基于小波分析的可疑金融交易时间序列研究

小波分析在数学上具有严格意义上的突变点诊断能力,不依赖于经验模型,适合检测金融交易序列中的可疑成份。文章针对可疑金融交易特征,探讨借助小波分析方法在信号奇异性检测方面具有的独特优势,从金融交易序列中识别出具有异常交易行为特征的账户。实验结果验证了该方法的可行性和有效性。     

国际反洗钱预防政策：传导过程、激励机制及政策效果

国际反洗钱预防政策的传导过程可以用政策工具、中间目标和政策目标来描述,政策工具是激励措施,中间目标是合规程度、报告质量和洗钱规模,政策目标是制止上游犯罪,预防恐怖融资和维护金融稳定;也可以采用双层委托代理关系来描述,第一层级的委托人是国际组织,代理人是各国政府,第二层级的委托人是各国政府,代理人是各中介部门。通过双层委托代理模型的推导,可以得出：国际反洗钱预防政策的有效性取决于各国政府和中介部门的努力程度;反洗钱利益主体是否积极努力,与相关的激励机制密切相关。根据政策传导的衡量指标,结合国内外反洗钱预防政策实施现状,进行实证分析,可以剖析出反洗钱有效性不足的主要原因,并据此给出相应的对策。     

基于贝叶斯分类的可疑金融交易识别研究

国内外反洗钱工作的大量实践表明,金融交易活动是洗钱犯罪行为的一个重要环节,通过分析金融机构的客户信息和交易数据,采用科学的方法识别可疑金融交易进而发现洗钱线索,已成为反洗钱研究的核心工作.文章将数据挖掘方法与金融领域知识相结合,首先通过对金融交易信息的多层次分析,总结出不同信息层次上的可疑金融交易特征;其次针对不同层次的交易信息,选择合适的数据挖掘方法,并结合客户背景资料,识别出可疑金融交易记录;最后依据贝叶斯判定原理,综合各层次的可疑信息,得到交易记录的整体可疑度,最终为反洗钱监测提供快速准确的参考.实验结果证明该方法是可行和有效的.     

复旦管理学奖励基金会在清华大学颁奖李岚清出席鼓励学科发展行业进步

10月21日下午，20i3年复旦管理学奖励基金会颁奖活动在清华大学大礼堂隆重举行。     

在有交通信号控制的路口交警应走下岗台

笔者认为，在有交通信号控制的路口，现有的交通指挥岗台应该取消。理由如下一、在有交通信号控制的路口再设指挥岗台；有悻于依法管理交通的原则。因为信号灯本身就代表着交通法规，是相关法规的物化，行人、车辆有义务无条件地按照信号灯发出的信息行止，再设指挥岗是一种重复。二、在有交通信号控制的路口设置岗台不利于培养人们的交通法制意识。连小孩子都明白的“红灯停、绿灯行”规则，在成年人中为什么不能实行；这样迁就下去何时能了。三、在有交通信号控制的路口设置岗台；还会分散交通参与者的注意力。当信号灯发出的信息和交警的…     

复合型金融信息化人才及其培养

金融信息化是国家信息化的重要组成部分。我国金融信息化正处于集成向数据管理迈进的过渡阶段,这对人才需求提出了新的要求。本文在系统分析国内外金融信息化人才培养现状和探究复合型人才理论的基础上,顺应我国实际需求,提出了"复合型金融信息化人才"概念,并对其知识结构和能力要求进行了细致刻画,最后从培养层次、方法和途径等方面进行了培养模式的全面构建。     

金融电子化系统的体系结构及其在我国的实践

本文根据金融活动中支付活动的基本构成和基本处理活动与特点,提出了金融电子化系统一般由支付服务系统、支付清算系统和支付信息管理系统三个层次的系统组成,并详细介绍了这些系统在我国的具体实践。     

应善待“淋水器”

说到“淋水器”，先要说我们四川的公路和天气情况。四川是个盆地，四面都是山，出川的几个路口都是几公里或几十公里长的陡坡。由于山高坡陡，加之天气炎热，汽车下长坡时车轮容易发热，刹车往往失灵。为了解决这一问题，货车驾驶员们早在２０年前就开始装“淋水器”。但是，这种土技术不但至今没有引起汽车生产厂家的重视，交通管理部门还将这种土技术认定为“非法改装”行为，给予罚款处罚。笔者建议，对这种“淋水器”进行一次专题调查，鉴定其安全性能后再决定取舍。若经过论证确认这样做不安全，再禁止也不迟。因为它是针对不安全因素…     

反洗钱NCCTs黑名单与国家禀赋关系研究

本文基于"国家纵容洗钱最优数量—国家反洗钱监管宽松程度—反洗钱NCCTs黑名单"的逻辑关系,从理论和实证角度分析反洗钱NCCTs黑名单与国家禀赋的关系。研究表明,某国纵容洗钱最优数量取决于其自身的自然、经济、金融、犯罪、恐怖活动等条件,条件较差的国家会更倾向于纵容洗钱。2008年后的NCCTs黑名单制度更为合理,单纯的黑名单制度提高反洗钱有效性的作用有限。