基于人民银行地市支行视角下的反洗钱法人监管策略研究

通过对法人监管理念的宣传引导,从思想上形成地市支行反洗钱工作人员对法人监管的正确认知,成为全面推行法人监管的首要工作。2012年,中国人民银行在总结近10年来履行反洗钱监管职责工作经验的基础上,结合当前国内外反洗钱工作新形势,提出逐步推行反洗钱法人监管方式,即按照＂属地管辖、分级负责＂的原则,由人民银行分支行负责注册地所在辖区的法人金融机构反洗钱的监管。     

反洗钱法人监管制度框架及其实施路径

实施反洗钱法人监管是优化监管资源配置、实现风险为本监管的重要措施。目前反洗钱法人监管在我国刚刚起步,监管体系的架构和实施路径尚处于不断探索和修正的阶段。文本从分析反洗钱法人监管的目的和作用入手,对反洗钱法人监管的基本原则和制度框架进行初步探索,并对其实施路径进行了相应探讨,以期为完善我国反洗钱法人监管体系有所助益。     

基于新制度经济学相关理论的反洗钱“法人监管”分析及其政策建议

本文立足于当前的反洗钱监管形势、“法人监管”的基本概念以及“法人监管”与“风险为本”的关系,对“法人监管”与“属地监管”进行比较,分析了“法人监管”可能给反洗钱主体带来的变化,进而从新制度经济学的产权、交易成本、制度变迁、企业边界等理论出发对“法人监管”开展分析并提出了相关政策建议。     

基于新制度经济学相关理论的反洗钱“法人监管”分析及其政策建议

本文立足于当前的反洗钱监管形势"、法人监管"的基本概念以及"法人监管"与"风险为本"的关系,对"法人监管"与"属地监管"进行比较,分析了"法人监管"可能给反洗钱主体带来的变化,进而从新制度经济学的产权、交易成本、制度变迁、企业边界等理论出发对"法人监管"开展分析并提出了相关政策建议。     

法人监管框架下村镇银行强化反洗钱监管效能的思考——基于平凉市静宁成纪村镇银行的调查

文章基于对平凉市成纪村镇银行的调查,介绍了村镇银行反洗钱系统接入情况和反洗钱工作开展情况,分析了村镇银行反洗钱工作的制约因素,一是基层人民银行反洗钱监管存在监管设计滞后、工作措施落后、专业人才缺乏的制约因素,二是村镇银行反洗钱工作存在反洗钱风险意识淡薄、业务人员素质有待提高、网络系统建设严重滞后、了解客户制度执行困难等.最后提出了相应的改进建议,基层人民银行应通过加强反洗钱业务培训、构建上下联动监管模式、实现市县级数据共享、建立反洗钱奖惩制度等加强监管指导,法人金融机构应通过做好顶层制度设计、切实落实法人管理措施、加快网络系统建设步伐、履行好反洗钱核心义务、加强客户风险分类监测等加强反洗钱工作.     

法人监管在反洗钱领域应用的工作框架

2012年初，人民银行反洗钱局提出在反洗钱领域全面推行实施金融机构法人监管模式。但现有文献对于法人监管的内涵和外延阐述不甚充分，法人监管模式与现行的属地监管模式关系界定不清晰。本文回顾了法人监管在我国的应用现状，并结合反洗钱业务特点，在同属地监管模式进行比较分析的基础上剖析法人监管在反洗钱领域应用的合理性、优势及其约束，并探讨了法人监管模式下信息传递的工作框架。     

人民银行对农村信用社实施反洗钱法人监管的思路探索——以河北省为例

2012年,中国人民银行反洗钱工作会议上提出“法人监管”的反洗钱工作思路,在全国范围内组织以法人为主体开展金融机构反洗钱监管工作,逐步构建金融机构法人监管框架.有别于国有商业银行和股份制商业银行只有一个法人,农村信用社存在多级法人的现象,针对农信社特殊的法人结构,人民银行在实施金融机构法人监管时,如何做好对各级农信社的监管是一个值得探讨的课题.     

我国反洗钱可疑交易数据质量治理对策分析

近年来,我国反洗钱领域可疑交易报告数据井喷现象引起了国内外的关注,更引起了人们对我国反洗钱制度有效性的质疑。海量的可疑交易报告数量是金融机构在现行制度下为了降低反洗钱成本而过度采用机器替代人工报告可疑交易的结果。因此有必要在深化防范风险为本的反洗钱制度的基础上,一方面正确区分可疑交易,将合法经济符合特征的可疑交易剔除,从而减少可疑交易的总量;另一方面推行金融机构法人监管制度,发挥金融机构主观能动性,提高可疑交易数据的质量,从而进一步提高反洗钱工作的效率。     

法人监管框架下基层反洗钱监管模式及路径选择

随着反洗钱监管模式的转型,近年来人民银行各级分支机构对法人监管进行了有益的探索,取得不少实践经验。本文结合近两年人民银行龙岩市中心支行反洗钱监管实践,对法人监管框架下基层反洗钱监管模式及监管路径进行探索及研究。     

中小银行业金融机构洗钱风险及对策

近年来,反洗钱工作逐渐向“风险为本”的理念转变,中小银行业金融机构反洗钱工作起步晚、投入小,面临的洗钱风险较高,成为反洗钱工作的薄弱环节.对此,中小银行业金融机构应加大反洗钱工作的资源投入,加强内控制度建设,夯实洗钱风险评估工作.同时,监管机构应进一步加强对中小银行业金融机构反洗钱工作的监管力度,强化“风险为本”“法人监管”“分类评级”的监管理念,并督促其建立起较为完善的反洗钱工作体系.     

我国证券业反洗钱监管的利度缺陷及其对策

证券业金融机构被纳入反洗钱监管体系后,如何根据其行业结构和资金交易特点有效地实施反洗钱监管成为当前我国反洗钱工作的一项重要任务。本文在分析我国证券行业架构和交易特点的基础上,对现行证券业反洗钱制度展开剖析,揭示出其中的制度缺陷,并根据国际反洗钱监管经验和我国反洗钱监管实践,提出证券业反洗钱监管制度的政策建议。     

香港反洗钱监管的经验与启示

在反洗钱工作中,香港建立了比较完善的法律体系与组织架构,取得了令人瞩目的成绩。本文在对香港反洗钱监管基本情况进行分析的基础上,总结了香港反洗钱监管的主要经验,并以此为借鉴提出内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性。     

香港反洗钱监管的经验及对内地的启示

香港建立了比较完善的反洗钱法律体系与组织架构，取得了令人瞩目的成绩。本文在对香港反洗钱监管基本情况进行分析的基础上，总结了香港反洗钱监管的主要经验，并以此为借鉴提出内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式，构筑预防性反洗钱监管网络，不断改进监管方法与手段，全面提高监管工作的有效性。     

香港反洗钱监管的经验与启示

香港建立了比较完善的反洗钱法律体系与组织架构,取得了令人瞩目的成绩。根据内地金融业反洗钱监管的现状,借鉴香港反洗钱监管的先进经验,如：风险为本原则的广泛应用,有效的＂认识你的客户＂程序,SAFE可疑交易识别方法,等等,提出当前内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性。     

金融领域反洗钱监管法律问题研究

洗钱严重的社会危害性不容忽视,洗钱犯罪分子通过金融领域进行洗钱已引起全世界的共同关注。由于我国金融领域反洗钱法律制度建设起步较晚,导致我国在反洗钱监管法律方面存在若干不足。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的概念,其次介绍了我国迄今为止颁布的有关反洗钱方面的法律制度,随后分析我国目前有效的反洗钱监管法律制度存在的问题,最后对如何完善金融领域反洗钱监管法律制度提出对策建议。     

反洗钱监管:模式比较及对我国的启示

本文系统介绍、归纳了反洗钱监管的美国模式和英国模式,深入分析了其各自的形成条件和建构基础,并比较了两种模式在组织架构、交易报告制度以及具体运作方式等方面存在的差异,从而得出反洗钱监管绩效取决于制度设计与本国国情在多大程度上相契合这一指导性结论;立足于该结论,文章进而提出了两种主要的反洗钱监管模式对我国反洗钱监管制度设计的若干具体启示。     

反洗钱监管新思路:金融机构反洗钱工作分级评估

2007年1月1日《反洗钱法》正式颁布实施后,反洗钱监管范围扩大,而履行反洗钱法律义务金融机构的反洗钱工作刚刚起步,内控制度不尽完善、从业人员的业务素质有待提高、履行反洗钱法律义务的相关配套各项制度和工作机制有待顺畅,同时地市级以下人民银行分支机构从事反洗钱监管工作的专业人员、专业技能"双缺少",这就形成了少量的监管人员面对众多被监管机构的局面,为应对上述种种挑战,本文探索金融机构反洗钱监管的新思路,研究制定了《邯郸市金融机构反洗钱工作分级评估办法(试行)》,以施行金融机构反洗钱工作分级评估制度创新反洗钱监管模式,督促金融机构提高反洗钱能力,使金融机构将反洗钱工作与日常经营活动有机结合起来,自觉、全面、高效地履行反洗钱法律义务,进而探索提高人民银行反洗钱监管的效能,增强监管的针对性和有效性。     

加强地方法人金融机构反洗钱工作的思考——以陇南市为例

近年来,陇南市辖区地方法人金融机构结合实际,积极探索反洗钱工作方式方法,有效防范洗钱风险隐患,努力从制度建设、机制完善、风险防范、人才培养等方面不断提高反洗钱工作水平。但从整体工作运行状况来看,地方法人银行业金融机构仍存在高管重视程度不够,员工对反洗钱工作认识不到位,业务系统功能开发存缺陷,部分制度缺乏可操作性,宣传培训工作流于形式等问题,地方法人金融机构反洗钱工作有待进一步加强和提高。     

基于大数据背景下的反洗钱监管问题研究

近年来,随着我国经济金融的快速发展,现代化信息技术的广泛应用,支付手段的持续创新,对当前我国反洗钱监管工作提出了更高要求,传统的反洗钱监管模式已无法满足当前反洗钱业务的发展要求,因此本文将针对大数据背景下的反洗钱监管方式进行探析,积极探索进一步健全完善现有反洗钱法规制度,提高反洗钱工作监管效能的方式、方法,为维护国家安全、社会稳定和人民群众的切身利益发挥重要作用。     

我国反洗钱监管效率研究

随着国际交往加深,反洗钱工作在国家战略决策体系中占据了非常重要的地位。金融机构上报的可疑交易报告数量逐年增加,反洗钱监管部门如何引导金融机构进行客户风险等级管理,给中国反洗钱监管效率的改进留下了巨大空间。本文分析了当前反洗钱工作效率不高的表现及原因,从监管方式、制度设计等方面提出了提高反洗钱监管效率的对策。