贸易融资操作风险探析及防控

近年来金融风险事件频发,银行业面临的风险防控压力加剧,本文旨在结合近年来银行业贸易融资业务的实践,对贸易融资操作风险的类别、辨识,以及风险的控制作进一步的分析和探讨,以期对银行业贸易融资操作风险防控做出有益的探索。银行的发展是效益水平和风控能力的共同发展,坚持做好两条腿走路,才能走出一条可持续的发展道路。     

银行业廉政风险预警防控制度研究

20世纪90年代以来,银行业因廉政风险预警防控制度失效而发生的一系列财务丑闻、腐败案件,给银行业造成了巨大损失,也凸显了加强银行业廉政风险预警防控制度建设重要性。本文简要介绍了我国银行业廉政风险预警防控制度的内涵及必要性,揭示了银行业廉政风险预警防控制度缺陷对银行业的影响,归纳总结了主要发达国家和地区加强廉政风险防控制度建设的主要做法,提出了构建银行业廉政风险预警防控制度的建议。     

以人为本提升银行业操作风险防控能力

当前银行操作风险中最主要的风险是操作者的风险,所以人的问题是银行操作风险防控的重点和核心。当前制约银行业操作风险控制的人本因素,一是人力资源安排与整合缺乏科学性,二是管理层与基层员工缺乏理解和沟通,三是业绩考核导向过分强调规模扩张,四是风险防     

探索商业银行操作风险管理创新思路

近年来,银行业发生的操作风险事件层出不穷,大案、要案时有发生,对银行造成严重损失。如何管好操作风险日益成为商业银行风险管理的焦点问题,然而行业实务中较多关注的是损失和资本计量,而对于操作风险评级模型的探索尚处较空白状态。本文尝试从商业银行第二道防线的角度出发,提出针对业务层面的操作风险评级框架,探索如何更为主动、创新地防控操作风险。     

浅议商业银行基层行落实案件防范长效机制的难点与对策

近年来,银行业金融机构普遍重视和加强案件风险防控预防工作。文中重点结合银行业工作特点,研究和分析了基层行在构建案件防范工作长效机制方面存在的问题,重点从建立健全责任机制、教育机制、预警机制、防控机制、监督机制、奖惩机制等六个方面,加强基层行案件防控工作的设想和建议,对银行业金融机构进一步做好案件风险防控工作提供了思路和方法。     

我国商业银行操作风险现状调查及策略研究

对于银行业来说,随着经济的高速发展,金融全球化和网络化已经成为当前世界经济发展的主流趋势,金融安全更是成为各界关注的焦点,全球一系列银行欺诈案件的爆发无疑一次次敲响了全球银行业操作风险管理的警钟。本文通过调研近年来集中爆发的我国商业银行操作风险事件,根据新巴塞尔新协议相关内容进行整理形成数据库,结合经济、管理学相关知识尝试探索我国商业银行操作风险的主要特征和高发态势的原因,并在此基础上提出我国商业银行操作风险防控策略。     

防范操作风险应采取多种防控措施

党的十七大明确提出要防范和化解金融风险。银行业是经营风险、管理风险从中获得收益的高风险经营行业,因而防范和化解风险是银行的永恒主题。随着经济金融全球化发展,在大量金融产品提供给消费者的同时,银行业所面临的操作风险也越来越大。商业银行如何应对防范日益复杂多变的操作风险,如何采取多种防控措施,建立操作风险管理的长效机制,以提升银行的竞争力,这是一门风险管理科学。     

当前形势下我国商业银行操作风险的分析与防范对策

操作风险是当前我国商业银行面临的主要风险之一,在很大程度上影响了我国银行业的经营安全和竞争力.同时也是我国银行业风险防范的薄弱环节,本文从我国银行业的现状出发,对商业银行操作风险产生的原因、控制问题及其防范措施等进行了系统阐述.同时结合《巴塞尔新资本协议》对操作风险的管理要求,提出了建立风险管理制度和管理体系等风险管理对策.     

银行业系统性风险监测预警体系与防控机制研究北大核心

金融危机爆发后,各国际监管组织和主要国家普遍加强了对系统性金融风险的研究和监管。近年来,我国银行业在规模体量、组织体系、架构布局、业务模式、跨国经营等方面发生了巨大变化,机构之间的关联性、渗透性、交互性增强,风险的系统性上升。本文在借鉴、吸纳既往研究成果的基础上,分析并提出了银行业系统性风险的内外二元生成机制,阐述了银行业系统性风险形成的内在机理;聚焦经济风险、信用风险、流动性风险、市场风险、关联风险等五大风险源,深入分析可能诱发银行业系统性风险的主要因素及其传导机制;运用熵值法测度指标权重,进而构建银行业系统性风险评价指数。实证检验表明,BAI指数和BPI指数具有较好的评价预警效果。最后,本文分析提出了防控银行业系统性风险的四项机制:健全宏观审慎管理体系;筑牢风险防控基础屏障;着力强化系统性风险监管;健全问题机构处置机制。     

商业银行操作风险管理初探

本文对银行操作风险的类型进行了分析,指出了该风险在银行经营中日益重要的原因,就操作风险的衡量问题,介绍了国际银行业的三种不同衡量方法,并在借鉴国际银行业对操作风险管理经验的基础上,对中国银行操作风险管理的状况及发展趋势做出了判断。     

银行员工行为动态管理机制存在问题及对策

近年来,银行业金融机构由于不良的操作习惯及个人职业道德的丧失行为,导致金融案件逐年增加,加强对员工行为的动态管理,及时发现、化解和消除风险隐患已成为有效防控风险和案件的一道重要关口,如何对员工从业行为进行有效管理,是摆在银行业金融机构面前的重要课题。近日,笔者对部分银行业金融机构员工行为动态管理机制有关情况进行了调查,并就进一步加强员工行为动态管理工作提出建议。     

求解中国银行业“和谐方程式”

我国银行业目前总体发展是和谐的，三大风险的防范能力明显增强，其中防控信用风险的能力提升较快，防范市场风险的能力已经提上日程，防范操作风险的能力也在逐步提高。[编者按]     

商业银行操作风险的特征分析及启示——基于巴塞尔银行监管委员会调查结论的再分析

目前,国内银行业对操作风险相关问题的研究明显滞后,特别是在操作风险的量化统计分析方面更为薄弱.但近年来爆发出的一系列金融大案已经为银行业敲响警钟--关注和控制操作风险刻不容缓.要想有效管理操作风险首先必须掌握其基本特征.巴塞尔银行监管委员会于2002年在全球范围内进行了一次关于操作风险问题的调查.本文通过对这次调查结论进行再分析,从中总结出商业银行操作风险的一些基本特征,在某种程度上有助于提高国内银行对操作风险的有效管理水平.     

中国商业银行操作风险管控研究

银行业属于高风险的行业范畴,经济金融系统和社会的稳定同银行业的经营情况有着极其紧密的关系。金融机构所面对的风险伴随着金融衍生品的不断发展也逐渐凸显出来。在对操作风险进行研究之后,我国银行业能够逐渐形成正确的操作风险管理理念,加深操作风险度量意识,逐渐构建和健全自身的操作风险度量系统,让我国银行业操作风险管理跨越式的发展成为现实。在这样的背景之下,对我国商业银行操作风险管理的问题进行研究有着极其重要的现实意义。     

商业银行操作风险的特征分析及启示——基于巴塞尔银行监管委员会调查结论的再分析

目前,国内银行业对操作风险相关问题的研究明显滞后,特别是在操作风险的量化统计分析方面更为薄弱。但近年来爆发出的一系列金融大案已经为银行业敲响警钟——关注和控制操作风险刻不容缓。要想有效管理操作风险首先必须掌握其基本特征。巴塞尔银行监管委员会于2002年在全球范围内进行了一次关于操作风险问题的调查。本文通过对这次调查结论进行再分析,从中总结出商业银行操作风险的一些基本特征,在某种程度上有助于提高国内银行对操作风险的有效管理水平。     

浅析我国商业银行面临的操作风险及其防范措施

随着经济金融全球化发展,在大量金融产品提供给消费者的同时,银行业所面临的操作风险也越来越大。商业银行如何应对防范日益复杂多变的操作风险,如何采取多种防控措施,建立操作风险管理的长效机制,以提升银行的竞争力,这已经成为我国商业银行管理的重心,文章分析了我国商业银行操作风险管理的现状,针对性地提出了我国商业银行操作风险管理的对策。     

我国商业银行对操作风险的认识误区及管理缺陷

对操作风险的认识误区自商业银行诞生伊始操作风险就存在,但人们对操作风险的关注和认识是近几年才开始的。1995年巴林银行的倒闭给全球金融机构敲响了警钟,金融理论界和实务界开始研究影响日益巨大的操作风险问题。我国银行业还未全面引入操作风险概念,对操作风险尚没有一个全面、系统的认识。即使是那些已经引入操作风险概念的银行,也仅仅是停留在操作性风险和稽核监督的层面上。这种认识上的局限性带来了我国银行业对操作风险的认识误区,并成为制约银行业操作风险管理实践的主要因素。误区之一:认为操作风险就是操作性风险或操作中的风险…     

保险在银行业操作风险转移中的应用研究

操作风险是银行业最古老的风险之一,伴随着银行的产生而产生,发展而发展,很多国际银行早已重视操作风险的管理和防范,但是直到巴塞尔委员会将操作风险纳入银行业三大风险之一,其重要性和迫切性才受到广泛的关注。操作风险是当前国际银行业面临的最重要的银行业风险之一,而且随     

防控操作风险 促进农村金融机构稳健发展

农村中小金融机构面临的风险,与其他银行业金融机构一样,主要是信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、利率风险、法律风险、声誉风险、策略风险八大类。从长期看,信用风险、市场风险始终是农村中小金融机构面临的主要风险。然而,在目前农村中小金融机构改革发展的关键阶段,操作风险防控导最紧泊帚首兽的翊章仟冬     

银行信息科技风险防控重在机制建设

在我国银行信息化建设步伐不断加快的同时,信息系统的安全性、可靠性和连续性已直接影响到银行业的安全和金融体系的稳定,信息科技风险也已成为影响银行业稳健发展的重要因素。因此,银行业金融机构必须加强风险防控机制建设,夯实信息科技风险防控基础,有效维护银行业的安全与稳定,更好地促进经济的持续健康发展。