关于对义务机构受益所有人身份识别工作的思考及建议

随着反洗钱金融特别工作组(FATF)第四轮互评估的进行,反洗钱监管形势趋严,为更好的配合互评估工作的进行,人民银行先后印发了系列文件,其中包括加强对非自然人客户受益所有人身份识别工作,旨在提高受益所有人信息透明度,防范因复杂股权或控制权结构而导致的洗钱和恐怖融资风险。本文通过对义务机构调研,发现其在完成受益所有人身份识别工作中遇到了一定的问题及困难,并就如何解决问题及困难提出几点建议。     

刘德华：“勤”出来的财富天王

左手拎着两袋冰块，右手提着一桶水，一步步爬着楼梯走上天台，接着把冰块和水混在一起，往自己头上倒去，然后大声喊着接受“冰桶挑战”的口号。 8月19日，刘德华的这一举动在网络上疯传。说起最近风靡世界的“冰桶挑战”，相信所有人都不陌生。目前，“ALS冰桶挑战赛”在国外科技界大佬、明星、职业运动员中风靡，如今已扩散至中国，各界大佬纷纷效仿，刘德华也接受了雷军的挑战，并且做得十分漂亮。     

个人成长篇

要命的九种错误沟通 1.千遍一律的沟通。当你在和一组人沟通时,你可能注意到,一些人会立刻明白,而另一些人需要更多的解释。不同的人有不同的需要和期望。考虑到人们的各种学习风格,应规划一个沟通策略,让所有人都能明白。     

声音商标注册与保护研究

正声音也可作为商标申请注册,成为2013年8月30日第十二届全国人民代表大会常务委员会第四次会议通过的新《商标法》的一大亮点。国家工商总局商标局受理声音商标申请的法律之门于2014年5月1日打开,工商机关声音商标专用权侵权保护战役亦将开始。一、声音商标的含义及特征声音商标(sound mark),又称音响商标、听觉商标,是指利用声响、单音、多音组成的音阶甚至是音符     

强调商标使用,规范市场关系

正2013年8月修订的《商标法》,于2014年5月1日开始实施。此次修订《商标法》涉及的内容较多,有很多可圈可点之处。笔者认为,最重要的修订在于,一是对于商标使用的强调;二是确立了消费者混淆可能性的商标侵权标准。这两点,无论是对于商标行政部门还是对于法院来说,都是非常重要的。事实上,通过商标的使用规范市场竞争关系,进而维护消费者利益,正是商标法律的宗旨所在。一、强调商标使用     

麦当劳为什么不养牛？

一个企业不能满足所有人的所有需求，而只能满足部分人的部分需求。有针对性地选择细分市场，并针对目标顾客的特点开发优质的产品，提供周到的服务，才是最有效的营销策略。正如古语说的那样：弱水三千，我只取一瓢饮。     

上海幽默餐厅

每个丢过手机的人都有惨痛的记忆：信息被小偷利用。联系方式全部丢失。很多相片、记录再也找不回来。最近，英国一家公司推出的一项新服务，不但可以解决上述问题。还可以让丢失的手机“自我保护”。发出刺耳尖叫，提醒所有人：“这个人偷了别人的手机!”     

金融机构客户受益所有人身份识别问题研究

随着反洗钱和反恐怖融资监管日益趋严,公司实体逐渐成为洗钱和恐怖融资的载体,比如设立空壳公司、信托和其他法律安排等。为有效开展反洗钱和反恐怖融资工作,金融机构应进一步加强客户受益所有人身份识别工作。     

受益所有人透明度国际标准及我国实践

受益所有人是指最终拥有或者控制所发生交易实际利益的自然人,以及对法人或法律安排具有实际控制力的人员。本文主要讲述我国按照FATF建议要求,确保预防法人和法律安排不被滥用于洗钱、恐怖融资、逃税等犯罪活动,具有重要的意义。