探析我国保险保全的反洗钱问题

本文透过服务保全的一般形态,抓住保障保全的本质,透析出保险保全领域客观蕴涵的潜在洗钱风险,并通过具体保险产品的运用剖析,揭示保险保全潜在洗钱风险的现实操作过程,提示人们加强保险保全的洗钱防范.     

保险公司保全业务洗钱风险不容忽视

近年来,在我国银行系统反洗钱力度越来越强的情况下,一些"黑钱"开始涌向保险这个对保额扩张极度渴望的行业.一般来说,除了保险诈骗等少数情况外,洗钱分子利用保险行业洗钱都要通过保险公司的保全业务环节.因此,分析保险公司保全业务的洗钱风险并予以防范就迫在眉睫.     

保险公司保全业务洗钱风险不容忽视

近年来，在我国银行系统反洗钱力度越来越强的情况下，一些“黑钱”开始涌向保险这个对保额扩张极度渴望的行业。一般来说，除了保险诈骗等少数情况外，洗钱分子利用保险行业洗钱都要通过保险公司的保全业务环节，因此，分析保险公司保全业务的洗钱风险并予以防范就迫在眉睫。     

浅议寿险公司保全业务的反洗钱监管

人身保险保全业务因其自身业务特点，容易成为洗钱分子利用的对象，其潜在的洗钱风险大，洗钱手法多样。目前我国保险业反洗钱工作已取得了一定成果，但监管制度仍不够完善，对人身保险保全业务的监管缺乏针对性。应建立明确的监管原则，以完善我国对保全业务的反洗钱监管。本文首先介绍了保全业务的概念及特点，其次分析了保全业务的洗钱风险及手法，提出了保全业务反洗钱的监管原则，最后对加强保全业务反洗钱监管措施提出了几点建议。     

保险业洗钱风险透析——以青海省为例

随着人民银行反洗钱部门监管力度的不断加大，洗钱犯罪逐渐向保险业等金融领域延伸，防范和打击保险洗钱成为当前反洗钱的重点。本文深入分析保险变更和退保环节的洗钱风险点，在此基础上提出青海省保险业防范洗钱风险的政策建议。     

不同类型人身保险业务洗钱风险与反洗钱机制设计

普通寿险类业务偏重经济补偿,洗钱风险整体编低,新型寿险类业务偏重投资增值,洗钱风险相对较高,健康与意外伤害保险类业务偏重风险保障,洗钱风险程度最低。     

保险中介渠道洗钱风险探究及监管对策

近年来,我国保险中介机构发展迅猛.作为保险双方的联系纽带,它既是保险销售、客户服务的重要环节,也是开展客户身份识别和发现可疑交易的重要防线.但由于行业基础薄弱,其洗钱风险亟待重视.本文结合理论和实践分析,从道德风险、操作风险、产品风险等方面对保险中介渠道洗钱风险进行了探究,并探索提出针对性监管建议.     

人寿团体保险洗钱风险及监管对策研究

本文从人寿团体保险业务特点出发,研究其业务中存在的洗钱风险和在洗钱活动不同阶段的操作手法,并立足反洗钱监管手段,提出了防范人寿团体保险洗钱风险的方法和措施.     

保险中介渠道反洗钱工作问题及对策研究——以内蒙古为例

2013年上半年内蒙古地区保险中介渠道实现保险费收入76.51亿元,占全区保费收入的58.93％,保险中介渠道已成为最主要的保险展业方式.根据FATF的洗钱类型报告显示,涉及保险中介渠道的洗钱手法多样,是洗钱风险的高发领域,而目前我国对保险中介渠道的反洗钱措施相对滞后.本文通过对内蒙古地区保险中介渠道开展调研,研究其反洗钱工作存在的问题并提出对策建议,希望为人民银行完善反洗钱监管提供参考借鉴.     

互联网保险业务洗钱风险分析

"互联网+"时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时其中隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险的风险成为相关机构及监管者面临的一个难题。本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议。     

互联网保险业务洗钱风险分析

“互联网+”时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险风险成为相关机构及监管者面临的一个难题.本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议.     

基层金融机构保险代理业务的洗钱风险及防范对策

保险自身特点使保险业暗藏洗钱通道,给洗钱者利用保险代理渠道洗钱提供了便利,容易成为洗钱者利用的工具。本文通过分析基层金融机构保险代理存在的洗钱风险,提出建立健全反洗钱工作机制的对策,以求不断完善银行中间业务反洗钱防控体系。     

保险机构洗钱与恐怖融资风险管理探析

为避免洗钱与恐怖融资活动所带来的合规风险、操作风险和信誉风险,保险机构必须制定有效的洗钱与恐怖融资风险管理机制,处理试图进入并利用保险体系的洗钱者和恐怖分子所带来风险,识别保险机构在反洗钱和反恐融资方面的薄弱环节或漏洞,并采取适当的行动予以补救,提高其识别、监督、协助制止洗钱与恐怖融资活动的能力。     

金融机构客户洗钱风险管理机制构建及有效性调研

客户洗钱风险是金融机构洗钱风险管理的重要内容。通过选取不同类型银行代表机构,从其客户洗钱风险管理机制及运行两个维度,梳理金融机构客户洗钱风险管理有效性现状,发现金融机构客户洗钱风险管理在客户洗钱风险等级核验、信息共享联动、高风险客户洗钱风险管理、客户风险等级划分等方面存在潜在风险。借鉴美国、德国等国开展客户分类管理原则、金融科技应用等方面的经验,应完善监管层面相关配套规范及机制、完善机构内部洗钱风险管理机制及配套保障、提升高风险客户管理的联动性和有效性、将客户洗钱风险融于机构整体洗钱风险管理体系。     

浅谈如何防范人寿保险洗钱风险

保险具有社会渗透性以及投保缴费灵活、退保自由等特性,利用办理人寿保险业务洗钱成为一种可能,笔者在分析保单洗钱的典型手段、人寿保险反洗钱现状以及人寿保险建立反洗钱内控制度的必要性的基础上,提出如何防范人寿保险洗钱风险。     

典当业潜在的洗钱风险与对策研究——以海南省为例

近年来,随着我国反洗钱监管制度的不断完善和监管力度的不断加大,洗钱活动正逐步向典当业等特定非金融行业渗透。为全面了解典当业潜在的洗钱风险状况,本文以海南省为例,对典当业潜在的洗钱风险进行了分析以及对典当业反洗钱工作现状及存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了典当业开展反洗钱工作的思路和途径。     

房地产中介机构洗钱风险分类与管理研究

风险为本方法是国际组织力推的反洗钱工作重心,洗钱风险分类与管理也成为当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。为了实施一个合理的风险评估方法,房地产中介应当确定评估潜在洗钱风险的标准。识别洗钱风险,根据客户、客户类别和业务进行识别,可以使房地产中介决定和实施恰当的措     

我国保险业洗钱风险分析及对策建议

保险作为一种转移、分散风险的机制,本身并不牵涉洗钱,但其内在特质属性却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了一定的便利务件.在分析保险业洗钱的特质因素后,本文结合我国保险业的法规建设、保险机构业务流程的管理和保险公司的特殊情况具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险,最后从监管机关和保险机构两个角度提出了加强保险业反洗钱的对策建议.     

艺术品拍卖洗钱手法、风险诱因及反洗钱对策

近年来,我国艺术品拍卖市场异常繁荣,潜在洗钱风险不断增加。本文通过总结艺术品拍卖洗钱手法,分析我国艺术品拍卖领域由于艺术品特性、拍卖规则设计、市场经营环境及监管真空等诱因导致的洗钱风险,并借鉴国际反洗钱监管实践经验,提出针对性对策建议。     

期货行业洗钱方式、特点及风险防范建议

期货交易具有高流动性、高杠杆性、高隐秘性等特点,潜在较高的洗钱风险。本文从期货交易特点入手,分析通过期货行业进行洗钱可能采取的方式及行为特征,并提出相应的风险防控建议。