如何提高人民银行反洗钱非现场监管的有效性

反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务、有效实施反洗钱监管的一项重要手段。目前反洗钱非现场监管存在的问题是,非现场监管信息报送质量不高,缺乏技术支持,信息报送方式落后,信息查询和反馈机制缺失;非现场监管信息分析指标缺乏量化标准,非现场监管与现场监管缺乏有机结合。提高人民银行反洗钱非现场监管有效性的途径是,建立健全非现场监管信息指标体系,开发非现场监管信息系统,加强业务培训,对有关金融机构实施差别化监管。     

构建征信非现场监管框架的探讨

从征信非现场监管现状出发,探讨征信非现场监管的总体思路及具体实施框架,提出应建立征信非现场监管指标体系、提升征信非现场监管信息的有效性、实现现场检查与非现场监管的有机结合、健全征信非现场监管的分工协作机制.     

反洗钱非现场监管的国际经验与启示

本文从五个方面阐述了反洗钱非现场监管的国际经验:非现场监管信息收集的国际经验、非现场监管走访会谈的国际经验、非现场监管评估的国际经验、与现场检查协作的国际经验、发挥非现场监管行业指导作用的国际经验。最后,本文给出了相应的结论及对我国反洗钱非现场监管的启示。     

反洗钱非现场监管的国际经验与启示

从五个方面阐述了反洗钱非现场监管的国际经验：非现场监管信息收集的国际经验、非现场监管走访会谈的国际经验、非现场监管评估的国际经验、与现场检查协作的国际经验、发挥非现场监管行业指导作用的国际经验。最后给出了相应的结论及对我国反洗钱非现场监管的启示。     

基层银行非现场监管工作中存在的问题及建议

非现场监管是银行业监管的一个重要手段,但在基层非现场监管的作用并没有得到充分发挥。本文在调查研究的基础上,对基层非现场监管的现状及存在的问题进行了分析,提出了改进非现场监管的对策意见。     

经常项目非现场监管方法的实践初探

非现场监管是加强外汇监管的重要手段,通过非现场监管既可确定现场检查的目标方向,又可促使涉汇主体依法合规经营。自2010年以来,国家外汇管理局龙岩市中心支局紧密围绕外汇管理总局“五个转变”的要求,积极更新监管理念,有效运用六大非现场分析判别方法,对经常项目外汇收支进行非现场监管实践探索,为实施主体监管模式下的非现场监管起...     

非现场监管思考

随着“1104工程”的建设,监管流程得到重大变革,非现场监管工作的重要性不断显现。但在实际工作中,仍然存在一些问题,本文针对非现场监管工作在整个监管工作中的地位,非现场监管专业化水平、非现场监管部门分设等问题进行了探讨。     

提高非现场监管有效性的思考

非现场监管是有效银行监管的重要手段之一，四川银监局从2007年开始进行监管流程再造，将非现场监管与现场检查职责适当分离，取得了一定成效。本文侧重对制约非现场监管有效发挥作用的因素进行了深入分析，并提出进一步提高非现场监管有效性的对策建议。     

商业银行分支机构非现场监管存在的问题及建议

一、我国商业银行分支机构非现场监管中存在的主要问题 (一)非现场监管缺少清楚和详尽的工作流程.监管部门对非现场监管工作还缺乏深刻的认识和重视,对于非现场监管没有统一的规范和标准,实际工作中因监管人员对非现场的理解不同,做法也不同,随意性较大.     

对强化基层国库非现场监管的思考

国库监管主要包括国库现场检查和非现场监管理两大部分.国库非现场监管能够有效地弥补国库现场检查的滞后性缺陷,覆盖国库业务快速发展过程中出现的监管盲区,并且能够适应国库资金风险防线前移的需要.但是根据目前国库监管工作的实际开展情况,非现场监管的功能并未得到有效发挥.本文就加强基层人民银行非现场监管工作的问题提出相关建议.     

完善非现场监管体系的政策建议

非现场监管是银行监管的重要方式。早期非现场监管主要是作为现场监管的补充，但随着金融业的发展和银行监管水平的提高，非现场监管已经成为和现场监管同等重要的监管方式，在许多国家，甚至成为银行监管的核心方式，引发了银行监管质的变革。     

对完善中央银行非现场监管的思考

随着人民银行监管方式从主要依靠现场检查向现场检查与非现场监管相结合转变，非现场监管已成为现代中央银行实施风险监管的重要手段之一，本从非现场监管的内容、监管数据的采集与使用、结果的处理四个层面对目前非现场监管体系存在的问题进行分析，并提出相应的完善措施。     

商业银行分支机构非现场监管存在的问题及建议

（一）非现场监管缺少清楚和详尽的工作流程。监管部门对非现场监管工作还缺乏深刻的认识和重视，对于非现场监管没有统一的规范和标准，实际工作中因监管人员对非现场的理解不同，做法也不同，随意性较大。如目前银监会仅对商业银行监管信息收集内容以及信息的处理和监管报告作了规定，对风险评价以及应采取的措施没有规范性的要求，而当前监管部门、统计部门等多个部门负有非现场监管的职责，由于对非现场监管没有统一的规范和标准，实际工作中因监管人员对非现场的理解不同，做法也不同，往往因部门而异、因人而异，缺乏统一性和规范性，致使非现场监管工作随意性较大。     

行业动态

银监会发布股份制商业银行非现场监管试行规程本刊讯为实现对股份制商业银行风险状况的持续监控和动态分析,中国银监会日前发布《股份制商业银行非现场监管规程(试行)》,对股份制商业银行非现场监管的工作目标、范围、方式、频率和程序等进行了具体规定,基本规范了非现场监管工作的整个流程和各个环节。《规程》以风险监管为核心,以监管信息为主线,建立了监管部门持续识别、监测和评估商业银行风险的操作规程。《规程》还明确了银监会及其各级派出机构的非现场监管工作职能。据介绍,非现场监管是审慎银行监管体系中一种重要的持续性监管手段…     

建立非现场监管信息系统：银行业监管方式的一次历史性变革——访中国银监会主席助理王兆星

经过三年多的开发建设，银监会非现场监管信息系统于2007年初正式投入运行。这一系统的运用，是银监会落实新的监管理念，不断提高监管有效性的重大举措，为银监会完善非现场监管手段，改进非现场监管技术，提升非现场监管水平提供了支持与保障。为进一步了解非现场监管信息系统建设与运行中的具体情况，本刊记者对中国银监会主席助理王兆星进行了采访。     

实现非现场监管四大突破

非现场监管的作用集中体现在事前及时预警和对现场检查的有效引领方面。从基层监管实践看,非现场监管引领现场检查作用的有效发挥还应进一步实现四个突破：     

提高银行监管统计“附加值”

银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。风险为本监管理念下,提高监管统计附加值就显得尤为重要。     

非现场监管与现场监管结合的建议

1.重视两者的结合,建立有效的机制.一是要建立监管信息通报制度.非现场监管形成的信息,不但要通报给被监管对象,还要及时通报给全行所有具有监管职能的部门,为这些部门的现场监管提供导向.各个部门的现场监管信息也要及时反馈给非现场监管部门,以利于对非现场监管作出准确的预报和分析.二是要注重两者之间的互相转化工作.     

完善农村信用社非现场监管框架的几点建议

<正>一、建立非现场监管层次框架。一是按机构类型设置基础监管框架。基础监管框架,按农村信用社及县市(地)联合社,不同的经营特点及经营风险,分别设置农村信用社、县联合社、市(地)联合社三个层次的非现场监管基础框架。二是建立相互作用的层次监管框架。农村信用社的非现场监管框架为第一层次监管框架,县联合社非现场监管框架为第二层次监管框架,市(地)联合社非现场监管框架为第三层次监管框架。第一层次监管框架是基础,又是第二层次监管框架的补充与说明,形成最基础最重要的农村信用社监管信息;第二层次监管框架以第一层次监管框架为基础,运用第一层次监管的重要信息,及自身监管形     

目前银行业非现场监管中面临的问题及对策

非现场监管是对银行业实施有效监管的重要组成部分，也是对银行业实施持续监管的重要手段和方法。我国银行业监督管理委员会承接银行业监督管理职责后，监管工作尤其是非现场监管工作要走向成熟，就有必要对非现场监管存在的问题加以研究和改进，以进一步提高银行业监管质量。鉴于此，笔者就当前非现场监管存在的主要问题进行了浅析，并提出了一些改进和加强非现场监管工作的对策建议，供同行参考。