浅谈反洗钱非现场监管工作的建设途径

作为反洗钱重要监管方式，反洗钱非现场监管已提上工作日程。《反洗钱非现场监管办法》弥补和完善了反洗钱工作在监管领域的制度缺陷，对于有效预防洗钱犯罪、提升反洗钱监测效果将起到积极作用。但从一年多的运行情况来看，市（县）级反洗钱监管部门和金融机构在运用非现场监管手段包括指标体系、监管措施、信息评估和反映机制等还有一定差距，有待提高。     

完善现金管理非现场监管工作机制的思考

如何充分发挥现金管理非现场监管作用,提高对开户银行大额和可疑现金支付交易活动的合规性、合理性的监测力度,提高现金管理分析问题和解决问题的水平,成为当前强化现金管理需要迫切解决的突出问题。本文针对当前现金管理非现场监管工作中存在的问题,提出改进和完善现金管理非现场检查工作机制的对策及建议。     

对提升非现场监管在反洗钱工作中作用的思考

人总行《反洗钱非现场监管办法（试行）》对人民银行分支机构规范开展反洗钱非现场监管工作,及时了解掌握金融机构开展反洗钱法律制度执行情况、分析评估反洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作,有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义,但从一年多运行情况看,监管效果不是很理想,现实操作中仍然存在问题和一定难度,需通过建立一套全面完整的非现场监管指标体系,从而加大对各金融机构反洗钱工作监管力度。     

农村合作金融机构非现场监管工作中的若干问题研究

在金融监管工作中,非现场监管重在事前,通过报表和数据信息进行系统分析、预测和监测,可以第一时间发现金融机构的风险预警信号和重大问题的端倪,对银行风险预警有前瞻性,所以非现场监管工作已成为银行业监管的核心.近期,延边银监分局开展专题调研,对农村合作金融机构非现场监管工作中存在的问题,进行深人分析并提出了开展非现场监管工作...     

构建贸易进口付汇非现场监管体系的探讨

本文根据外汇管理体制改革的发展要求,从提升监测水平、促进贸易便利化出发,结合实践,初步设计以导向型预警指标、平行性监测指标、滞后性监管指标为主的非现场核查监管指标体系。同时,给出了为有效发挥非现场监管指标体系作用的政策建议。     

如何提高人民银行反洗钱非现场监管的有效性

反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务、有效实施反洗钱监管的一项重要手段。目前反洗钱非现场监管存在的问题是,非现场监管信息报送质量不高,缺乏技术支持,信息报送方式落后,信息查询和反馈机制缺失;非现场监管信息分析指标缺乏量化标准,非现场监管与现场监管缺乏有机结合。提高人民银行反洗钱非现场监管有效性的途径是,建立健全非现场监管信息指标体系,开发非现场监管信息系统,加强业务培训,对有关金融机构实施差别化监管。     

反洗钱非现场监管报表的自动批量汇总系统

随着我国反洗钱工作的逐渐开展，其相关制度也陆续建立起来。2007年7月《反洗钱非现场监管办法（试行）》正式实施，监管机构通过现代化的报表系统和监测预警系统，对各金融机构中的反洗钱活动进行全面、动态的监控。各金融机构每个季度都要将反洗钱非现场监管报表（以下简称“非现场监管报表”）报送到人民银行反洗钱部门，     

谈谈当前非现场监管中存在的一些问题及对策

非现场监管是人民银行对金融业监管的重要监管方式，通过开展非现场监管工作，能定期反映出全辖区金融业务活动或单个金融机构存在的存贷业务、存贷比例、贷款投向、资产负债、资产质量、资产流动、利率高低、现金备付、债权债务、损益情况、风险程度、依法依规等状况；而又通过定期对非现场监管材料的审核分析，能发现金融机构在经营金融业务活动中出现的风险问题或违规行为等，从而能及时进行预警指导或采取必要的措施，达到促进金融业务公平竞争、金融业务健康发展、金融秩序稳定、地方发展等目的。笔者现就非现场监管工作中存在的一些问题进行分析，探讨解决问题的对策，以便更好地发挥非现场监管的作用。     

关于县级金融机构现金业务监管问题的思考

随着市场经济体制的建立，县级金融机构已逐渐放松了现金管理工作。本中，作分析了县级金融机构现金管理工作的现状，提出了强化县级金融机构现金管理，提高县级人民银行现金业务监管水平的几点对策。     

我国商业银行非现场监测系统的设计与构建

构建非现场监测系统的目的是识别有风险银行,对其进行监测并提出预警.我国商业银行非现场监测起步较晚,存在监测指标设计不合理、没有风险评价体系、监测技术落后、信息收集及监测工作制度不规范等问题.对此,作者提出构建非现场监测系统的原则和总体结构,在对原有指标进行取舍的基础上,设.计和完善了非现场监测指标体系,确立了流动性指标、资产安全性指标、盈利性指标、资产充足性指标及市场风险性指标等指标类别.在构建和实施商业银行非现场监测系统时,还应注意信息的准确度与共享性、建立非现场监测工作机制、实现两种监管方式并重、采用新技术和提高监测人员素质等问题.     

浅谈反洗钱非现场监管工作存在的问题及建议

反洗钱非现场监管工作是人民银行依法收集金融机构报送的反洗钱信息,分析评估其执行反洗钱法律制度的状况,根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为,这项工作的开展,填补了我国反洗钱日常监管工作的空白。近年来,作为反洗钱重要的监管方式,反洗钱非现场监     

及时有效预警 分类处置风险——农村合作金融机构风险评价和预警指标体系存在的问题与建议

2004年银监会开发了新的非现场监管系统，正式对全国3万多家农村合作金融机构进行风险综合评价。农村合作金融机构风险预警与评价体系是借鉴国际惯例，结合我国农村合作金融机构的实际情况制定的。它突出了农村合作金融机构的特点，是农村合作金融机构监管理念和监管方法的重大变革，开创了各家商业银行之先河。     

浅谈对农村信用社非现场监管有效性的思考

一、当前农村信用社非现场监管现状2004年,银监会发布了《农村合作金融机构风险评价和预警指标体系(试行)》,对农村合作金融机构非现场监管的工作目标、范围、方式、频率和程序等进行了具体规范,标志着农村合作金融机构非现场监管迈出关键一步。现阶段农信社风险评价和预警指标     

论健全以偿付能力为核心的非现场保险监管体系

随着我国保险监管体制的不断完善,保险监管工作的重心由以市场行为监管为主向以市场行为监管与偿付能力监管并重的方向转移.监管重点的转移,使保险监管理念与监管方式发生了深刻的变化,以风险为核心的保险监管理念和监管模式也在逐步确立.非现场监管是风险监管的重要手段之一,也是监测保险企业偿付能力和经营风险的有效方式.本文从以偿付能力监管为核心的非现场监管的作用和意义等切入,提出建立适合当前需要的非现场保险监管目标体系、风险监测以及预警体系,以及建立和实施特别监管制度等建议.同时,就如何健全以偿付能力监管为核心的非现场监管体系,提出了完善数据采集系统和处理分析系统,健全工作制度、规范工作程序,培养专业人才、优化监管队伍,建立综合评价和信息披露制度等配套措施的建设性意见,以期提高非现场监管的效率.     

金融机构反洗钱工作非现场监管评价指标的构建及应用

采用模糊层次分析法对金融机构反洗钱工作进行非现场评价,构建出金融机构反洗钱工作的非现场监管评价指标体系,运用模糊综合评价模型对指标体系进行综合评价,得到指标的组合权重,并通过实证分析来验证模型可行性和实用性。     

对商业银行实施风险预警监管效果好

为加强对商业银行风险状况的早期预警和动态监测，督促商业银行增强金融风险的自我防范、自我控制和自我化解能力，平凉银监分局在综合运用非现场监管和现场检查等信息的基础上，建立了《平凉市辖内商业银行风险预警体系》，对辖内商业银行实施风险预警监管，收效良好。     

注重非现场监管的质量与效率

1．基层行对非现场监管工作乏力。由于基层支行人少事多、一人多岗的现象，使工作只是停留在做报表，收集资料，而没有深层次的对非现场监管提供的信息做出准确评定，进而为现场检查提供切实可行的检查依据。加之现场检查工作一般都是根据上级行的要求安排布置的任务进行，不可能完全做到根据非现场提供的预警情况进行现场检查。     

如何建立一个有效的金融机构反洗钱评估体系

我国《反洗钱法》实施数年来,人民银行积极推行非现场监管与现场检查相结合的监管模式,以风险为本已经成为反洗钱监管的主流倾向。当前反洗钱监管的一项重要工作就是建立基于风险的反洗钱评估体系,全面评估金融机构洗钱风险,充分发挥评估预警分析能力,促进金融机构洗钱风险管理。     

做好新形势下现金管理工作的策略

现金管理作为我国一项重要的财务制度和金融管理制度，在新时期、新形势下，只能进一步加强和不断完善而决不能削弱和放弃。中央银行作为现金管理工作的主管机关，应进一步加强现场的检查与指导，严格监督、检查开户银行现金管理法律、法规的贯彻执行情况并对一切违反现金管理的行为进行管理和处罚，同时尽快开发建设现代化的非现场实时监     

基层人行现金管理检查存在的问题

一是大额现金数据上报迟缓,非现场监管工作效率较低。由于计算机网络应用工作的不平衡,多数地区金融机构向当地人民银行上报大额现金审批数据仍然采用纸质报表,上报的方式多为邮寄或人工传递。这种落后的工作模式严重地影响着基层人民银行的现金管理工作。其弊端之一数据上报频