做好非现场外汇监督管理工作的构想

非现场外汇监管的手段与目标：（一）充分利用好国际收支统计间接申报信息资源，实现对银行、企业和个人办理外汇收支活动实施多方位有效监管。通过国际收支统计间接申报数据可以实现对银行办理企业居民国际间外汇收支的全部内容进行监测，根据监管需要对外汇收支数据进行分类、汇总、分析和预测，查询所需信息。利用间接申报信息掌握银行办理每笔外汇收支业务的详细情况，可以达到对银行、企业的外汇收支活动双重监管。一是对资本项下外汇收支的监管；二是对贸易项下外汇收支的监管；三是对非贸易项下的监管。     

银行外汇收支宏观审慎管理中的政策工具运用

2008年全球金融危机后,旨在防范系统性风险的宏观审慎监管成为欧美各国金融监管的主要发展趋势。对我国而言,随着跨境贸易投资活动规模持续扩大,开展对银行外汇收支宏观审慎管理政策工具的研究和分析,对外汇资金流动的有效监管具有重要意义。本文分析外汇局在银行外汇收支宏观审慎管理中的定位和具体目标,阐释外汇局实施银行外汇收支宏观审慎管理的政策工具选择,提出适合我国银行外汇收支宏观审慎管理的制度设计。     

乍松还紧时——从直接监管到间接监管

通过银行监管微观主体的外汇收支行为，由直接监管转向间接管理，作为外汇管理的方向，将在更广阔的范围和深度上展开。面对实施间接监管出现的问题，外汇局一方面要修订目前实施的操作规程，增加银行的可操作性，另一方面也还需对多种违规行为施以重典。     

外汇收支非现场监管的难点与对策

银行外汇收支非现场监管是随外汇管理方式的转变而选择的管理模式，该文从分析非现场监管实际工作中存在的问题与难点出发，提出了以国际收支申报为主线、整合外汇收支信息、完善非现场监管制度、实行分类监管等政策建议。     

提升检查方法加筑个人外汇业务防线

随着金融危机的演变,新形势下跨境资金流动呈现出更加复杂的局面,跨境外汇收支急剧增长,跨境资本流速不断加快。尤其是,个人外汇收支规模逐年提高,个人外汇业务交易范围日益扩大,交易风险已引起广泛关注。当前,我国对个人购汇和结汇实行年度总额管理,在年度总额内,个人可凭本人有效身份证件在银行直接办理,这种管理方式便利了个人外汇收支活动的同时,增加了银行对个人外汇业务的审核任务。肩负着审核者和经营者双重身份的银行,在个人外汇管理政策传导和执行过程中,存在着一些薄弱环节和潜在风险。外汇管理部门针对个人外汇业务的收支特点和银行业务操作模式,在日常监管中不断提升检查方法,督促银行发挥代位监管的作用,有效提高外汇管理政策的效率。     

当前我国银行业外汇代位监管的委托代理研究

进入WTO以后，我国逐步放开了对经常项目外汇收支的管制，涉汇主体经常项目下外汇交易的真实性不再需要外汇管理部门进行逐笔审批，而由银行进行代位监管。随着银行代位监管职能的扩大和深入，银行对交易主体的服务功能与代位监管职能、银行利润最大化与合规经营、被动执行和主动监督等方面的矛盾日益凸显。如何提升外汇指定银行代位监管的有效性，成为当前由行为监管向主体监管转变所面临的重要问题。     

构建外汇指定银行主体监管指标体系

近年来,随着我国涉外经济的迅猛发展,跨境资金流动规模迅速膨胀,跨境资金的渠道和形式日益复杂。外汇指定银行（以下简称“银行”）作为外汇收支的主要渠道,直接面对的是涉汇主体。因此,银行在防范跨境收支风险上起着关键性的作用。而现实中,银行既要追求经营效益又要承担外汇管理的“代位监管”职责,即同时扮演着“运动员”与“裁判员”的双重角色。银行监管的效果直接影响外汇管理政策的贯彻执行。我国现行的银行监管模式是“条线式”监管,     

“千里之外”的监管——外汇收支非现场监管体系建设实践

随着我国市场经济体制的建立和逐步完善，面对外汇流动复杂多变、外汇收支急剧扩大的外汇收支新形势，客观上要求外汇管理应加快从直接管理向间接管理方面转变的步伐。因此，构建外汇收支非现场监管体系，加强对外汇收支总体形势的分析和预警，进一步增强外汇监管的针对性和外汇服务的有效性，是新形势下外汇管理方式转变的必然要求，也是外汇管理工作面临的新任务。     

个人外汇管理：松紧有序 逐步完善

2007年初,《个人外汇管理办法》颁布实施,在疏导个人外汇、理顺监管思路、促进收支平衡方面效果显著。个人用汇需求得到极大满足,个人贸易外汇收支更加规范,银行业务操作依据更为清晰,境内外个人、银行和地方政府给予普遍好评。同时,经外汇局浙江分局王利平副局长和重庆外汇管理部何蔼先副主任牵头的课题组调研后发现,随着个人外汇收支交易的日趋复杂,一些新的特点和管理难点也不断出现。     

如何规范中外合作办学外汇管理

通过对中外合作办学领域内的外汇收支进行细分，加强中外合作办学管理，即便于外汇局的监管又能够克服各地在监管过程中做法不一致的现象。     

持续顺差形势下的外汇统计监测

国际经验表明，一国或经济体的国际收支平衡调控，一般都是采用经济运行的内行调节和政策调控两种手段。外汇管理部门作为国家外汇收支监测管理的重要职能部门，一方面作为整个国家宏观管理的政府部门之一，处于调控外汇收支的下游环节；另一方面．由于其制定汇兑政策和实行汇兑监管的特定职责，对促进国际收支平衡又具有不可或缺的特殊作用．而这种作用的发挥更多是通过对银行、     

外资企业资金流入流出的调查与思考

从紧货币政策下外资企业资金以各种形式流入或滞留境内，对外汇收支和外汇监管带来较大的负面影响，如何实现均衡管理，本文提出了相关政策建议。     

个人外汇管理:松紧有序逐步完善

2007年初,《个人外汇管理办法》颁布实施,在疏导个人外汇、理顺监管思路、促进收支平衡方面效果显著。个人用汇需求得到极大满足,个人贸易外汇收支更加规范,银行业务操作依据更为清晰,境内外个人、银行和地方政府给予普遍好评。同时,经外汇局浙江分局王利平副局长和重庆外汇管理部何蔼先副主任牵头的课题组调研后发现,随着个人外汇收支交易     

补位不缺位 到位不越位—增强银行代位监管有效性的建议

随着外汇管理职能从直接管理向间接管理的转变，越来越多的外汇业务真实性审核权限下放到银行，其执行外汇管理政策的有效性直接关系到外汇监管的效果。由于银行既是监管的承担者，又是规避管制的受益者，其追求利润最大化的经营目标往往造成个别外汇业务的监管缺位，弱化了银行代位监管的有效性。主要问题是代位监管职责意识不强，     

充分借助外汇账户完善外汇监控体系

我国市场经济和对外贸易发展到一个新的阶段，新的国际收支形势对外汇管理方式提出新的要求，自由贸易趋向要求外汇管理在可监控前提下实现最充分的便利化，如何实现外汇收支的“均衡管理”，保持国际收支基本平衡和汇率稳定等新的课题摆在我们面前。而目前的多系统外汇管理模式未形成一套完整有效的信息支持体系，现有的外汇账户管理制度也存在许多缺陷，难以适应新形势下外汇管理的需要。如何建立便捷有效的非现场外汇监管体系，实现对外汇收支活动的科学监控，创造一个规范、安全、效率的用汇环境，是外汇管理当局急需解决的问题。信息是管理的基础，建立完善的外汇账户体系有助于解决监控难的问题，有利于我国外汇管理目标的实现。因此，应该从构建完备账户体系入手，建立我国外汇管理的坚实基础。     

规范管理 改善服务 开创外汇监管新局面

加入WTO之后，国际收支能否保持长期动态平衡，从根本上取决于国内企业的国际竞争能力，因此作为涉外金融活动的外汇管理当局，应顺应形势，采取适度且有效措施将加强管理与改善服务有机结合，以加大对银行的监管来规范企业外汇收支行为，以实际行动支持涉外经济的发展。     

完善保税监管区域货物贸易外汇管理的思考

长期以来,我国对保税监管区域实行区别于境内区外的特殊外汇管理模式,随着保税监管区域外汇收支规模快速增长,业务模式复杂多样化,现行对保税监管区域的货物贸易外汇管理思路、管理手段无法满足贸易便利化目标,也难以有效监测跨境资金流动,同时部分区内企业外汇政策与区外政策不配套,对保税监管区域外汇管理实施改革日趋迫切。本文通过对银行、企业实地调研,从青岛地区保税监管区域贸易业务现状出发,针对当前外汇管理中存在的突出问题,提出重构保税监管区域外汇管理框架、加强非现场监测的思路,以期为完善政策提供参考。     

前行之路需拓宽

现行的保税监管区域外汇管理是经过多年的不断总结、完善形成的,基本符合保税监管区域外汇收支活动的需求。但随着经济形势的不断变化,保税监管区域功能的不断拓展,外汇管理体制改革的不断深入,现行的保税监管区域外汇政策暴露出一些与保税监管区域的发展要求不相适应的环节,需进一步完善。现行政策出现监管空白。虽然现行外汇政策对区内企业的贸易外汇收支行为做出了较为详尽的规定,但由于保税监管区域的贸易种类繁多,     

以全口径外汇账户管理实现主体监管目标

近年来，外汇局为满足业务监管的需要，先后建立了20多个外汇业务管理信息系统和统计监测系统，并以此为基础，通过行为监管模式，有效地发挥了外汇管理的监管作用。但随着国内外经济形势的转变及市场化的深入，行为监管已不适应市场发展及外汇收支有效监管的要求，将外汇交易主体全部交易行为纳入同一账户进行外汇账户收支全口径管理，以外汇账户管理改革促进监管模式的转变显得尤为重要。     

建立银行外汇收支监管体系的构想

建立以银行为主体的外汇收支监管体系,是转变外汇管理方式的重要内容,也是外汇管理部门适应世贸规则要求、促进外经贸发展的有效措施。本文提出了对建立银行外汇收支监管体系的设想,并对外汇收支信息系统建设、指标设置等问题进行了探讨。