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对银行业反洗钱工作实施现场检查,是央行履行反洗钱职能的基本手段。通过现场检查,可以了解银行业开展反洗钱工作的情况,检验反洗钱法规制度在实际工作中的可操作性,评价银行机构执行反洗钱法规制度的程度,及其对洗钱行为预防机制的有效性,从而进一步推动银行业反洗钱工作的全面开展。由于科技的发展和经济金融全球化趋势日益加快,犯罪分子利用银行系统进行洗钱的技术和手段越来越先进和复杂, 相似文献
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洗钱是经济领域一种常见的犯罪行为,对整个金融体系的安全和信誉构成了极大的威胁;随着金融活动的日益全球化,银行反冼钱工作面临着前所未有的巨大挑战。2004年8月末,国家外汇管理局管理检查司副司长柴青山率团对德国银行反洗钱进行了考察,先后拜访了德国商业银行和德意志银行(以下简称“德国银行”).对其反洗钱体制、反洗钱的内部管理制度建设、反洗钱的方式及手段有了较深入的了解.其成果对正在与国际金融制度接轨的中国银行业无疑具有极为重要的借鉴意义。 相似文献
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文章基于对平凉市成纪村镇银行的调查,介绍了村镇银行反洗钱系统接入情况和反洗钱工作开展情况,分析了村镇银行反洗钱工作的制约因素,一是基层人民银行反洗钱监管存在监管设计滞后、工作措施落后、专业人才缺乏的制约因素,二是村镇银行反洗钱工作存在反洗钱风险意识淡薄、业务人员素质有待提高、网络系统建设严重滞后、了解客户制度执行困难等.最后提出了相应的改进建议,基层人民银行应通过加强反洗钱业务培训、构建上下联动监管模式、实现市县级数据共享、建立反洗钱奖惩制度等加强监管指导,法人金融机构应通过做好顶层制度设计、切实落实法人管理措施、加快网络系统建设步伐、履行好反洗钱核心义务、加强客户风险分类监测等加强反洗钱工作. 相似文献
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本文针对当前基层银行在反洗钱工作中面临的复杂形势,提出基层银行要加大反洗钱法律法规的学习、宣传力度,加强与相关部门的联系和沟通;人民银行要加强对金融业反洗钱工作的领导和监督,尽快建立个人银行资信咨询系统,同时要给予反洗钱工作以财力和技术上的必要支持。 相似文献
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银行业反洗钱内部控制效率评价指数研究 总被引:1,自引:0,他引:1
我国银行业反洗钱是在现有银行体系之上新增的一个分支体系。鉴于其在国内发展历程短、重要性突出,因此银行反洗钱体系从一开始就相对独立于传统银行系统。专门的人员、独立的系统、专项的投入使我国银行体系迅速建立起反洗钱防御体系。但是,在近十年的实践中,银行反洗钱成本投入与产出之间的矛盾日益突出。由于属性认定不清、目标和手段不匹配,银行反洗钱活动未能有效发挥遏制洗钱犯罪的功能,反而成为银行应付监管部门形式要求的操作性活动。在国际反洗钱得到空前重视并推行"风险为本"原则下,本文拟在企业风险管理整体框架(ERM)下研究银行反洗钱活动的属性,内化银行反洗钱活动动因;建立我国银行业洗钱风险评价和反洗钱控制措施评价指标体系;构建银行业反洗钱内部控制效率评价指数模型,为反洗钱"风险导向"提供信息基础。 相似文献
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县级人民银行的反洗钱监管工作主要由现场检查、非现场监管和行政调查三方面组成,以此评估各金融机构的反洗钱合规情况以及防范和打击洗钱犯罪行为。反洗钱工作涉及面广,面临的形势错综复杂,各项制度初步建立。随着金融工具、金融产品和金融服务的不断创新,洗钱的手段呈多样化、复杂化的发展趋势,给反洗钱监管提出了严峻的挑战。特别是银行机构改革后,县级人民银行反洗钱工作面临着很多的困难,亟需关注。 相似文献
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自《反洗钱法》颁布实施以来,海南省银行机构的反洗钱工作逐步走向规范和完善,但仍有部分银行机构存在内控制度不完善、客户身份识别和风险等级划分不到位、可疑交易报告和反洗钱专项工作未按规定开展等问题.为提高银行机构反洗钱工作实效,有必要针对这些问题采取相应对策. 相似文献
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中国人民银行作为中央银行,负有对银行业反洗钱工作的组织领导职责,2001年开始着手研究和部署银行反洗钱工作,2003年1月公布了“一规定二办法”拉开了我国银行业反洗钱的帷幕。同年新修订的《中国人民银行法》从法律上明确了中国人民银行的反洗钱职能。但是,从银行业正式参与反洗钱工作一年多来的情况来看,许多问题没有完全理顺,银行反洗钱职能作用始终停留在实施个人存款帐户实名制、 相似文献
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黄甫端 《广西农村金融研究》2004,(3):14-16
为建立农业银行规范有序的反洗钱工作规程,严密反洗钱工作相关业务处理程序,认真履行商业银行反洗钱义务,防止违法犯罪分子利用银行从事洗钱活动,保障银行资金安全,农总行按照中国人民银行反洗钱金融规章要求,制定和实施了《中国农业银行人民币支付交易反洗钱工作规程》和《中国农业银行外汇资金交易反洗钱工作规程》(以下简称两个《规程》),进一步建立健全了农业银行反洗钱工作内控制度,以确保农业银行反洗钱工作有序开展。 相似文献
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私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。 相似文献
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本文通过分析个人银行结算账户在开立、使用等环节上造成反洗钱监管的难点问题,提出了完善个人银行结算账户监管的相关建议. 相似文献
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反洗钱是银行监管职能调整后,新修订的《中国人民银行法》赋予央行的一项重要职能。它明确了中国人民银行负有履行指导、部署金融业反洗钱工作的职责,有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行监督。基层央行作为反洗钱工作的第一线,承担着大量的反洗钱工 相似文献
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一、存在的问题
一是内部制度不完善.金融机构普遍未制定银行卡反洗钱专项业务规程,各银行网点通常执行上级行的银行卡业务管理办法等规定时,存在以业务规程代替反洗钱内控制度的现象.同时,银行卡反洗钱制度建设不完善,管理机制存在分割性.
二是发卡管理制度存在漏洞.目前金融机构相关章程规定,可以委托他人代办借记卡,可以批量办理借记卡业务,但这些规定并未明确在借记卡代办业务时,尤其是在批量办卡业务中如何进行反洗钱管理工作存在制度缺陷. 相似文献
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基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾。做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台《反洗钱法》,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局。 相似文献
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何婷 《金融经济(湖南)》2010,(7):108-109
银行账户作为连接社会资金的纽带和桥梁,是单位和个人进行转账结算和现金存取的基础,落实账户实名制这一项基础金融制度法规意义重大、影响深远。从西方成熟的账户实名制体系和现代意义上而言,账户实名制的特征表现为开立账户实名化、个人信息集中化和个人收入账户化。我国现阶段账户实名制的实施.对银行机构完善内部管理制度、促进社会信用体系建设和反洗钱工作开展发挥了积极作用,对打击各种金融违法犯罪、遏制贪污腐败和偷逃骗税、维护国家金融发展和社会稳定具有重要意义。 相似文献