支付机构洗钱风险分析及对策研究

随着网络技术及硬件设备的支持和普及,第三方支付已经渗入大众生活的方方面面,同时也成为越来越多犯罪资金清洗的一种隐蔽、便捷通道.本文以海南省为例,运用问卷调研的方法,结合日常监管情况,了解支付机构反洗钱工作开展情况,分析支付机构反洗钱工作存在问题,挖掘风险点,探讨监管对策,为进一步落实风险为本监管理念提供参考.     

河北省管重点项目土地利用的调查与思考

土地对经济的调控和支撑作用,主要通过项目建设来实施.本文通过调查方式,摸清河北省管重点项目类别、建设、土地利用等情况,发现河北省近两年来省管重点项目在经济结构调整和产业结构优化升级中具有重要引领作用,但依然存在着落地率不高、投资强度低等用地效率问题,指出在新常态下,强化批后监管,预防新的土地违法违规行为,促进集约节约.     

浅谈商务英语谈判素质的培养

进入新世纪,国际贸易日益频繁,商务英语谈判日益增多。为了提高我国对外贸易的竞争力,商务人员需要强化商务英语谈判素质的培养,在国际商务中获得成功。     

完善《国家赔偿法》的几点思考

1995年我国《国家赔偿法》的正式实施，标志着我国国家赔偿制度的正式建立。这不仅顺应了世界历史发展的潮流，也是我国社会主义民主与法制建设发展道路上的一个重要里程碑。然而，伴随着我国经济社会生活的发展和变迁，这部法律，已经越来越落后于国家目前的社会状况。要对《国家赔偿法》存在的缺失与不足进行深入分析，要在扩大赔偿范围，扩展公民权利受保护的广度；提高赔偿标准；采用多种归责原则；简化现有的赔偿程序；设立专门的国家赔偿裁判机构等方面加以改进。     

开拓物业服务资源 促进企业多元发展

<正>从1981年在深圳成立第一家物业服务企业至今,物业服务行业在国内已经有了三十年的发展历史,行业对于增加就业、改善人居环境和提高城市管理水平,构建和谐社会,维护社会稳定秩序作出了重要贡献。     

银行业非面对面业务客户身份识别困境与路径选择——以海南省为例

银行业的非面对面业务因其快捷性、经济性、保密性得到了大力发展,但同时也留下了洗钱风险.做好非面对面业务的客户身份识别,对于防范洗钱风险,提高银行机构反洗钱工作水平具有十分重要的意义.本文以海南省为例,分析非面对面业务的类型及特点,探讨非面对面业务客户身份识别中遇到的困境,并提出了相应的突破路径.     

构建我国存款保险制度的法律思考

作为成熟的风险管理制度,存款保险的理念在国际上已是共识。当前进一步推进利率市场化已经成为我国金融改革的重中之重,存款保险制度是利率市场化改革的配套措施,甚至可以说是人民币利率市场化改革的前提措施。因此,我国应借鉴国外先进经验,结合我国实际情况,尽早建立存款保险制度,给金融机构建造一道"安全网",从而更好地促进我国金融改革与发展。     

一种物流车辆监控系统的设计与实现

对GPS、GIS及GPRS技术进行了逐一的分析,并对物流车辆的监控系统设计进行深入的挖掘,采用GoogleMaps来实现对车辆远程的监控.     

企业预算编制松弛研究综述

有关企业预算松驰问题国内外学者进行了大量的研究，笔者试图通过一个文献综述，将有关企业预算松驰研究的一些代表性理论做一个较为系统的归纳，以期起到抛砖引玉的作用。