关于中央银行金融监管权边界的理论思考

中央银行应在多大程度上行使金融监管职能,长期以来一直是个理论上有争议的问题,在各国金融监管实践中也表现出不同的情况.然而,此次金融危机后,许多国家出台的金融监管体制改革方案都主张扩大中央银行的监管权限.本文拟对中央银行扩权的主要依据进行理论分析,并对我国金融监管框架的改革提一些建议.     

中央银行金融监管的经济学分析

中央银行金融监管的产生和强化有其深刻的经济学原因，市场失灵是中央银行金融监管产生的绝对性原因；金融体系固有的不稳定性是中央银行金融监管存在的关键性原因；金融业的开放性是中央银行金融监管强化的现实原因，从理论上深刻认识到中央银行金融监管的必要性，有助于在实践中更好地把握金融监管规律。     

基层央行如何增强金融监管的有效性

随着中央银行金融宏观调控能力的不断增强和基层央行职能的转换,中央银行的金融监管工作也相应得到加强.金融监管在金融宏观调控中的作用越来越大,特别是基层中央银行越来越深切地体会到,金融监管是金融宏观调控的重要组成部分,中央银行的许多调控措施都是通过金融监管进行实施的.同时,由于金融监管作用的不断增强,也为金融监管工作提出了更高的要求.如何在新的形势下增强金融监管的有效性,是基层央行面临的一个现实课题.     

中央银行金融监管问题的改革研究

<正>一、中央银行金融监管的变革中央银行在20世纪初对货币的发行逐渐统一,由此承担起了金融监管的主要职责,成为最早的金融监管当局。在20世纪30年代之前,金融监管主要目标是提供一个稳定和弹性的货币供给,防止银行"挤兑"现象的出现,中央银行通过进行货币的垄断发行主要承担起了金     

提高货币政策宏观调控有效性的信息途径：中央银行金融监管视角

通常认为，银行监管从中央银行分离之后，中央银行就不再具有金融监管职权。实际上，这是对中央银行职能转换的一个误解。现阶段，我国的中央银行依然保留适当的金融监管职权，为货币政策的宏观调控而服务。     

提高货币政策宏观调控有效性的信息途径：中央银行金融监管视角

通常认为，银行监管从中央银行分离之后，中央银行就不再具有金融监管职权。实际上，这是对中央银行职能转换的一个误解。现阶段，我国的中央银行依然保留适当的金融监管职权，为货币政策的宏观调控而服务。中央银行保留适度的金融监管职权就是为履行职责所必需的检查监督权，分三个层次：一是直接检查权，即针对下列行为有权对金融机构以及其他单位和个人进行检查监督，     

建立我国有效金融监管体系的对策研究

当前,金融监管绩效不高仍是困扰中央银行金融监管工作的一个重要方面.本文从建立有效的金融监管组织体系、金融监管操作系统、培育有效金融监管的条件三方面入手,详细探讨了提高中央银行监管效能的策略选择.     

浅议现代商业银行的内控机制

我国对金融业的现行监管体系,是由中央银行的政府监管、金融业的自我监控以及社会中介机构监督三部分组成。在三个层次的金融监管体系中,中央银行是金融监管的主体,金融组织的自我监控是金融监管的基础,社会中介机构的监督是金融监管的补充。因此,建立科学、完善的现...     

论中央银行金融监管的功能定位

各国金融实践的发展证明，中央银行对金融机构准入、退出的监管并不总是有效的。中央银行执行金融监管职能过程中存在着监管误区－－监管的滞后、监管的宽容及作为最后贷款人导致的金融机构的道德风险。因此，完善我国的金融监管体系，有必要重新审视中央银行的监管行为以及在金融监管中的地位。     

建立我国有效金融监管体系的对策研究

当前，金融监管绩效不高仍是困扰中央银行金融监管工作的一个重要方面。本文从建立有效的金融监管组织体系、金融监管操作系统、培育有效金融监管的条件三方面入手，详细探讨了提高中央银行监管效能的策略选择。     

银行监管和股东属性对银行风险的影响——基于新兴经济体的监管数据分析

银行监管按世界银行的标准划分为总体监管和12类分项监管;银行大股东属性包括政府类、金融企业类、外资类等.总体监管可以有效地降低银行风险;大股东为工业类、金融类企业的银行能够更好地控制风险,而家族类银行的风险程度较高;通过对分项监管进行研究可以发现,加强对所有权、资本要求、经营活动限制、外部审计要求、流动性、存款保险制度、退出及监管效率八个方面的监管可降低银行总体风险,而加强准入、内部管理、资产分类配置、信息披露这四类监管反而会增加银行总体风险.     

对证券期货监管合作中委托监管的思考

探索对基层证券期货机构实施委托监管是一项金融监管工作创新,对深入推进银证监管合作,发挥金融监管合力具有重要意义。本文从法律角度出发。分析了在证券期货监管合作中委托监管的法律支撑点、委托监管的可能内容、人民银行接受委托监管面-临的问题。并据此提出对策建议。     

银行系统性风险与宏观审慎管理：国际研究回顾与述评

摘要：本文对银行系统性风险与宏观审慎管理的国际研究现状和代表性文献进行了回顾与梳理,包括银行系统性风险与金融危机、银行系统性风险的根源与成因、银行系统性风险的识别与早期预警,以及系统性风险的防范与宏观审慎管理制度的建立等,并对其进行了总结与述评,旨在通过对银行系统性风险及其监管国际研究重要观点的梳理与总结,为目前正在深入开展的宏观审慎管理实践提供一些有益的启示j同时,也希望南此引申出一些有待进一步深入研究和探讨的课题。     

新会计准则对银行业稳定的影响——基于央行风险监测的视角

加强银行业风险监测是维护金融稳定的核心。新会计准则的的实施促进银行业加强风险管理、强化信息披露，有利于央行风险监测，同时也影响到银行资本充足率、流动性、安全性和盈利性等监测指标，对央行风险监测提出了新的挑战。     

美国金融监管改革法案与其现实的借鉴意义

2010年7月21日,美国总统奥巴马签署了《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》,该法案正式生效。文章对该法案的内容进行了解析,详细介绍了该法案在促进金融稳定、重塑银行业监管格局、加强对大型银行的监管、强化金融消费者权益保护、完善银行业及金融市场基础设施监管等核心内容方面的立法宗旨和具体措施,并进一步阐述了该法案对完善我国金融监管的重要借鉴意义。     

Politicians and financial supervision unification outside the central bank: Why do they do it?

An increasing number of countries show a trend towards a certain degree of consolidation of powers in financial supervision, which has resulted in the establishment of unified regulators, that are different from the national central banks. By contrast a high involvement of the central bank in supervision seems to be correlated with a multi-authorities regime (central bank fragmentation effect). This paper, using a simple application of a general common agency game, sheds light on which conditions the politicians prefer when implementing an unified sector supervision outside the central bank. From a theoretical point of view the quality of public sector governance plays a crucial role in determining the supervision unification. Focusing on the behaviour of the “good” policymaker (helping hand type), it will prefer a unified financial authority that is different from the central bank if the correspondent welfare gains-linked to at least one of the three effects: moral hazard, conflict of interest, bureaucracy—are considered higher respect to the information losses. The “bad” policymaker (grabbing hand type) will choose the single financial authority if the financial industry likes it, and the central bank is not a captured one. On the other hand, the paper tests the model, confirming the robustness of the institutional position of the central bank in explaining the recent trend in supervision consolidation, with an empirical analysis performed with ordered functions on an updated dataset.     

建立符合我国国情的存款保险制度的设想

随着我国加入WTO进行的加快,商业银行上市已是大势所趋,日益激烈的竞争加剧了我国金融业的系统性风险。目前商业银行的风险监管和救助主要依靠的中央银行和“最后贷款人”制度,这不利于推进政府市场的金融改革的宏观调控,因此,我国应借鉴发达国家的经验,尽快建立存款保险制度。     

The Structure of Cross‐Sector Financial Supervision

In this paper the authors note that, over the last decade, in many countries the financial supervisory functions that were once performed by central banks have been combined with those performed by other official agencies and/or self‐regulatory organizations to form a single financial services regulator. They consider three questions: (1) Why has this change occurred? (2) What role in supervision, if any, should the central bank continue to play? and (3) Do these organizational changes in financial supervision pose risks to financial stability?     

地方政府金融办职能定位问题研究

随着地方经济的快速发展，地方政府金融办在促进地方金融发展、配合中央金融监管部门开展工作、落实国家金融调控政策、填补金融监管空白等方面发挥着不可替代的作用。但伴随着金融办职能的扩张，出现了职能边界模糊、人员配备不足、职能冲突等问题。必须合理划定金融办的职能边界，巩固以协调、服务为中心的固有职能，明确以金融监管为中心的扩充职能。剥离融资和金融资产监管职能，并通过立法的方式将金融办的职能范围予以明确。     

金融创新、金融风险与中国金融监管模式

金融创新对宏观政策的制定、金融市场运行、商业银行透明度均有影响,它能够管理和控制金融风险,也能增大金融风险,还将对金融稳定性产生很大的负面影响。中国的金融监管应建立健全银行、证券、保险监管机构间以及与宏观调控部门的协调机制,通过中国金融监督管理委员会与国际性金融监管组织的合作,积极参与国际金融监管准则的制定,借鉴国外金融监管经验,不断提高金融监管的专业化水平。