, like other governments, the Government of Pakistan supports the formal scheme on the grounds that lending to agriculture is a high risk activity because of covariate risk. Hence, such policies are often based on a market failure argument. As farm credit schemes are subsidised, policy makers must know if these schemes are worth supporting. Using a recent large household survey data from rural Pakistan (Rural Financial Market Studies or RFMS), we have attempted to estimate the effectiveness of the ADBP as a credit delivery institution. A two‐stage method that takes the endogeneity of borrowing into account is used to estimate credit impact. Results reveal that ADBP contributes to household welfare and that its impact is higher for smallholders than for large holders. Nevertheless, large holders receive the bulk of ADBP finance. The ADBP is, thus, not a cost‐effective institution in delivering rural finance. Its cost‐effectiveness can be improved by reducing its loan default cost and partially by targeting smallholders in agriculture where credit yields better results.     

浙江省林权抵押贷款案例研究

以浙江省丽水市为案例,回顾了林权抵押贷款开展情况,介绍了贷款具体操作程序、贷款利率设定、贷款优惠政策、贷款担保与收费等,并列举了林权抵押贷款业务开展中5个成功案例。指出目前丽水市林业投融资改革面临主要问题是:贷款期限短、利率成本高、财政贴息政策覆盖面小、担保机构单一、资产评估相对滞后等。     

中国土地出让制度改革对地方财政收入的影响分析

研究目的:分析土地出让制度改革中中国省级层面和江苏省地市级层面土地出让收入对地方财政收入的影响。研究方法:统计分析法。研究结果:各省土地出让收入占地方财政收入的比重总体呈上升趋势;江苏省地级市的土地出让收入占地方财政收入比重的平均值高于全国省级平均水平。研究结论:国家政策对地方政府的土地出让行为和土地出让收入产生较大影响;不同省份间财政收入对土地出让收入的依赖存在明显差异,有的省份存在明显的"土地财政"现象;"土地财政"现象在低一级地方政府财政收入中更为明显。     

云南省农用地分等省级数据汇总方法研究

研究目的：研究云南省农用地分等省级数据汇总的方法，为省级汇总提供技术依据和理论参考。研究方法：统计分析法，数据归纳法，以定量化为主的综合评价法。研究结果：建立了云南省农用地分等省级数据汇总方法体系。研究结论：本研究方法满足省级成果汇总要求，保证省级成果的可比性，以及省级与县级属性数据的可追溯性与空间分布的一致性。     

浙江省森林资源资产抵押贷款研究

从理论、法律、政策等方面论述了森林资源资产抵押贷款的必要性与可行性;评述了浙江省森林资源资产抵押贷款实践;论述了可供贷款抵押的森林资源资产规模与有效需求规模;设计了贷款运行架构与模式;提出了抵押贷款的风险与控制问题。     

Can flexible agricultural microfinance loans limit the repayment risk of low diversified farmers?

Using a unique data set from a commercial microfinance institution in Madagascar, this article investigates the credit risk of microfinance loans with flexible repayment schedules for crop farmers. Flexible repayment schedules allow a redistribution of principal payments during periods with low agricultural returns to periods when agricultural returns are high through predefined grace periods. We apply propensity score matching to investigate how different numbers of grace periods reflecting different levels of production diversification affect the credit risk of crop farmers. In this attempt, three delinquency categories reflecting various levels of credit risk are assessed. Moreover, we consider the specifics of the regions where loans were disbursed. Our results reveal that loans with predefined grace periods show significantly higher delinquencies. This effect is significant over all three delinquency categories for loans disbursed to low diversified crop farmers. For the more diversified farmers, this effect is only significant for the lowest delinquency category. Hence, predefined grace periods might bridge periods with low agricultural returns but come at the cost of higher credit risk for the lender. The magnitude of these effects is, however, small.