新形势下基层央行从严审计思路与对策研究

本文分析全面从严治党新形势,人民银行内审工作面临的新任务、新职责、新特点,以更严的要求把握好审计关口,提出审计覆盖要“全”,检查要“深”,处理要“严”的从严审计工作思路,建议深化审计检查监督,严肃审计处理和问责,强化审计成果转化利用,为建设法治、廉洁、服务型基层央行提供强有力的制度保障.     

网上银行反洗钱监控对策研究

网上银行业务已经成为当前最新、最热的银行服务形式之一,但由于其虚拟、迅捷、隐蔽、保密、个性化等特点,也正逐渐成为不法分子从事洗钱犯罪的新型手段.本文通过对当前我国网上银行业务的特点、方式及其与洗钱关系的研究,剖析网上银行业务面临的反洗钱风险及存在的实际问题,并提出反洗钱控制的若干对策和建议.     

人身保险保全业务洗钱风险分析

保险业洗钱风险主要集中在人身保险业务中,其中又以保全业务隐藏的风险最大,容易成为洗钱分子利用的对象。本文通过案例分析了人身保险保全业务中主要的几种洗钱手法,并对如何防范保全业务中的洗钱风险提出了建议。     

证券领域洗钱风险研究

从国际国内洗钱犯罪趋势来看,证券领域由于自身具有的交易复杂、流动性高、资本利得税率低等特点,能够为犯罪分子的洗钱活动提供较好的掩护而逃避执法机关的打击,因此受到洗钱犯罪分子的青睐,也成为我国洗钱犯罪新的重点领域。本文通过对证券领域洗钱特点的研究,分析了证券业面临的洗钱风险、反洗钱的困难和存在问题,探究了证券业反洗钱的措施,以加强对证券领域的洗钱风险的防范。     

我国反洗钱行政法律制度存在的问题和建议

《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称为《反洗钱法》）于2007年1月1日起施行，随后人民银行相继出台了关于反洗钱制度的具体实施办法，最主要的是四部规章，包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等，作为我国反洗钱行政法律制度核心内容，“一法四规”在实施过程中还存在某些规定不够明确、规定与实际情况存在出入、缺乏配套的制度措施或技术手段保障等问题，需要尽快通过立法修改完善。     

我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.我国保险业开展反洗钱的时间不长,还存在许多问题亟待解决.本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状,分析了存在的问题,并提出了对策建议.     

我国保险业反洗钱存在的问题及对策建议

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题，逐步成为我国金融监管的重点问题之一。我国保险业开展反洗钱的时问不长，还存在许多问题亟待解决：本文首先介绍了我国保险业反洗钱的现状，分析了存在的问题，并提出了对策建议.     

对我国利率政策与汇率政策协调的几点认识

一、现行利率对汇率的影响 尽管目前我国的资本项目还没有放开,但自1994年的外汇体制改革,人民币经常项目下可以自由兑换以来,外资已可通过各种渠道渗透进我国.由于国内外利率差距较大,对国际短期资本吸引力很大,境外资金通过各种渠道将资本汇入大陆,而1998年以来,由于国内连续下调利率而美元则连续上调利率,这种国内外利率差距,又引起了各种形式的资本流出.     

我国反洗钱监管效率研究

随着国际交往越来越频繁,反洗钱也显得越来越重要,也正因为如此,反洗钱工作在国家战略决策体系中占据了非常重要的地位。从目前情况来看,金融机构每年上报的可疑交易报告数量与日俱增,反洗钱监管部门如何"大海捞针",同时如何引导金融机构进行客户风险等级管理,都给中国反洗钱监管效率的改进留下了巨大空间。本文在介绍分析当前反洗钱工作效率不高的表现及原因的基础上,拟从监管方式、制度设计等方面提出提高反洗钱监管效率的对策。     

有问题金融机构市场退出模式的思考

如何解决金融机构破产中个人储蓄存款优先受偿与全体债权公平受偿两者之间的矛盾是当前金融机构市场退出中面临的现实问题。笔者围绕如何建立存款保险制度、提升储蓄存款人的优先地位、立法明确对高息揽存的储蓄存款高息部分不受法律保护等方面,阐述了解决上述矛盾的相关建议。