中国商业银行薪酬激励机制及效率增进

薪酬制度是商业银行激励机制的重要组成部分,合理的薪酬制度不但能有效激发员工的积极性,提高银行效益,而且能在人力资源竞争激烈的环境下吸引和保留住一支具有竞争力的员工队伍。对于中国的商业银行来说,如何最大程度地发挥员工和管理人员的积极性,建立高效的薪酬激励机制具有非常重要的现实意义。     

我国商业银行薪酬激励实证研究

薪酬激励是激励机制的重要组成部分，亦是商业银行治理结构的重要组成部分。其有效性直接影响到对代理人的激励效果，进而影响银行的经营效率。本文通过介绍和运用薪酬激励的基本理论和设计原则，对当前我国商业银行薪酬激励机制的现状进行了分析，认为存在如下现状：员工薪酬水平和银行效益水平较低，薪酬形式单一且结构不合理，高级管理人员薪酬与员工薪酬差距逐步较大，薪酬与业绩相关性存在差异。通过对薪酬激励有效性进行实证分析，认为我国商业银行薪酬激励基本有效。最后提出了完善我国商业银行薪酬激励机制的建议。     

商业银行强化薪酬管理之探析

随着知识经济的崛起,人力资本的价值越发凸显。对于我国的商业银行来说,如何建立科学、合理、高效的薪酬激励机制具有非常重要的现实意义？本文通过分析找出商业银行薪酬管理存在的问题和不足之处,通过比较研究,提出商业银行薪酬管理的对策建议。     

商业银行决策者薪酬激励机制的理论与战略选择

本文以外部劳动力市场决定理论,分析了商业银行决策者薪酬递增的原因,并依据内部劳动力市场的激励模型,分析了实施薪酬激励机制的原理,并结合国内银行业股权激励机制的动向,阐明了中国银行业薪酬激励机制的战略选择。     

中国商业银行薪酬机制的分析和探讨

良好的薪酬激励机制对鼓舞员工士气、激发员工工作热情、提高员工工作效率具有重要意义,对银行的经营管理也有举足轻重的作用。本文对我国商业银行的薪酬制度的现状及问题进行分析并提出相应的建议。     

国有控股商业银行基层薪酬激励研究

在对国有控股商业银行基层薪酬分配现状进行翔实调查的基础上,总结和分析现行的分配体系和激励机制,发现当前国有控股商业银行面临的经营困难和薪酬困境与现行的分配体系和激励机制的缺陷不无关系.因此,基层商业银行应建立竞争性薪酬体系和差异化的分配方式,同时应建立中长期的激励制度,注重精神奖励的重要性.     

我国股份制商业银行薪酬激励有效性研究

我国股份制商业银行薪酬激励存在一些不足，原因在于薪酬激励的自身因素和薪酬环境因素两方面。自身因素主要包括忽视长期行为激励、缺乏同业竞争优势、轻视普通员工激励；环境因素主要有银行治理结构不完善、市场非充分有效、法规制度不健全等。本文通过对商业银行高管人员及普通员工的薪酬与业绩相关性进行实证检验，认为我国商业银行薪酬激励基本上是有效的，但是其有效性并不十分理想。据此，本文提出了提升我国商业银行薪酬激励有效性的具体建议：从微观层面看，优化薪酬激励机制：从中观层面看，强化商业银行治理结构；从宏观层面看，改善外部相关环境。     

我国股份制商业银行薪酬激励有效性研究

我国股份制商业银行薪酬激励存在一些不足,原因在于薪酬激励的自身因素和薪酬环境因素两方面。自身因素主要包括忽视长期行为激励、缺乏同业竞争优势、轻视普通员工激励;环境因素主要有银行治理结构不完善、市场非充分有效、法规制度不健全等。本文通过对商业银行高管人员及普通员工的薪酬与业绩相关性进行实证检验,认为我国商业银行薪酬激励基本上是有效的,但是其有效性并不十分理想。据此,本文提出了提升我国商业银行薪酬激励有效性的具体建议:从微观层面看,优化薪酬激励机制;从中观层面看,强化商业银行治理结构;从宏观层面看,改善外部相关环境。     

我国商业银行高管薪酬激励机制研究

2011年9月17日,数以万计的示威者聚集在纽约曼哈顿,掀起了“占领华尔街”运动的序幕.而美国银行业高管们在所经营的银行业绩不佳的情况下,依然领取天价高薪的行为,则成为引起这场轰动全球的“占领华尔街”运动的一个很重要的原因.这一事件也引发了笔者对于我国商业银行高管薪酬激励机制合理性的思考.本文从国内外对于商业银行高管薪酬制度的研究成果入手,剖析了当前我国商业银行高管薪酬激励机制的现状及其存在的问题,并提出了一些改进建议.     

商业银行薪酬激励机制存在的问题及建议

《商业银行稳健薪酬监管指引》（以下简称《指引》）颁布后,各商业银行对薪酬机制进行了规范,并将《指引》与长期发展战略规划相结合,积极推动贯彻落实,在推动商业银行发挥绩效考评的激励和导向作用,促进各项业务稳健可持续发展等方面发挥了积极作用,但商业银行薪酬激励机制仍存在一些问题和难点,本文对此进行了剖析并提出对策建议。     

商业银行组织结构变革中的经营管理机制创新

不同的银行组织结构各不相同,组织结构的设置体现着自己的经营方针和原则.由于历史的、经济制度方面的原因,我国商业银行特别是国有商业银行的组织结构带有明显的行政色彩,缺乏有效的自我发展与自我约束机制,风险意识淡薄,经营管理粗放.这种组织管理体制和运行机制阻碍了我国商业银行的发展.本文通过对西方商业银行组织结构和经营管理机制特征的阐述,分析了我国商业银行的差距与不足,指出了我国商业银行经营管理机制的创新方向,包括完善组织架构,优化管理层次,推行扁平化管理;构建科学的组织管理体制;建立现代商业银行的资源配置机制及先进的人力资源管理机制.     

低碳经济下商业银行参与碳金融的几点思考

低碳经济是全球保护环境、实现可持续发展的必然趋势,我国国有大型商业银行一直在金融机构体系中占主导地位,积极推进低碳经济建设、发展碳金融业务为商业银行提升其在国际市场上的综合竞争力提供了一个新的主要方向,但由于刚刚起步,许多问题和困难同时存在,因此,深入研究碳金融问题,有利于商业银行在发展低碳经济中发挥巨大作用.     

国有商业银行公司治理改革问题研究

本文通过对公司治理的内涵和发展历程的分析,在公司治理国际比较的基础上讨论了商业银行公司治理与一般公司治理的区别,并提出了国有商业银行公司治理改革的几条重要思路.本文主要有以下几个观点,首先,明确的责权划分、有效的约束与激励机制、加强信息披露以提高透明度是国有商业银行公司治理改革的核心;第二,银行产权改革并非是银行公司治理改革的必然前提,两者可以并行不悖;第三,由于商业银行的特殊性,所以国有商业银行公司治理改革的目标应该充分考虑利益相关者的利益;第四,国有商业银行激励机制创新的关键在于破除"官本位"思想,推行以专业技术资格为定位标准的行员等级制.     

金融科技对商业银行绩效的影响——理论与实证研究

本文从理论上分析阐述金融科技对商业银行绩效的影响机理,选取中国2010-2018年33家上市银行的非平衡面板数据,采用动态系统GMM方法实证分析,结果表明:金融科技与中国商业银行绩效之间呈现显著的先升后降的"倒U形"关系;经济发展、金融发展程度、净利差等因素对商业银行绩效水平也有重要影响,此外金融科技发展对大中型商业银行绩效的影响显著大于小型银行。新的金融生态下,合理利用金融科技转型创新是传统商业银行特别是小型银行可持续发展的重要途径。     

基于资本充足率要求的我国商业银行风险控制有效性研究

资本充足率作为《巴塞尔协议》的重要组成部分,一直以来就是各国商业银行监管工作的重点,2008年全球金融危机的爆发更是将更多的目光吸引至此。应用面板数据模型测度我国资本充足率要求对商业银行风险控制有效性的实证研究结果表明,我国商业银行资本充足率的限制具有降低银行外部风险、增强商业银行内部稳定性的功能。应建立一种显性的存款保险制度来规范我国商业银行的救助机制,与资本充足率监管一起形成维护我国商业银行稳定的"安全网"。     

资本金缺口及各种补充方式利弊分析

资本金来源渠道狭窄,未能建立起动态的可随时补充资本金的良好机制是中国商业银行资本充足率偏低的主要原因。目前国内商业银行资本金补充的需求量相当大并且是动态增长的,为了应对WTO的挑战,需要尽快补充资本金并建立资本金补充的动态机制。资本金补充的方式多种多样,各种补充方式既有其积极的一面,也有其局限性。而且无论以何种方式补充资本金,都会使商业银行的股权结构和债务比率发生变化,影响商业银行的性质及其股东的控制权。因此,商业银行建立资本金补充的动态机制,就必须对各种补充方式进行有效组合;并且依靠内源融资方式,才能在长期内保持股权结构的稳定。     

国有商业银行助推金融生态环境建设策略研究

当前,金融生态环境建设越来越受到社会各界广泛关注。国有商业银行作为我国现代市场经济的重要组成部分和金融生态环境的重要因素,加快推进金融生态环境建设责无旁贷。本文深入研究分析了国有商业银行加快推进金融生态环境建设的重要意义和当前的制约因素,提出了国有商业银行必须深化内部改革,加强金融生态环境研究,健全风险控制机制,增强自身生态调节功能;同时要充分发挥金融主体作用,积极推动社会信用体系建设和法制环境的改善,全面优化金融生态环境。     

市场模式、政府模式与城商行流动性风险化解—一个三期博弈的分析框架

分析城商行流动性风险化解中的政府手段和市场机制,对于下一步规范城商行营商环境、化解流动性风险具有参考意义。本文首先通过银行间的博弈模型,发现政府持股比例越高会增加城商行同业负债比例,进而提高流动性风险发生的可能性;当经济处于下行周期时,全社会资金需求不足,大型银行资金投放的机会成本降低,有利于城商行获得同业负债,但却进一步积累了流动性风险。其次,通过系统GMM对2011—2018年80家城商行的非平衡面板数据进行分析,实证结果验证了理论假说。最后,结合理论与实证分析,进一步提出政府行为边界,破除隐性担保,建立城商行资金内部定价机制以及完善城商行监管体系等方面的政策建议。     

国有商业银行助推金融生态环境建设策略研究

当前，金融生态环境建设越来越受到社会各界广泛关注。国有商业银行作为我国现代市场经济的重要组成部分和金融生态环境的重要因素，加快推进金融生态环境建设责无旁贷。本文深入研究分析了国有商业银行加快推进金融生态环境建设的重要意义和当前的制约因素，提出了国有商业银行必须深化内部改革，加强金融生态环境研究，健全风险控制机制，增强自身生态调节功能；同时要充分发挥金融主体作用，积极推动社会信用体系建设和法制环境的改善，全面优化金融生态环境。     

中小企业贷款难和国有商业银行难放贷的症结分析与对策

中小企业在我国国民经济中具有十分重要的地位,加快中小企业发展对全面建设小康社会具有十分重要的作用。然而,中小企业贷款难和国有商业银行难放贷的问题在现实经济生活中却客观存在。其症结既有企业自身原因,又有金融机制的制约因素,另外,还包括社会环境等方面的原因。疏通国有商业银行和中小企业之间的融资渠道,必须实现政府、银行、企业三方联动,采取系统对策。政府要发挥宏观调控的主导作用,努力营造促进中小企业发展以及国有商业银行向中小企业贷款的政策法制环境和社会服务环境;国有商业银行要深化产权制度改革,转换经营体制和机制;中小企业要不断提升自身素质。