海南房地产行业限购政策对反洗钱工作的影响

近年来,由于中国房地产业的快速发展和透明度低等因素,通过房地产业进行洗钱不仅可以保值增值,而且隐蔽性强,因此房地产业成为不法分子更加＂青睐＂的洗钱通道,而房地产业无疑将成为今后反洗钱工作的前沿阵地。国际旅游岛政策的出台,给海南省带来了新的发展机遇,也带动了海南省房地产价格的迅速上涨,房地产市场出现异常变动,短期内出现＂价量齐升＂的态势。为维持房地产市场的平稳运行,政府不断出台一系列措施进行调控,其中以限购政策为严厉,限购政策对今后在房地产行业开展反洗钱工作也有一定的影响作用。     

我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题，逐步成为我国金融监管的重点问题之一。我国保险业开展反洗钱的时问不长，还存在许多问题亟待解决：本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状，分析了存在的问题，并提出了对策建议.     

我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.我国保险业开展反洗钱的时间不长,还存在许多问题亟待解决.本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状,分析了存在的问题,并提出了对策建议.     

论我国金融控股公司的立法模式

近年来金融控股公司在我国有了长足发展,在现实经济生活中,各类金融控股公司在某种程度上处于脱法状态,蕴含着极大风险,金融控股公司亟需专门的法律规范和强势金融监管。拟从各国(地区)金融控股公司立法经验入手,在对我国金融控股公司现状分析的基础上,提出我国金融控股公司的立法应采取分步进行的方式,并对监管模式及内容进行了初步探讨。     

人身保险保全业务洗钱风险分析

保险业洗钱风险主要集中在人身保险业务中,其中又以保全业务隐藏的风险最大,容易成为洗钱分子利用的对象。本文通过案例分析了人身保险保全业务中主要的几种洗钱手法,并对如何防范保全业务中的洗钱风险提出了建议。     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展，不法份子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多。本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险，并提出了相应的反洗钱措施。     

上市公司关联担保的价值评判与利益衡量

上市公司关联担保作为上市公司的一种经营行为，是一种正常的经济现象，具有保障债权实现、促进资金融通的功能，是某些融资方式实现的必要条件。但是，上市公司关联担保对传统法律制度提出了挑战，可能导致公司的法人人格被滥用及担保制度的功能异化。因此，必须采取利益衡量的方法。对其作出正确的价值评判，平衡各利益主体之间的利益。     

提高基层保险公司可疑交易报告工作有效性的思考

基层保险公司普遍存在"零报告"现象比较严重,过分依赖系统与技术支持不够并存,对可疑交易分析工作记录的保存工作不够重视等问题,影响了可疑交易报告工作的有效开展,本文在深入分析的基础上,提出了几点对策建议,以期对提高基层保险公司可疑交易报告工作有效性有所帮助。     

商业银行中间业务的法律思考

中间业务已成为我国商业银行经营的重要目标和任务。然而，在商业银行发展中间业务的过程中，我们必须充分关注其中隐藏的一些法律风险与障碍，并采取，必要的应对措施，以确保中间业务在合法合规的前提下实现健康发展。本文拟就商业银行中间业务的法律风险及其防范措施进行初步探讨。     

论独立董事责任保险

独立董事责任保险是指当独立董事在行使职权时因工作疏忽或行为不当，导致第三者遭受经济损失而应承担赔偿责任时，由保险人按保险合同的约定支付保险金的一种责任保险。我国目前尚无此种保险。本文分析了独立董事责任保险的法律内涵及我国独立董事所面临的职业风险，阐述了我国现有的董事及公司高级职员责任保险不能满足独立董事转移职业风险需要的几点理由，论述了建立独立董事责任保险的必要性，提出了建立独立董事责任保险的初步构想。