“五个坚持”站上监管新起点

在新形势下,做好宁夏银行业监管工作,需要把握几点:坚持风险监管,维护银行业长治久安;坚持导向监管,支持实体经济稳中求进;坚持属地监管,深化银行业改革转型;坚持创新监管,推动银行业监管体系建设;坚持为民监管,维护金融消费者合法权益。     

新巴塞尔协议对保险资本监管的借鉴

概述 资本监管是金融业监管体系的核心内容，但不同金融机构资本监管体系的发展并不均衡。在银行业，资本监管通常被称为“资本充足率”监管，在保险业通常被称为“偿付能力”监管。与保险业的国际资本监管相比，银行业的国际资本监管体系发展的较早，也较为成熟，值得借鉴。     

银行监管的微观基础和战略监管体系选择

本探讨了银行监管的微观基础，认为在信息不对称以及银行业不完全竞争的作用下，银行业具有内在的不稳定性，需要外部监管力量的支撑来维护稳健经营，但是政府机构监管作为监管垄断力量会引发一系列新的道德危害从而导致监管失灵。中详细分析了各种重要的监管措施带来的正负影响，在此基础上提出监管的战略体系至少应当包括监管、激励结构、市场约束和公司治理。     

金融监管信息化推动我国银行业稳健运行和发展

中国银监会依法履行对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的职责,截至2009年底,各类银行业法人机构4788家,总资产78.8万亿元。为实现对银行业金融机构的有效监管．银监会高度重视银行监管信息化工作。银监会成立6年来．建成了包括机构和高管人员管理、非现场监管、现场检查、监管动态分析、银行风险预警、信息发布等在内的覆盖银行监管全部业务过程的各类监管应用系统，初步形成了银行业金融机构监管信息系统体系。     

落实科学发展完善监督体系为提高银行监管有效性保驾护航

银监局作为监督管理辖内银行业金融机构的专业性组织,自身存在着一个内部治理的问题.其中,监督体系是监管机构实现良好治理的重要因素,它不仅关系到监管机构的社会形象,而且还关系到能否履行好维持银行业改革、发展及稳定的职责.……     

香港银行业的监管体系

香港银行业的监管体系林明香巷银行业很发达，为促使银行业的健康发展，已经形成一套银行业的监管体系。银行监管架构香港银行业的监管架构，基本可以分为决策、监管、咨询和同业组织四个方面。其中，前二者为官方行政机构，后二者则在不同程度上有官方的参与或影响。１、...     

基于资本监管角度对宏观审慎监管的思考

本文对银行业系统性风险产生的成因进行了详细分析,认为系统性风险产生的根源在于银行业金融机构对于风险的认识不足和新资本协议对系统性风险的放大作用。因而,加强宏观审慎监管,金融稳定部门和监管部门应着重加强对金融机构风险的引导和教育,提高金融机构风险的认知能力,化解系统性风险,最终达到维护金融稳定的目标。     

建立我国银行业监管长效机制的思考

银行业监管长效机制是连续性的、动态性的监控、预警和防控银行业金融机构经营风险的常规制度体系。它要求银行业金融机构监管当局利用科技的监管体系、多样化的监管方式、连续化的监管手段对银行业金融机构实行全面有效的动态监管。     

加强对银行业高管人员履职行为监管的思考

银监会成立后,提出了对银行业金融机构高管人员的监管逐步转变到资格监管与行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念,其目的就是通过对银行业金融机构的董事和高管人员任职资格管理,特别是通过履职行为的监管,防范道德风险和经营风险,促进银行业健康发展。但是,从目前对银行业金融机构高管人员的监管实践来看,履职行为监管仍然存在一些亟待加强和改进的地方。一、银行业金融机构高管人员履职行为监管的现状及存在问题在过去的监管实践中,由于缺少有效的监管手段、方式、方法和措施,监管部门未能建立起一整套适合高管人员履职行为监管的有…     

我国银行业监管体系运行中存原在的问题及建议

一个独立、健全、高效的银行业监管体系，是防范和化解银行业风险，保证银行业稳健运行和实现货币政策目标的基本前提。目前人民银行对我国银行业的监管已基本确立，这个体系在保证我国银行业稳健运行、防范化解风险方面起到了越来越重要的作用。但从两年多时间的运行情况看，现行的监管体系还处于初级阶段，还需要不断地完善。     

透明度原则与银行监管制度

加入WTO以后,服务贸易中的透明度原则对银行监管提出了新的制度要求,中国银行监管体系存在着不适应透明度原则的诸多问题:缺乏开放的监管意识、开放的监管机构以及依据透明度原则进行监管的经验;金融监管的基础设施不健全.中国必须建立符合透明度原则的监管体系,加强银行业监管的基础设施建设,同时要加强银行业监管的国际合作.     

力促监管信息共享最大化

建立信息共享机制有利于在货币政策与金融监管之间以及银行业、证券业和保险业的监管政策之间进行信息共享，避免出现监管真空和重复监管，降低监管成本，提高监管效率，创造金融机构公平竞争的环境，从而维护整个金融体系的稳定、效率和竞争力。[编者按]     

基层银行业监管应处理好五个关系

银行业监督管理的目标是促进银行业合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。在当前我国银行业改革发展的关键时期,如何做到既确保银行业金融机构合法稳健经营,又促进其持续快速发展,是我们必须面对和亟待解决的重大课题。本文认为基层银行业监管机构在履行监管职能、提高监管有效性的过程中,应走出五个误区,处理好五个关系。     

ROCA评价体系及其在银行监管中的应用

ROCA评价体系是一套起始于美国而后被众多国家银行监管当局使用的对银行业分支机构评级的系统方法。它分别从风险管理、运营控制、合规性、资产质量四个方面对银行业分支机构进行单项评价,并在全面考量的基础上得出综合评价,为监管当局实施分类和精细化监管提供参考。2006年我国银行业监管当局也开始采用该体系对银行业地方分支机构进行风险评价,因此,本文着重探讨了该评级体系在我国的实际应用目标和方法问题。     

论新时期银行业监管部门“为民监管”能力建设

维护银行体系的稳定、维护公众对银行业的信心、维护存款人和金融消费者的权益,是银行业监管部门践行群众路线的职责使命。新形势下银行业监管部门必须本着"立党为公、监管为民"的宗旨,科学把握本部门群众工作的基本内涵和重点领域,着力提高做好群众工作的能力素质,创新群众工作的方式方法,建立完善群众工作的长效机制。     

银行业监管效果评价体系探析

一、建立银行业监管评价体系的必要性及时的确立银行业监管评价制度是健全银行业监管体系的重要配套措施,有利于银行业监管体制向现代化和专业化的方向不断推进和完善。从宏观上看,整个银行业金融体系包括银行业金融营运体系和银行业监管体系两大部分,营运体系是指政策性银行、     

分类监管是银行业监管的现实选择

本文探讨了民族地区银行业监管的困难和问题，提出了强化银行业监管、整合监管力量、以不同风险控制点为基础加强银行业金融机构分类监管、对农村信用社实施分片监管等对策建议。     

全新监管体制下如何发挥县级监管办事处作用

县级监管办事处的成立，标志着银监会监管体系的全面完成，银行业的监管进入了一个崭新阶段。如何适应这一新形势，切实承担起维护一方金融平安的重要职责，是摆在县级监管办事处面前的重要课题。面对监管工作的新挑战，监管办事处只有不断探索银行监管的新措施、新办法、新手段，实现监管工作思路和     

我国商业银行的监管现状及其政策选择

1995年3月18日我国通过并于2003年12月27日修订的《中华人民共国人民银行法》（下文简称《人民银行法》）、1995年5月10日我国通过并于2003年12月27日修订的《中华人民共和围商业银行法》（下文简称《商业银行法》和2003年12月27日我国制订的《中华人民共和国银行业监督管理法》（下文简称《银行业监督管理法》）标志着我国商业银行监管体系已初步成形。这三部大法成为我国商业银行监管体系的核心。《银行业监督管理法》赋予银监会“依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则”、“依照法律、行政法规规定的条件和程序。审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围”等监管职责，这意味着专门性的代表国家的权威监管主体已经确立。     

论新时期银行业监管部门“为民监管”能力建设简

维护银行体系的稳定、维护公众对银行业的信心、维护存款人和金融消费者的权益，是银行业监管部门践行群众路线的职责使命。新形势下银行业监管部门必须本着“立党为公、监管为民”的宗旨，科学把握本部门群众工作的基本内涵和重点领域，着力提高做好群众工作的能力素质，创新群众工作的方式方法，建立完善群众工作的长效机制。