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KYC标准的实施与银行反洗钱 总被引:2,自引:0,他引:2
KYC标准对银行的重要性 随着中国人民银行连续颁布<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>之后,反洗钱成为全社会关注的热门话题,标志着我国银行业反洗钱工作机制的正式启动.如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战.建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分.客户是洗钱犯罪行为的实施者,对客户的情况了如指掌了,也就控制住了洗钱犯罪的源头.国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立"了解你的客户"(Know Your Customer,以下简称KYC)标准.KYC政策是与反洗钱紧密相关的.因此,加强银行反洗钱工作的一条重要途径就是建立和执行KYC政策,从而在源头上控制洗钱犯罪行为的发生. 相似文献
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国际业务风险管理实践与探索 总被引:1,自引:0,他引:1
中国的银行和欧美大银行相比最大的差距不是客户基础,不是金融产品,也不是人员素质,而是管理。而银行管理中最核心的是风险管理。中国的银行如果在风险管理上赶上或超过了欧美的大银行, 相似文献
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为客户提供福费廷融资的银行需遵循KYC、KYB的原则,对贸易背景真实性进行审慎的审核,否则,即便将福费廷业务进行转卖,也不能使银行彻底摆脱风险。 相似文献
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电子银行风险是指电子银行在经营管理中受不确定因素影响而造成损失或者客户数目、交易量以及替代率等指标波动的可能性。电子银行风险管理是指电子银行在经营管理过程中,通过对风险的识别、评估、监测、控制,以较低成本将风险控制在容许限度,进而获得较为稳定的收益。识别风险点是风险管理的前提,银行应在风险识别的基础上明确风险管理要求,将风险控制在可承受范围内。 相似文献
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客户对银行贡献度差异很大,要对重要客户进行精细化管理,加强对客户关系管理增强依赖度和忠诚度,改善对客户风险管理提升核心竞争力,优化对客户结构提高客户回报水平,调动客户经理人员积极性提高经营效益。 相似文献
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银行经营的是信用,管理的是风险,风险管理能力是银行的核心竞争力。笔者围绕银行客户经理履职能力提升,结合自身工作与学习体会,就如何做好贷前调查、如何做正与客户间交往、如何做实贷后管理等谈谈粗浅的想法。以侦探思维做好贷前调查信贷客户七分在于选,三分在于管。识别客户风险主要依靠调查,客户调查是风险控制最核心的环节。 相似文献
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未来10年内,中国私人银行市场将成全球最具吸引力的市场之一,也是外资和本土银行争夺的焦点,特别是随着国民经济的稳步提高及个人财富的增长,中国涌现一大批富裕阶层即高净值客户群,高净值客户是私人银行的潜在客户群,在金融服务需求方面与一般零售客户表现出较大差异性。本文基于高净值客户现状,针对高净值客户的财富管理需求,提出了私人银行客户细分和客户价值管理体系。 相似文献
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Roxane McMeeken一项新调查显示,很多私人银行的客户对银行服务不满意。究其原因,主要在于中后台服务存在问题。如果不尽快采取行动,不仅私人银行将失去客户,服务供应商也将丧失委托代理权。 全世界私人银行的客户都纷纷觉醒,这不是什么秘密。客户对银行不满不仅仅涉及金融,至少部分原因是银行中后 相似文献
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推进前中后台的业务分离,后台业务集约化处理,是构建流程银行的必然要求,也是网点管理转型的重要内容。实现后台业务集中作业化、工厂化、流水化处理,对现有的银行流程、劳动组合、风险管理、资源配置等带来了深刻的变化,应当按照流程银行建设的目标进行优化和改造。以客户为中心,通过流程和组织的重构,打破传统的部门壁垒,对业务流程、 相似文献
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客户服务中心的作用是在银行与客户之间架起连接桥梁,客户对银行的认识是建立在银行客户服务代表的服务质量之基础上。因此,如何建立并使用客户服务中心,就成为银行和客户特别关注的问题。石家庄市商业银行目前完成了客户服务中心的设计与基本实践。一、项目背景与设计目标石家庄市商业银行现有60多 相似文献
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一、信用风险管理在银行中所起的作用“所谓银行,就是基于风险处理能力而盈利的组织。”花旗银行前董事长瑞斯顿一语道破了风险管理能力就是银行的核心能力。从本质上讲,银行的经营目的就是在可控的风险内获得最大的利润。面对日益多元与波动的全球金融市场,我国银行业必须学习 相似文献
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:请您介绍一下贵银行私人银行的业务定位。
窦鲁生:中国银行私人银行业务的服务对象定位于金融资产合计达800万元人民币以上的中行贵宾客户。中国银行首创“1名私人银行家+1组投资顾问专家+1个全球集团服务平台”的“1+1+1”服务模式,借助中银集团力量,在风险管理、个性化投融资、私人信托及财富传承、公司财务、投资银行、保险定制、航空租赁等领域,为私人银行客户量身定制立足国内、放眼全球的资产配置方案。此外,还可为私人银行客户提供子女教育、法律税务咨询以及全球范围内的贵宾登机、医疗、商务、代购等增值服务。同时,中国银行也为私人银行客户打造了“中银私享荟”精英聚首高地,在红酒品鉴、艺术品收藏、私人飞机及游艇等领域为客户提供专业咨询和帮助。 相似文献
窦鲁生:中国银行私人银行业务的服务对象定位于金融资产合计达800万元人民币以上的中行贵宾客户。中国银行首创“1名私人银行家+1组投资顾问专家+1个全球集团服务平台”的“1+1+1”服务模式,借助中银集团力量,在风险管理、个性化投融资、私人信托及财富传承、公司财务、投资银行、保险定制、航空租赁等领域,为私人银行客户量身定制立足国内、放眼全球的资产配置方案。此外,还可为私人银行客户提供子女教育、法律税务咨询以及全球范围内的贵宾登机、医疗、商务、代购等增值服务。同时,中国银行也为私人银行客户打造了“中银私享荟”精英聚首高地,在红酒品鉴、艺术品收藏、私人飞机及游艇等领域为客户提供专业咨询和帮助。 相似文献
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一是大力提高风险管理能力。设立相应的管理机构,明确管理职能,完善授权机制,有效识别、评估、监测和控制各种风险。二是加强基础设施建设。加大电子银行安全技术投入,提供通信网络宽带,建立灾难备份与恢复系统,引进一些高效的安全产品和安全技术,增强电子银行抵御灾难和意外事故的能力。三是强化客户安全意识。 相似文献
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私人银行业最早起源于被称为“免税天堂”的瑞士,一般向那些具有较高净值的个人提供金融服务,但不包括由零售银行提供的服务。私人银行业务往来建立在保密、相互信任、极尽尊荣和酌情处置的基础上。全球知名的四大私人银行机构有瑞银华宝、瑞士信贷第一波士顿、花旗集团和汇丰。一、 私人银行作用巨大1.业务规模大 据世界银行估计,全球高净值财富的总人数约700万,持有资产27万亿美元,其中私人银行存款规模约17万亿美元。美林集团下属水星资产管理公司管理的资产规模达5000亿美元,平均每个账户资产1亿美元。2.贡献大 一是客户贡献大。可投… 相似文献