我国彩票业反洗钱研究

我国彩票行业是一项特殊的公益事业,随着洗钱犯罪率的不断上升和洗钱手法的翻新,彩票业也成了洗钱犯罪渗透的领域之一。本文就彩票业自身特性形成的洗钱风险、目前彩票业管理亟待解决的一些问题以及彩票业纳入反洗钱监管的必要性和紧迫性、彩票业有关的对策建议进行了深入探讨,从理论与实践上进行了论证。     

浅析我国彩票业存在的洗钱风险及其防范

2007年4月14日,中国农业银行邯郸分行金库发生了一特大盗窃案,被盗现金近5 100万元,其中4 300万元被案犯用于购买彩票,这一案件暴露出我国彩票业存在着极大的洗钱风险。本文从几个方面剖析了我国彩票业的洗钱风险,并提出了一些防范建议,供参考。     

对彩票业反洗钱工作的思考

当今社会，随着经济的迅猛发展和各行业关联度的大幅提升，洗钱犯罪正在向多领域、多行业延伸。近年来，彩票业又成为从事洗钱犯罪活动的新领域，而且涉案情节往往特别重大、后果特别严重。将彩票业列入反洗钱范围，探讨彩票业反洗钱的方式、方法、手段。是将反洗钱工作推向科学、全面的必要一环。     

有效开展彩票业反洗钱的实务分析

本文认为彩票业是一个特殊的行业,开展反洗钱须"特事特办"符合相关法规;在现有制度框架下解决特殊行业预防洗钱问题力度是不够的,反洗钱需要完善制订相关规章,发挥内因和客体应有的作用;彩票业存在或有洗钱路径,务必出台应对解集,把彩票管理中心等引入预防洗钱犯罪队伍行业,建立规范有效的监督管理模式。     

如何防范利用银行卡洗钱犯罪

随着市场经济的发展，洗钱犯罪现象越来越多。据有关资料分析，目前洗钱出现了一些新动向，例如，犯罪活动与洗钱活动进一步分工，甚至出现了专门的洗钱服务机构，为更多的犯罪分子和犯罪组织提供服务等。本文提出了如何防范利用银行卡洗钱犯罪的建议。     

金融控股公司洗钱风险防范对策

金融控股公司凭借超然的角色及“类监管”的管理优势，能够全面掌握客户在集团内的全部交易等信息，通过协作分析、整合数据或共享信息等措施，绘制犯罪分子洗钱全链条信息画图，了解、评估和降低整个集团的洗钱风险。围绕防控跨金融业态洗钱风险核心工作，深入分析我国金融控股公司反洗钱合规管理存在的薄弱环节，就如何防范洗钱风险在金融控股公司内传导提出对策建议。     

国际新兴洗钱威胁与我国反洗钱监管应对研究

21世纪以来,伴随着国际各类新兴金融业态、金融平台和金融工具的"井喷式"发展,洗钱犯罪分子主动借助其各类合法交易的外衣,洗钱行为欺骗性、隐蔽性程度更大,呈现出了众多的新兴洗钱威胁领域,如各类新兴金融衍生品洗钱、资金/价值转移系统洗钱、虚拟货币洗钱、新兴支付业洗钱、国际非盈利组织洗钱等。本文建议开展全面系统的洗钱威胁国家评估、激活我国各类金融机构反洗钱监管内在动力、完善我国国家洗钱威胁监测与防范系统和推动我国反洗钱监管国际合作网络体系建设。     

电子货币环境下的反洗钱对策研究

电子货币因其快速、方便和不受地域限制等特点,成为犯罪分子最常利用的高效洗钱手段.本文介绍了电子货币和电子支付的发展过程,举例说明利用电子货币进行洗钱的几种手法,对我国反洗钱工作存在的难点进行了分析,并对电子货币洗钱活动的防范与监管提出了相应的对策.     

现阶段我国反洗钱工作存在的主要问题及建议

银行作为社会资金运动的总枢纽，极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道。银行业作为反洗钱的重要关卡，必须充分发挥预防、揭露和控制洗钱犯罪的作用，承担起堵住入口、防止“黑钱”流入银行系统清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责。对中国银行业来说，面对日益突现的洗钱问题，应尽早采取更为全面的对策，从我国实际情况出发，建立一个完善高效的银行业反洗钱工作体系。     

银行卡领域反洗钱工作的问题及建议

随着银行卡的迅猛发展，银行卡在洗钱方面存在的问题日益显现，犯罪分子利用银行卡既能转账结算又能存取现金的特点，将其作为洗钱工具，利用银行卡洗钱逐渐成为犯罪的新动向。因此，如何防范、监控利用银行卡洗钱，已成为迫切解决的问题。