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合规与中央银行事后监督需求的思考 总被引:1,自引:0,他引:1
在日趋复杂的国际金融环境下,合规及合规管理这一理念重新纳入了人们的视野,并在金融界引起了广泛而深入的探讨。如何建立符合本业发展的合规管理文化及控制合规风险,成为金融业面临的新课题。本文以国内外环境为背景,分析合规的内涵、目标及其与中央银行事后监督工作需求目标的一致性,进而阐述合规在中央银行事后监督工作七个环节中的合理充分运用,从而达到控制合规风险,确保中央银行核算资金安全的目的。 相似文献
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随着我国金融业改革开放的不断深入,内审部门在银行管理中的作用日渐突出,同时,内部审计的风险也越来越引起有关各方的关注。本文分析了金融机构内审风险的主要表现形式,并提出了防范内审风险的具体对策措施。 相似文献
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以金融业信息安全及面临的数据大集中、网上银行、安全管理的风险为切入点,结合银行业信息安全工作的实际情况,提出可行的措施建议。 相似文献
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为了防范系统性风险,我国金融业有必要建立宏观审慎管理制度。我国金融业宏观审慎管理制度框架体系应由逆周期的宏观调控机制、宏观审慎管理与微观审慎管理相结合的金融机构监管机制、系统性金融风险的动态预警机制三个方面构成,还应包括推行金融业宏观审慎管理制度的相关政策。 相似文献
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阮茹 《现代商业银行导刊》2019,(10):56-59
近几年国内为整治金融市场乱象,守住不发生金融系统性风险,监管部门持续严管重罚的态势,大额罚单层出不穷:而银行作为国内金融业的主导,是体现金融体系风险程度的晴雨表,在当前严监管形势下,更要提升直面问题的自觉性,时时反躬自省,以刀刃向内的勇气,认真查摆、精准整改,提升管理问题和防控风险的能力。 相似文献
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近年来,操作风险频繁引爆,破坏力量之大令人震惊,中国金融业越来越意识到管理操作风险的必要性。随着中国金融业的逐步开放,金融产品种类增多、复杂性增强,商业银行发生操作风险损失的可能也在增大。因此,认真研究近年来商业银行操作风险,有助于银行有针对性的进行风险防范,也有助于监管机构有针对性的实施监管措施,对增强中国商业银行业的国际竞争力有着重要的意义。 相似文献
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商业银行基层营业网点操作风险的成因及对策 总被引:2,自引:0,他引:2
经严丽 《江西金融职工大学学报》2007,(2):22-24
操作风险影响和制约着金融业的稳健发展。为尽快适应改革与发展的形势,有必要对商业银行基层营业网点操作风险形成的原因及对策加以研究,以加强基层营业网点操作风险的管理,尽快建立和完善公司治理机制,构筑防范操作风险的内部“防火墙”。因此,有效地防范操作风险,是当前各家商业银行亟待研究和解决的首要任务。 相似文献
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现代信息技术与金融业的深度融合正在塑造我国金融新业态,商业银行的经营管理模式正在发生根本性变革,在此过程中凸显出的操作风险问题已经成为影响商业银行声誉和金融系统稳定的重要内容。本文主要研究在互联网金融形势下,金融业信息化的操作风险、行业间的关联性风险、消费者相关的风险等操作风险新问题并提出管理建议,以完善商业银行风险管理体系、促进互联网金融的健康发展。 相似文献
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互联网金融业在中国大陆发展数年。然而关于互联网金融业的风险管理,各界历来偏向于传统金融风险的管理,却往往忽视了互联网风险的存在和管理。网络是一把双刃剑。所谓互联网风险是指利用互联网技术在发挥信息传递方面的便捷和高效等优点的同时可能由于信息不能正确传播或者信息使用不当等原因对事件结果造成的毁坏速度快、破坏程度高、影响面积大的风险。只有进一步认识和识别互联网金融业同时面临互联网风险,才能从全面风险管理角度出发,促进互联网金融业进入良性发展轨道。 相似文献
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我国保险业发展迅速,竞争不断加剧,保险市场环境愈发复杂,保险公司所面临的各类风险也愈发突出。合规风险管理是基于监管部门要求企业自身对风险进行前置管理和预防性管理而产生的。2008年全球金融危机爆发以后,金融业对风险管理包括合规风险管理的要求日益提高,金融业包括保险业逐渐将合规风险管理纳入到核心工作内容当中。 相似文献
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伴随着经济的全球化,世界经济正在以惊人的速度发展,金融业作为一个全球性发展的热点,各国的金融业都面临着极大的机遇和挑战。金融行业具有高风险性,金融会计作为金融业工作的基础对于金融业的发展有重要的作用。本文通过分析我国金融会计风险的表现形式,分析了我国金融会计风险产生的原因,最后对于如何防范金融会计风险提出了一定的建议,对于金融会计风险防范体系的建立有一定的作用。 相似文献
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对商业银行内部控制的几点思考 总被引:3,自引:0,他引:3
近年来,国际金融领域风险不断显现与发生,严重威胁着金融业的安全和发展,对世界经济产生不良的影响。从具有数百年悠久历史的巴林银行倒闭,到1997年的东南亚金融风暴,都给我国商业银行敲响了警钟。目前,我国商业银行的经营风险也正在逐步由隐性转向显性,主要表现为贷款质量下降、呆账增加而引起的信用风险,从业人员欺诈与越权经营而产生的操作风险,决策管理层缺乏科学管理和经营而导致的管理风险等。这些风险的产生,无一不与商业银行内控机制的缺陷相关联。因此,加强对商业银行内控机制的研究,尽快建立合理有效的内控机制,具有显著的现实意义。 相似文献
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20世纪80年代以来,电子技术和现代电子通讯技术在金融业的广泛应用和发展,带来交易手段的快速进步。进入20世纪90年代,一系列由于操作风险所导致的银行案件震惊了国际金融界,也对金融机构的操作风险管理提出了严峻的挑战。近年来,我国金融业也发生了一系列关于操作风险的金融案件,引起了包括金融监管部门在内的社会各界广泛关注。本文通过对操作风险及其表现形式的分析,试图对我国加强金融机构操作风险量化管理提出有益的建议。 相似文献
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IT在为金融业提供巨大发展机会的同时,也使得金融业面对巨大的IT操作风险。从我国金融业实践出发,研究国际和国内金融机构面临的IT操作风险,学习国际先进IT操作风险管理方法、技术、组织和制度及发展趋势,根据IT技术的发展趋势,建立健全科学的IT操作风险管理体系,从开发和运行等方面管理和化解IT操作风险,确保信息系统的安全、 相似文献
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伴随着外汇管理体制的不断深化改革,如何更好地服务于健全我国社会主义市场经济体制?本外币协调管理能否有效面对入世而成熟运转?金融业监管能否实实在在抓住开放的机遇应对各种风险和挑战?在这一系列重大课题面前,我国的外汇管理队伍不断深化改革,以市场为主体,以企业、银行和老百姓为服务对象,向着“利国便 相似文献