商业银行同业业务发展趋势研究

随着我国金融改革不断深入与利率市场化进程的加速,金融机构间交流与合作进一步加强,商业银行同业融资业务保持快速增长。同业业务具有减少资本占用、扩展利润增长、规避金融监管等多方面优势,因此为金融机构大力发展同业业务提供了充足动力。伴随同业业务规模的快速增长,其所带来的流动性风险与系统性风险也日益突出,商业银行同业业务亟需在顺应经济“新常态”的前提下探索新的发展方向。本文旨通过对中外商业银行同业业务发展的现状的比较,分析总结同业业务在我国经济新常态下的新特征,指明商业银行同业业务未来发展方向,为商业银行同业业务的发展提供参考。     

我国商业银行开展投贷联动业务难点与对策

在创新驱动发展的经济新常态背景下,不论是市场环境还是政策要求,都需要商业银行摸索出一条既帮助企业解决融资难、融资贵问题,又能应对金融综合化经营与跨界竞争的发展道路。具有股债结合特征的"投贷联动"业务模式在此背景之下应运而生,为商业银行的服务方式变革提供了一个新的探索方向与发展机遇。本文梳理了目前部分国外金融机构及我国商业银行开展投贷联动的业务模式,剖析投贷联动业务开展中面临的难点,并提出推进商业银行投贷联动业务的建议。     

中国转口贸易项下的融资风险与银行的风控措施

近年来,我国以大宗商品为交易标的的转口业务高速发展,甚至严重偏离了全国进出口实际发展情况,在国际经济复苏迟缓,特别是在国内经济增速放缓的"新常态"下,没有真实贸易背景的转口贸易项下融资存在的风险值得关注。本文在分析转口贸易项下融资模式的基础上,剖析了该业务可能给商业银行带来的合规风险、信用风险以及仓单重复质押风险,并提出应对措施。     

经济新常态下商业银行供应链金融管理模式与发展趋势

近年来商业银行供应链金融快速发展,成为战略转型重要抓手。但是在供应链融资业务中,商业银行过度依赖核心企业(平台),伴随着核心企业脱媒和跨界发展,商业银行发展供应链业务面临严峻挑战。为了应对经济新常态下客户综合化金融服务需求,本文分析商业银行供应链金融发展现状,并从内部组织管理和产品创新角度提出供应链金融发展四大趋势。     

商业银行战略转型下资产托管业务发展浅析

随着融资渠道多样化和"互联网+"时代金融市场的快速发展,资产托管的重要性日益突出。托管业务也以拓展客户、开拓业务领域、增收创收、控制风险等强大作用,成为各大商业银行抢占的主要业务之一。本文从托管业务基本情况介绍、现状分析入手,提出下一步商业银行托管业务发展几点的建议。     

结构性贸易融资在我国的应用及其对策

文章对在华外资银行和我国商业银行开展结构性贸易融资业务现状进行了系统阐述,从银行、融资企业、政府贸易促进部门等参与主体和融资相关金融市场、所处的法律环境等角度分析了结构性贸易融资在我国开展中存在的问题。最后,提出了促进我国结构性贸易融资发展的对策。     

对新常态下我国商业银行面临若干问题的探讨

近年来,我国商业银行整体发展显露疲态,时有大型票据案件、高层领导流失等行业"大事件"发生,使得商业银行的发展成为关注的焦点。本文对经济新常态下我国商业银行整体发展状况进行分析,在深入思考我国商业银行所面临的问题的基础上,紧密结合当前宏观经济形势和金融市场发展趋势,有针对性地提出若干对策。     

勿将贸易融资风险妖魔化

商业银行如何认识新形势下贸易融资的风险特征,并从专业角度合理规避业务风险,具有重要意义。近年来,接连发生的大宗商品贸易融资风险事件,将转口贸易、钢贸、铜贸等业务风险的讨论推到了风口浪尖。如何认识新形势下贸易融资的风险特征,并从专业角度合理规避业务风险,具有重要意义。当前形势下贸易融资风险的特征其一,新形势下的贸易融资风险呈高发态势,这与当前中国经济增速放缓的大背景密切相关。"新常态"下的中国经济处于下行期,     

中小商业银行资产负债管理策略

"新常态"背景下金融市场及整体经济大环境都不稳定,想要更好适应新的金融环境中小商业银行的压力不小,必须获得新一轮高速发展动力,促进自身管理政策改革以及业务的转变。中小商业银行的经营模式以资源为基础,以社会约束、技术手段为辅助,去获取自身最大经济利润。因此针对中小商业银行本身来讲,治理好已经拥有的资产负债以及客户资源是常处于不败地位的法宝,只有这样才能够从根本上对资产负债进行有效管理。     

新常态下商业银行转型研究

在经济新常态大背景下,商业银行无论是在经营管理方式还是发展模式上都受到影响。本文通过分析商业银行在新常态下的发展现状和面临的挑战,提出商业银行转型方向,即向零售业务转型、引入互联网平台和确立差异化发展战略。     

银行系投行业务发展研究

正近年来,得益于直接融资市场的发展和商业银行对业务经营转型的重视,商业银行投资银行业务得到了快速发展。当前国内商业银行在投行业务领域的差异化发展格局已经初步形成,今后伴随国内金融市场的发展和金融体系的完善,商业银行开展投行业务的市场空间将更为广阔。本期特别策划"银行系投行业务发展"为封面专题,内容包括银行系投行概述、商业银行投行业务发展策略,以及企业资产证券化、企业并购重组、PPP产业基金等投行业务的内容和特点,并结合具     

政府融资模式转变对商业银行风险管理的影响研究

在中央加大对地方政府债务管理的政策背景下,地方政府逐步正视债务管理,转变传统融资模式,采取了清理摸底、提前还贷、严控增量等一系列具体措施和行动。这不仅有利于地方政府防范和化解风险,也有利于银行贷款安全。地方政府债务存量大、余额高,若转变融资模式的方式不当极易发生风险。为了稳健发展地方政府信用业务,商业银行应积极稳妥化解存量贷款风险,针对政府购买服务业务和PPP项目,加强合法合规管理,建立新型银政合作关系。     

“新常态”的经济背景下农村金融的发展思路

文章分析了在"新常态"的经济背景下农村金融发展的制约因素以及农村金融机构的发展思路,认为农村金融机构应推出创新性、低成本、覆盖广的特色服务,积极寻求政府合作,以应对"新常态"带来的挑战。根据中央对于农村金融发展的要求,地方政府也应积极扶持农村金融机构。"新常态"作为一个新的发展阶段,农村金融机构和地方政府需要做到通力合作,相互扶持才能利用这次机会有效减小城乡差距。     

一体两翼齐转型 线上线下共发展

北京银行打造"线下线上"的立体化零售渠道,是北京银行因应"新常态"下开展零售业务战略全面转型的重要一步。随着我国经济步入"三期叠加"的"新常态",挖掘零售业务深度发展成为商业银行转型的重要方向。创新以提供综合化金融服务与最佳用户体验的"大零售"平台为主体、以电子渠道和物理网点为两翼的"一体两翼"发展模式,是北京银行实现零售业务战略转型新发展的重要思路。     

新常态下中国式PPP对文化产业发展的影响

近几年随着国家政策的出台与扶持,尤其是在中国经济新常态背景下,各级政府不断将PPP模式由传统的BT、BOT业务为主转移到新常态下对公共服务、基础设施类项目的关注.同时,近几年文化产业的不断发展离不开制度环境的影响,本文通过比较传统与新常态下的PPP模式,分析文化产业在新常态下PPP模式中遇到的机遇与挑战,为缓解文化产业发展中的融资约束问题寻找到新的融资途径,并结合PPP发展为社会资金进入文化产业提出几点建议.     

新常态”下商业银行加强信用风险管理的思考

随着中国经济发展进入"新常态",商业银行的经营也呈现出新的发展态势。在此背景下,正确认识"新常态"下商业银行信用风险管理面临的诸多新形势、新挑战,寻找适应"新常态"的信用风险管理策略是当前我国商业银行亟需思考的问题。     

经济新常态下PPP模式对于地方政府债务风险的化解机制研究

本文在划分我国地方政府债务风险现状的基础之上,分析经济新常态背景下,发展PPP模式在合理划分政府和市场的准公共品供给责任和提高债务融资使用效率的作用以及其对于地方政府债务风险的化解机制,并提出相关政策建议,     

利用套保控制银行贸易融资风险的初步探索

贸易融资业务是现代商业银行国际业务重要组成部分,为我国的外贸经济繁荣提供了金融助力。但是随着世界经济环境和贸易格局的改变,贸易融资业务也面临着更加复杂的风险因素。借鉴国外发达金融市场的经验,充分利用我国逐步发展起来的金融市场工具,我国商业银行可以通过要求融资企业参与套期保值,进行更加有效的贸易融资市场风险管理。     

公司业务投行化转型研究

近几年来,在金融自由化潮流的冲击下,我国直接融资市场快速发展,以债券、信托、基金、银行理财市场发展为主体的“金融脱媒化”进程有力推动了整体金融市场利率市场化的水平.在利润最大化的诱导下,为规避监管当局的管制和约束,我国商业银行主动参与了直接融资市场的业务发展,深刻影响了这一发展的深度、广度和速度.本文分析了公司业务投行化的发展趋势,提出了商业银行公司业务投行化的具体应对策略.     

B-T模式下商业银行支持保障房建设探析

商业银行在支持保障房建设的过程中,应优先保证产权式保障房建设融资业务的需求,加强B-T模式下与地方政府、大型房地产开发商的业务合作。同时,应注重防范风险,降低资本占用,提高业务收益,改善经营结构,在积极创新和拓宽保障房建设融资渠道的同时,实现商业银行经营战略转型。