别太看不上理财

正在日常工作中,理财经理们经常遇到对理财特别反感的客户。那天,网点大堂经理向一位前来存款的女客户推荐正在发售的银行理财产品,这位客户听后,嗓门立刻就高了起来:"不要跟我说理财,我一听就烦。"吓得大堂经理再也没敢说话。后来这位客户感觉有点不好意思,解释说以前在某银行买过理财产品,不但没赚钱,还亏了本,所以态度不太好。最终这位客户没有购买理财产品,将资金存成了存款。对理财产品不认可的原因,主要有这么几种情况:一是以前从来没有接触过理财产品;二是听亲戚朋友或者别人说理财不好,理财产品不能买;三     

投资理财要有合理的目标

一天,一位客户来到理财室,说自己有一笔钱,想用来理财,问我投资什么好。我和他交流了一会后,问他有什么理财目标,这位客户非常自然地说,其实我的目标也不高,一年能翻番就行了。我想问的理财目标是他将来要把这笔钱用来做什么以及这个理财目标需要多少钱,没想到这位客户的回答不但＂离题万里＂,而且说出了这样一个让人＂哭笑不得＂的理财目标。     

互动平台

广州·胡有余拿到了第6期的《理财》,看了一个上午,很是开心。与贵刊结缘,也是因为家里遇到拆迁,手里多了百十来万的赔偿,让这些钱保值升值成了我最头疼的事情,后来就琢磨着找点理财的杂志来看。到邮局里去,邮局的同志就推荐了《理财》,还说这是中国理财第一品牌。不知不觉间,看贵刊也有半年了,真是受益匪浅。希望贵刊     

适当降低自己的理财收益预期

正在给客户提供理财咨询服务的过程中,发现许多客户都对理财收益比较在意,这本无可厚非,毕竟谁都喜欢多赚一些钱。但是,不少客户却对收益过分苛求,经常一张口就向理财经理要收益8%甚至超过10%的产品,而且还要保本,这让很多理财经理十分无奈:"这样的产品我们自己都想做,可哪能天天都有这么高收益的产品!"许多理财经理     

个人理财策划

个人理财策划是由专业理财策划人员通过明确个人客户的理财目标、分析客户的理财现状,从而帮助客户制订出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务.它不囿于提供某种单一的个人金融产品,而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新,是一种全方位、分层次、个性化的服务.在一定程度上,可以说个人理财策划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划.     

闲人理财从薅羊毛开始

说到“薅羊毛”,身边朋友最常态的反应有两种：一是觉得不安全,有风险;二是觉得利润太少,瞧不起。成天喊着我没钱、我要理财,可当你推荐的时候,他却退缩的大有人在。那么,今天就让笔者带领大家重新认识一下这种小众的理财方式——薅羊毛。     

85后工程师家庭的理财规划

家住浙江省台州市三门县的刘颖女士向《投资与理财》发来一封理财求助的邮件。她想让我们的理财师能针对她的家庭,给出一些理财建议,推荐合适的理财工具,好让她们家摆脱“月光族”,并实现买房的计划。     

一位理财经理的“告白”

一次聚会,一位在银行做理财经理的朋友成为大家关注的焦点,大家都想从他这里得到“百分百赚钱”的理财诀窍或投资建议。在众人七嘴八舌的“逼供”之下,理财经理做了一次详细的“告白”。 理财经理自我定位     

培养财商 给孩子推荐这四本书

“书中自有黄金屋”,很多父母抱怨,我自己炒股都天天亏,我自己都不懂理财,我怎么教育孩子理财!没关系啊,我们还有书。在众多关于孩子财商教育的书中,记者选了几本推荐给大家。《富爸爸穷爸爸》该书讲述了两个爸爸,“穷爸爸”是他的亲生父亲,一个高学历的教育官员;“富爸爸”是他好朋友的父亲,一个高中没毕业,却善于投资理财的企业家。     

“稳盈”现金增利计划:适合工薪阶层

前面两位专业人士的文章,为我们介绍了一些理财的相关知识,并为我们提供了一些理财策略。想必读者朋友看完之后也对个人理财有了新的认识。个人理财,事不宜迟,正如张景东先生撰文所指出的那样,"对于一个有责任感的人来说, 从现在起就应下定理财的决心……" 在您下定决心之前,我们先请来华夏银行个人业务部的理财经理给大家推荐几款理财产品,供大家参考。     

国联安德盛精选股票基金:适合个人证券投资者

前面两位专业人士的文章,为我们介绍了一些理财的相关知识,并为我们提供了一些理财策略。想必读者朋友看完之后也对个人理财有了新的认识。个人理财,事不宜迟,正如张景东先生撰文所指出的那样,"对于一个有责任感的人来说, 从现在起就应下定理财的决心……" 在您下定决心之前,我们先请来华夏银行个人业务部的理财经理给大家推荐几款理财产品,供大家参考。     

自助贷款:适合拥有自有资产、但需要周转现金的客户

前面两位专业人士的文章,为我们介绍了一些理财的相关知识,并为我们提供了一些理财策略。想必读者朋友看完之后也对个人理财有了新的认识。个人理财,事不宜迟,正如张景东先生撰文所指出的那样,"对于一个有责任感的人来说, 从现在起就应下定理财的决心……" 在您下定决心之前,我们先请来华夏银行个人业务部的理财经理给大家推荐几款理财产品,供大家参考。     

浅谈理财误区

误区一:急功近利型。眼下不少商业银行都开设了理财工作室,由资深专家为客户,订制理财计划。可几乎每位客户上门来的第一句话都是“我的钱能增值多少”或者“你们可以给我多高的收益”。这显然有些太急功近利了。其实,理财并不等于投资。理财的核心是合理分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累,更要考虑财富的保障。从这个意义上来说,理财的观念应关注“钱生钱”的投资,把握性可能更大一些。一般来说,理财包括生活理财和投资理财两种。在国外,专业的理财师会根据客户的收入、资产、负债等情况,在充分考虑其风险承受能力的前提下,设计理财方案…     

香港银行个人业务模式与借鉴

香港银行的分支机构在迅速向零售型转变。个人业务核心是发现需求与创新产品。客户经理及其理财策划是实现业绩的支柱。实施个人业务的基础是客户细分、个性化方案。国内银行个人理财业务面临机遇与挑战。     

爱理财，更爱生活

本期走进理财故事的主人公，名叫林德嵩。乍一看，他不像是那种满脸都写满故事的人，与日常生活中做点小投资的普通人相比，并无二致。可是，一旦你近距离地观察他，一听他打开话匣子，你就会沉浸在他的理财世界里。他的投资心得，他对理财的感悟，他的多彩人生，毫不保留地呈现在你面前。[编按]     

赖人理财一点通

生活中有许多人,既没有钱请专家来打理财务,也没有心情静下来听专家给讲投资技能。也有人说了,听了也不见得能明白,还不如不听。当然,该听的时候还是要听一听的,这不,也有许多在生活中,让你不费力气就能明白的简单的理财方法。非常适合那些没时间来进行投资理财的朋友。正所谓“懒人”理财自有“懒人”招。     

美国个人理财业的发展历程及对我国的启示

近年来，“个人理财”或“个人财务策划”、“个人理财规划”等名词逐渐成为我国银行业流行的概念。一般说来，个人理财服务是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。     

让孩子早日学会理财

从现在起,树立孩子的理财意识,提升孩子的理财素质,让孩子能够尽早"我的金钱我做主"。"六一"儿童节到了,每年这个时候很多家长都在为买什么节日礼物给小孩发愁,今年也不例外。在素质教育深入人心的同时,给孩子补上"财商"教育也是必不可少的。这个儿童节家长不妨送给孩子一份特殊的礼物。从现在起,树立孩子的理财意识,提升孩子的理财素质,让孩子能够尽早"我的金钱我做主"。提到儿童理财,可能很多家长首先想到的就是给孩子一个存钱罐,或者开一个银行账户,要不就是办理一份基金定投,要么就是买一些教育险等等,其实这些都是家长培养孩子财商的一方面具体内容。授人以鱼不如授人以渔,更重要     

个人理财人员的配置与组织构架

为了促进农行个人零售业务的发展，对个人理财人员的配置与组织构架提如下设想：一是每个基层网点至少配置1名具有一定业务知识的专职客户经理，为基层客户提供基本的个人理财服务，对个人客户进行长期维护，不断发掘客户业务价值。当客户有较高的理财服务需求时，可以寻求专业的个人理财业务团队帮助，或者将其推荐给理财中心。二是培养选拔一批熟悉理财规划和外汇、基金、证券、期货和保险业务的高、     

读者感言

山东龙口读者徐莉莉我是一位刚踏入社会不久的青年,对理财特别感兴趣。我在邮局订购了《大众理财顾问》,每期来了都看很多遍,使我受益匪浅,也让我对理财有了新的认识。