做好非现场外汇监督管理工作的构想

非现场外汇监管的手段与目标：（一）充分利用好国际收支统计间接申报信息资源，实现对银行、企业和个人办理外汇收支活动实施多方位有效监管。通过国际收支统计间接申报数据可以实现对银行办理企业居民国际间外汇收支的全部内容进行监测，根据监管需要对外汇收支数据进行分类、汇总、分析和预测，查询所需信息。利用间接申报信息掌握银行办理每笔外汇收支业务的详细情况，可以达到对银行、企业的外汇收支活动双重监管。一是对资本项下外汇收支的监管；二是对贸易项下外汇收支的监管；三是对非贸易项下的监管。     

进一步规范B股市场外汇管理的政策建议

我国B股市场对境内居民个人开放之后,B股市场的性质发生了根本变化,资本项下短期外汇资金跨境流动日趋频繁,但目前B股外汇管理仍局限于对内开放初期的一些应急措施,而对B股外汇管理的完善程度则直接影响到我国资本项下可自由兑换的进程。文章从账户开立、资金划转、账务处理等环节分析了券商和银行的违规经营行为,指出现行B股外汇管理政策的局限性,并由此阐述了加强和完善B股市场外汇管理的政策建议。     

从查处角度对个人外汇资金跨境流入管理的建议

近期北京外汇管理部在检查中发现,个人项下通过违规入账、错误申报等方式改变资金属性借道流入,从而逃避资本项目管理的跨境流入资金违规成本偏低,容易成为热钱流入的一种渠道,本文通过实际案例分析说明个人项下违规存在处罚困难、银行处罚较轻等情况,提出通过加强入账、申报环节的真实性审核对此渠道加以治理的建议。     

2015年甘肃省外汇收支运行分析

2015年，全球经济增速整体放缓引起需求不足，世界经济疲弱依旧。我国经济增长呈现下行态势。甘肃省外汇收支降中求稳，跨境收付回落，银行结售汇总额增长，外汇收支逆差扩大。从项目构成看，经常项目跨境收付和银行结售汇呈双逆差，资本和金融项目跨境收付和银行结售汇顺逆不一。跨境收付逆差主要来源于货物贸易项下，结售汇逆差主要来源于资本与金融项目；服务贸易保持逆差，主要来源于旅行项目。从主体行为看，企业“资产外币化、负债本币化”财务运作明显。银行外汇衍生产品业务得到进一步发展。地方法人金融机构结售汇综合头寸持有量增长显著。证券、保险外汇业务保持平稳发展。个人结汇意愿减弱，购汇大幅增长。     

完善信息系统数据提取功能 服务重点主体经营行为研判

外汇局将直接投资外汇登记业务下放到银行办理后,资本项下外汇业务进一步放开,资本项目外汇管理的重心从事前审核向事中事后监管转变。为切实掌握重点企业经营状况,准确研判重点主体经营行为变化,我们在组织对重点企业跟踪监测时,发现资本项目信息管理系统在基础数据采集方面存在一些问题,亟待完善优化。     

个人境外投资外汇管理问题研究——以江西为例

近年来,随着资本项目可兑换进程的加快,资本项下的简政放权力度逐年加大,但个人境外投资外汇管理却仍然限制较严,与日益增长的个人境外投资需求产生了较大的矛盾。本文紧密联系江西实际开展调研,从合法投资、违规投资及问卷调查三方面剖析了江西省个人境外投资的现状及存在问题,深入阐述了放松个人境外投资外汇管理的必要性和可行性,提出了放宽个人境外投资外汇管理、构建本外币一体化的个人征信体系及强化对个人投资者的金融支持力度等对策建议。     

《个人外汇管理办法》解读

长期以来,我国对个人的外汇业务管理主要侧重于经常项下非经营性的外汇收支活动.但是,随着近年来我国对外经济的迅猛发展,个人外汇收支规模不断扩大,个人不仅有非经营性交易还有经营性交易,不仅有经常项目交易还有资本项目交易.为适应这种形势的变化,充分便利个人贸易外汇收支活动并明确个人资本项目交易,深化外汇管理体制改革,促进国际收支平衡,2006年底,中国人民银行颁布了<个人外汇管理办法>(以下简称<办法>),.<办法>自2007年2月1日施行.     

个人外汇管理充分便利化

长期以来,我国对个人的外汇业务管理主要侧重于经常项下非经营性的外汇收支活动。现在,个人外汇交易不但有非经营性交易还有经营性交易,不但有经常项目交易还有资本项目交易。个人外汇管理改革适应了形势变化,充分便利了个人贸易外汇收支活动,并明确了个人资本项目交易,有利于促进国际收支平衡。     

强化对跨境套利资金流动渠道的管理

我国面临通货膨胀及人民币进一步升值的压力,热钱流动广受关注。本文从青海省外汇收支数据入手,分析了当前跨境资金在转口贸易、个人项下和银行外汇产品以及服务贸易等流动渠道中存在的一些异常特征,提出在现有外汇管理框架下,外汇交易行为和主体存在的管理难点和问题,并对如何实现对跨境套利资金的有效管理提出了相关建议。     

对资本项下人民币业务开展中的问题探究

<正>随着跨境人民币结算从经常项下向资本项下的逐步推开,人民币跨境结算总量不断增加,而对规范人民币跨境流动尤其是资本项下人民币流动相应政策法规相对滞后,成为当前影响跨境人民币结算有效监管、防范资本流动风险、推进人民币跨境结算的现实问题,有必要应引起重视并加以完善。一、目前资本项目人民币业务开展的主要政策框架(一)直接投资1、流出:《境内机构境外直接投资外汇管理规定》(汇发[2009]30号)、《境内银行境外直接投资外汇管理规定》(汇发[2010]31号)均未对资本项下以人民币对外投资做出说明。而《境外直接投资人民币结算试点管理办法》(中国人民银行公告[2011]1号)对境内机构对外以人民币方式投资做出了规定,因此境外直接投资对机构放开,而个人以人民币对外投资仍     

服务贸易外汇收支“合理尽职”审查探讨

在经常项目乃至资本项目外汇管理严格按照“法无明令禁止则可为”的思路进行立法和监管的情况下,许多监管难题、难点或可迎刃而解。服务贸易外汇管理改革以后,所有业务均交由金融机构办理。但因种种原因,金融机构在进行“合理尽职”审查过程中存在许多难点,突破这些障碍是承担着法律法规起草任务的外汇管部门需要认真研究并思考的问题。改革后服务贸易外汇收支办理过程客户需求在先。首先是境内机构或境内个人有服务贸易项下业务需求及外汇收支需求。随着我国对外交往和交流的进一步扩大,     

提升检查方法加筑个人外汇业务防线

随着金融危机的演变,新形势下跨境资金流动呈现出更加复杂的局面,跨境外汇收支急剧增长,跨境资本流速不断加快。尤其是,个人外汇收支规模逐年提高,个人外汇业务交易范围日益扩大,交易风险已引起广泛关注。当前,我国对个人购汇和结汇实行年度总额管理,在年度总额内,个人可凭本人有效身份证件在银行直接办理,这种管理方式便利了个人外汇收支活动的同时,增加了银行对个人外汇业务的审核任务。肩负着审核者和经营者双重身份的银行,在个人外汇管理政策传导和执行过程中,存在着一些薄弱环节和潜在风险。外汇管理部门针对个人外汇业务的收支特点和银行业务操作模式,在日常监管中不断提升检查方法,督促银行发挥代位监管的作用,有效提高外汇管理政策的效率。     

外汇占款的未来走势及其对资本市场的影响分析

外汇占款作为我国货币供给的重要组成部分,其增减直接影响市场的流动性。因此,分析外汇占款的变动趋势,探讨外汇占款对我国经济增长形势以及资本市场的影响,对维护和促进国内宏观经济及资本市场的健康发展具有重要意义。一、我国巨额的外汇占款及其形成过程外汇占款是指银行收购外汇资产而相应投放的本国货币。银行购买外汇形成本币投放,所购买的外虻资产构成银行的外汇储备。在我国,外资进入中国后需兑换成人民币才能流通使用,外汇占款即人民银行资产负债表中资产项下的外汇,即以本币计价的外汇储备余额。外汇储备即人民银行所持有的外旺资产,其存量的变动必定与基础货币的投放或回笼相对应。     

个人外汇管理存在的问题及建议

《个人外汇管理办法》的实施进一步便利了个人外汇收支活动,方便了银行办理个人外汇业务,满足了个人用汇需求,在一定程度上制约了异常资金通过个人途径流人与结汇。然而新的政策规定,实施中仍存在一些问题。     

“问切”资本项目事后监管

<正>随着资本项下管理方式的重大变革,资本项目事后监管模式亟待探索。加快推进资本项目可兑换是当前外汇管理改革主要内容。外资方面,将实施准入前国民待遇和负面清单管理模式;外债方面,对银行企业外债以净资产为基础实施比例自律管理。随着资本项下管理方式的重大变革,资本项目事后监管模式亟待完善和深化。资本项下主要项目管理方式的改革,对外资和外债项下事后监测着力点和相关思路具有借鉴意义。     

建言资本金结汇管理

外商投资项下资本金结汇管理是我国资本项目外汇管理的一项重要内容。其管理方式历经多次调整完善,对提高外汇监管效率,便利外商投资企业起到了良好的促进作用。但现行外商投资项下资本金结汇管理因一些因素的存在,在兼顾投资便利化和加强外汇管理方面仍有待完善。     

内蒙古资本项目跨境资金流动可持续发展思考

一、内蒙古资本项目跨境资金流动情况及特点 2011年以来,内蒙古自治区资本项下跨境资金流出入额均较快增长,资本项下净流入规模继续扩大。资本项下流入13.4亿美元,同比增长64.24%;资本项下流出4.8亿美元,同比增长57.70%;资本项下外汇收支净流入8.6亿美元,同比增长68.14%。伴随着全球两大主要经济体美欧先后爆发债务危机,主权信用危机愈演愈烈,国际金融市场动荡加剧,全区跨境资本流动运行平稳但也出现一些新动向。     

银企合伙违规结汇案剖析

为打击跨境投机活动,遏制资本项下结汇快速增长势头,国家外汇管理局推出了"支付结汇制度",规定无人民币资金用途的外汇资本金不得结汇.为了突破这一限制,华融担保有限公司在银行的配合下,走了一条迂回曲折之路:先将外汇资本金用做短期质押贷款,然后将所贷人民币资金划走,贷款到期后再将所押外汇结汇还贷.不过,这条路的尽头是行政处罚.     

内蒙古资本项目跨境资金流动可持续发展思考

一、内蒙古资本项目跨境资金流动情况及特点 2011年以来,内蒙古自治区资本项下跨境资金流出入额均较快增长,资本项下净流入规模继续扩大。资本项下流入13.4亿美元,同比增长64.24%。资本项下流出4.8亿美元,同比增长57.70%。资本项下外汇收支净流入8.6亿美元,同比增长68.14%。     

个人外汇管理：松紧有序 逐步完善

2007年初,《个人外汇管理办法》颁布实施,在疏导个人外汇、理顺监管思路、促进收支平衡方面效果显著。个人用汇需求得到极大满足,个人贸易外汇收支更加规范,银行业务操作依据更为清晰,境内外个人、银行和地方政府给予普遍好评。同时,经外汇局浙江分局王利平副局长和重庆外汇管理部何蔼先副主任牵头的课题组调研后发现,随着个人外汇收支交易的日趋复杂,一些新的特点和管理难点也不断出现。