商业银行分支机构分类监管体系研究

构建分支机构分类监管体系是深化现代金融监管、完善现代金融监管治理体系以及现代金融监管实践的客观需求,文章在借鉴国内外分类监管理论基础上,结合烟台辖区基层股份制银行监管实践,构建了以分支机构风险偏好与内控管理水平、信用风险管控能力、操作风险管控能力、业务构成、上级行支持度和监管政策落实为维度的分类监管的指标体系,并结合当下银行监管的体系、机制设计,对基层分支机构分类监管的步骤、方法和动态调整实施进行了制度性尝试安排,同时,从顶层制度、组织架构、信息采集等方面提出了政策实施建议。     

对加强基层行营业网点运营管理的思考

进一步加强基层营业网点运营管理,有效提升操作风险管控能力,是基层行亟待解决的问题。本文结合基层营业网点工作实际,认真分析了农业银行基层网点运营管理工作存在的主要问题,并提出了相应措施。     

浅谈如何提高基层网点运营风险防范实效

随着银行网点转型的不断深入,一线柜面人员频繁流动,基层网点的运营风险及其防范措施亟须引起充分关注。本文对银行基层网点运营风险管理现状进行了分析,指出营业网点运营风险管理存在的主要问题,提出了如何提高基层网点运营风险管理能力的应对策略。     

强管理控风险抓转型促发展——农业银行涟水县支行扎实开展“双基”管理情况调查

摘要：为进一步加强基层和基础管理,全面评价各网点的内部管理水平,持续推进网点精细化管理和执行力建设,切实提高网点风险管控能力,农业银行江苏省分行制定了“双基”管理评价办法性。办法出台之后,基层行“双基”管理情况如何？最近,我们对农业银行涟水县支行近年来如何开展“双基”管理工作进行了调查,并提出相关建议。     

银行外汇业务违规风险监管机制探讨

对银行外汇业务违规风险进行监测、分析和管理,是国家外汇管理局加强涉汇主体监管的重要手段。本文立足基层外汇管理部门银行外汇业务监管实践,阐述构建银行外汇业务违规风险监管机制的思路。     

基层网点旺季柜面操作风险防范浅析

业务旺季,柜面操作风险防范至关重要。本文针对基层网点旺季柜面业务特点及操作风险点,从银行内部提出了规范业务操作,严格流程管理;从外部提出了严防欺诈,确保安全营运的具体防范措施,对基层网点做好旺季工作具有现实指导作用。     

商业银行风险管控能力与业务发展状况的匹配性研究

基于财务指标的监管评级是对银行过去风险管控效果的量化反映,是风险管控的"果",连续性和动态性不足,难以有效反映银行风险管控能力与业务发展状况的匹配性。本文通过问卷调查,构建了一套客观评价银行风险管控能力的指标体系。基于该指标体系的评价结果表明,银行管理层对风险管控能力起决定性作用,银行员工对风险管控能力的影响也不容忽视,基于财务指标得出的风险管理水平对风险管控的影响低于预期,银行风险管控的原始驱动力正由外部推动向内生需求转化。在此基础上,本文以山东银行业为例,利用该评价体系具体分析了山东银行业风险管控能力与其业务发展的匹配性问题。本文的研究结果对于提升银行风险监管有效性和前瞻性,提升银行的风险管控能力和水平,具有一定的参考价值。     

浅谈如何提高基层网点综合竞争力

网点是银行的基本经营单元,是价值创造的主要场所,网点强则银行强,网点弱则银行弱。本文从"服务、营销、管理"三个方面入手,结合基层网点工作经验,简要阐述对提高网点综合竞争力的一些认识。     

源头控制强化执行事后防范全方位强化银行基层网点会计风险防控

本文对股份制银行基层网点的会计操作风险防控进行了研究,提出了从风险案件的源头管理、风险操作的事中控制以及风险业务的事后监督三个方面进行全方位管理的控制方法,防范银行操作风险案件发生.     

我国村镇银行银行卡业务发展现状与对策建议

本文介绍了我国村镇银行的监管政策、银行卡业务发展现状,分析了村镇银行对国内银行卡产业发展的积极意义,提出了促进村镇银行银行卡业务发展的建议,加强对村镇银行银行卡业务的风险管控、积极向村镇银行提供适应其市场需求的银行卡产品以及发卡专业化服务机构可根据村镇银行特点为其定制发卡外包专业化服务。     

我国村镇银行银行卡业务发展现状与对策建议

本文介绍了我国村镇银行的监管政策、银行卡业务发展现状,分析了村镇银行对国内银行卡产业发展的积极意义,提出了促进村镇银行银行卡业务发展的建议,加强对村镇银行银行卡业务的风险管控、积极向村镇银行提供适应其市场需求的银行卡产品以及发卡专业化服务机构可根据村镇银行特点为其定制发卡外包专业化服务.     

论银行基层网点风险管理

由于内外部环境的转变,银行内部考核机制越来越严格,使得工作人员工作压力越来越大,违规行为经常出现在银行基层网点运营过程中。经深入分析得知,风险防控不到位是重大影响因素。基于此,本文根据银行基层网点风险管理过程中存在的问题,并基于问题提出相对性的解决对策,希望能够引导银行基层网点合规运营,健康稳定发展。     

加强基层人行会计风险控制的途径

近几年在全国人民银行系统查处的案件中，支行所占比例达到70％，这充分暴露出当前支行网点风险控制还存在着许多薄弱环节，会计风险防范任重道远。本文从基层央行网点会计风险控制的现状入手，探讨进一步加强基层人行会计风险控制的途径。     

浅析商业银行网点会计业务风险控制

本文简要分析了加强商业银行基层网点会计业务风险控制的必要性,会计业务操作风险产生的原因,提出了合理控制基层网点会计操作风险的建议,以期能对化解商业银行经营风险起到一定的作用。     

法人监管框架下村镇银行强化反洗钱监管效能的思考——基于平凉市静宁成纪村镇银行的调查

文章基于对平凉市成纪村镇银行的调查,介绍了村镇银行反洗钱系统接入情况和反洗钱工作开展情况,分析了村镇银行反洗钱工作的制约因素,一是基层人民银行反洗钱监管存在监管设计滞后、工作措施落后、专业人才缺乏的制约因素,二是村镇银行反洗钱工作存在反洗钱风险意识淡薄、业务人员素质有待提高、网络系统建设严重滞后、了解客户制度执行困难等.最后提出了相应的改进建议,基层人民银行应通过加强反洗钱业务培训、构建上下联动监管模式、实现市县级数据共享、建立反洗钱奖惩制度等加强监管指导,法人金融机构应通过做好顶层制度设计、切实落实法人管理措施、加快网络系统建设步伐、履行好反洗钱核心义务、加强客户风险分类监测等加强反洗钱工作.     

如何加强对基层网点负责人的监督管理

为了加强对网点负责人的内控管理,各基层银行都制定了一系列管理规定。但是,由于制度执行上的偏差,对基层网点负责人内控监督管理的漏洞仍然较多,本文拟就基层网点负责人管理中存在的些问题和如何进一步对他们加强管理谈些看法。     

经济下行周期银行风险与监管问题分析

银行监管必须针对本轮经济周期运行态势,研判银行业所面临的风险,正确把握银行监管在经济增长与防范风险关系中的定位,通过采取加强宏观经济和政策研究分析,促进与宏观经济政策部门的沟通与协调;管控重点风险,切实守住风险底线;实行分类监管,推进差异化监管政策落地;推进银行业改革创新,提升科学发展能力,不断增强经济下行周期监管策略的有效性。     

当前我国消费信货创新监管问题探索

在加入WTO后过渡期,我国银行业消费信贷创新迎来了新高潮.按照银行监管的六条良好标准和持续监管工作思路,促进消费信贷创新,鼓励创新、支持创新、规范创新、防范风险,关注消费信贷创新理论的新进展,探索消费信贷监管的新举措,加强消费信贷风险管控,成为银行业监管的新课题.     

银行信息化风险评价探讨

银行信息化风险评价是开展有效银行监管的基本前提,它通过评价银行面临的各类风险、风险状况、风险变动方向及风险管控能力来评估银行风险水平,进而制定监管计划,有针对性地进行监管.本文从评价的目的、内容、步骤、评价设计、评价模型等方面展开论述.     

对信贷内控制度有效性的思考

本文结合《有效银行监管核心原则》和《商业银行授信工作尽职指引》的要求,从管理性监管和内控文化、风险认定与评估、控制行为与职责分工、信息与交流、监督行为与修正缺陷等五个方面,分析了目前基层国有商业银行在信贷内控制度上存在的不足,提出完善信贷内控制度、加强银行监管的意见。