探析我国保险保全的反洗钱问题

本文透过服务保全的一般形态,抓住保障保全的本质,透析出保险保全领域客观蕴涵的潜在洗钱风险,并通过具体保险产品的运用剖析,揭示保险保全潜在洗钱风险的现实操作过程,提示人们加强保险保全的洗钱防范.     

人寿团体保险洗钱风险及监管对策研究

本文从人寿团体保险业务特点出发,研究其业务中存在的洗钱风险和在洗钱活动不同阶段的操作手法,并立足反洗钱监管手段,提出了防范人寿团体保险洗钱风险的方法和措施.     

互联网保险业务洗钱风险分析

“互联网+”时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险风险成为相关机构及监管者面临的一个难题.本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议.     

探析我国保险保全的反洗钱问题

本文透过服务保全的一般形态,抓住保障保全的本质,透析出保险保全领域客观蕴涵的潜在洗钱风险,并通过具体保险产品的运用剖析,揭示保险保全潜在洗钱风险的现实操作过程,提示人们加强保险保全的洗钱防范。     

保险业洗钱风险透析——以青海省为例

随着人民银行反洗钱部门监管力度的不断加大，洗钱犯罪逐渐向保险业等金融领域延伸，防范和打击保险洗钱成为当前反洗钱的重点。本文深入分析保险变更和退保环节的洗钱风险点，在此基础上提出青海省保险业防范洗钱风险的政策建议。     

保险中介渠道反洗钱工作问题及对策研究——以内蒙古为例

2013年上半年内蒙古地区保险中介渠道实现保险费收入76.51亿元,占全区保费收入的58.93％,保险中介渠道已成为最主要的保险展业方式.根据FATF的洗钱类型报告显示,涉及保险中介渠道的洗钱手法多样,是洗钱风险的高发领域,而目前我国对保险中介渠道的反洗钱措施相对滞后.本文通过对内蒙古地区保险中介渠道开展调研,研究其反洗钱工作存在的问题并提出对策建议,希望为人民银行完善反洗钱监管提供参考借鉴.     

不同类型人身保险业务洗钱风险与反洗钱机制设计

普通寿险类业务偏重经济补偿,洗钱风险整体编低,新型寿险类业务偏重投资增值,洗钱风险相对较高,健康与意外伤害保险类业务偏重风险保障,洗钱风险程度最低。     

我国保险业洗钱风险分析及对策建议

保险作为一种转移、分散风险的机制,本身并不牵涉洗钱,但其内在特质属性却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了一定的便利务件.在分析保险业洗钱的特质因素后,本文结合我国保险业的法规建设、保险机构业务流程的管理和保险公司的特殊情况具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险,最后从监管机关和保险机构两个角度提出了加强保险业反洗钱的对策建议.     

保险公司保全业务洗钱风险不容忽视

近年来,在我国银行系统反洗钱力度越来越强的情况下,一些"黑钱"开始涌向保险这个对保额扩张极度渴望的行业.一般来说,除了保险诈骗等少数情况外,洗钱分子利用保险行业洗钱都要通过保险公司的保全业务环节.因此,分析保险公司保全业务的洗钱风险并予以防范就迫在眉睫.     

对我国保险业反洗钱工作的思考

洗钱领域逐渐向保险业延伸,保险洗钱手段趋向多样化、隐蔽化、专业化,保险业反洗钱工作面临严峻考验,防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一.随着《反洗钱法》的出台,商业保险反洗钱机制不断完善,但仍存在缺陷.要有效地遏制保险洗钱,就必须进一步加强法律法规和制度建设,对金融保险领域进行全方位的监控,全面围剿保险洗钱活动.