探析电子货币环境下的反洗钱工作

利用电子货币洗钱已成为当前全球洗钱活动的发展趋势之一。这是传统的反洗钱方式所无法适应的，对反洗钱工作提出了新的要求，开展电子货币反洗钱工作具有现实的意义。     

基于贸易结算数据的反洗钱分析模型

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。虽然各国对洗钱犯罪的界定不同．而且洗钱的方式也多种多样,但是洗钱行为有其一定的共同特点．并且严重危害社会正常政治和经济秩序,已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害。国际社会一直在积极的研究和建立金融系统的反洗钱机制,世界各国也纷纷出台了相应的法律法规打击洗钱活动。本文通过研究贸易洗钱的特点,构建了一套洗钱行为可疑特征指标体系,在此基础上采用聚类分析算法、决策树算法．利用商业银行业务处理系统数据,建立国际贸易洗钱行为的分析模型。     

洗钱罪行为方式研究

近年来,我国学界关于洗钱罪的研究成果颇丰,但对洗钱罪行为方式的研究却相对薄弱。本文在回顾我国洗钱罪行为方式演变历程的基础上着重对洗钱罪行为方式过于狭窄的问题进行分析,提出完善洗钱罪行为方式的建议。     

浅谈我国洗钱犯罪的方式、特点及其打击对策

本文列举了我国洗钱犯罪的几种常见方式,并分析了我国近期洗钱犯罪的主要特点,进而根据实际对如何有效打击洗钱提出具体的策略和建议。     

电子货币——反洗钱工作的新领域

随着信息技术与互联网的高速发展，以电子货币为媒介的电子支付手段得到越来越广泛的应用，其方便、快捷、高效和经济的结算方式带来了极大的经济和社会效益。然而，电子货币的应用也给洗钱犯罪分子的违法活动提供了广泛的空间，利用电子支付工具极有可能成为洗钱的新手法，给金融业反洗钱工作提出了严峻的挑战。     

国际贸易中反洗钱统计监测指标的设计与实证分析

本文将时间序列预测方法应用于国际贸易反洗钱领域,设置了单种商品进口总额异常变动系数、单种商品出口总额异常变动系数、从一国进口总额异常变动系数、对一国出口总额异常变动系数四个国际贸易反洗钱宏观监测分析指标,并用这四项指标对我国2011年1月－6月的进出口情况进行了实证分析,监测出了我国国际贸易主要领域存在的洗钱活动风险等级及洗钱活动类型,并对各主要进出口商品及国家进行了洗钱风险类型分类。     

银行卡洗钱风险分析及防范措施初探

一、银行卡洗钱风险的表现形式银行卡洗钱形式多样，过程复杂，但全过程可概括分为三个阶段，而洗钱的主要方式和途径即分布在各个阶段中：（一）资金放置阶段。犯罪分子利用银行卡进行洗钱活动第一步为资金放置，在此阶段，犯罪分子所运用的主要洗钱手段有：（1）利用假身份证件开立银行卡账户存入赃款；     

国际贸易财务管理实务分析-结算风险防范

国际贸易是一个高风险的行业，是国际贸易的最后一环和国际贸易流程中的关键环节，其风险防范对于出口企业至关重要。论文根据国际贸易结算风险的涵义和分类的基本知识提出了对不同国际贸易结算方式下的防范措施。     

浅谈保险业洗钱犯罪的防范与监管

随着银行业反洗钱力度的不断加大,利用银行系统洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施相对宽松的其他行业,保险业因其自身特点导致洗钱风险不断增加,面临着愈演愈烈的洗钱威胁与冲击。本文通过对保险业的洗钱方式、洗钱风险的分析,提出了保险业洗钱犯罪的防范与监管对策。     

网上支付洗钱:反洗钱领域的新挑战

面对着日益强大的反洗钱网,洗钱者积极运用高科技手段创新洗钱方式,其中利用网上支付洗钱就是一种新型的更为隐蔽的洗钱方式.本文对利用网上支付洗钱的特点和流程进行分析和阐述,并针对我国目前网上支付发展的现状,指出网上支付中存在的风险,据此提出我国打击网上支付洗钱犯罪的对策建议,包括加强网上交易主体的身份确认,建立健全网上支付的法律法规,发展网上反洗钱监管技术等等.     

浅议彩票业洗钱风险与防范对策

由于彩票业与生俱来的博彩性,为犯罪分子洗钱活动提供了一定的条件。近年来,利用彩票犯罪的案件屡见不鲜,彩票已经或正成为犯罪分子洗钱的重要工具。因此,本文对彩票行业的洗钱方式、反洗钱现状以及洗钱风险的防范对策进行了探讨和分析,并总结了防范彩票业洗钱的对策建议。     

赊销结算方式项下融资——出口保理

近年来，非信用证结算方式在国际贸易结算中所占的比重越来越大，目前，在我国大部分地区的外贸出口中，赊销（即T/T）付款方式在外贸结算中的占比已超过70%。而传统的出口议付、贴现和福费廷业务通常是基于信用证结算方式的国际贸易融资方式。出口保理融资的出现，恰好填补了出口赊销结算方式项下贸易融资品种的空缺。     

国外足球产业反洗钱现状及其对我国的启示

本文首先对足球产业易于被不法分子利用洗钱的原因进行了分析,结合国际经验对足球产业几种常见的洗钱方式进行了归纳,随后总结了当前国际上防范和打击足球产业洗钱的经验,最后从反洗钱的角度提出了相关建议。     

浅谈如何建立反跨境洗钱的有效机制

跨国洗钱已成为我国资本外逃的主要形式，打击跨境洗钱是外汇管理部门面临的一项新课题。本文就当前跨境洗钱的主要方式，外汇管理反洗钱存在的不足及薄弱环节进行了阐述，并对如何构建反跨境洗钱的防火墙提出了建议。     

刍议网上银行的反洗钱

网上银行为我们带来便利的同时，也为不法分子洗钱提供了新的渠道，藏匿和转移赃款变得更加容易，识别和发现洗钱活动变得更加困难。传统银行的金融服务是面对面的交易，而网上银行提供金融服务时与顾客无需直接接触，交易场所是虚拟的，这种服务方式方便了犯罪分子通过互联网进行洗钱。虽然网上银行“洗钱”现象已引起了我国反洗钱主管部门的高度重视，并采取了一些相应的措施。但在实际操作过程中，需要寻求妥善的对策和出台更为完善的政策措施加以解决。目前网上银行业务的迅速发展给银行机构开展反洗钱工作带来了新的挑战，应采取措施加强监管。     

网上支付反洗钱的难点及监管对策分析

信息时代，洗钱方式发生了新变化，为反洗钱带来了新挑战。网上支付作为洗钱者运用的高科技洗钱方式，其隐蔽性、匿名性、即时性等反侦探特点已逐渐成为反洗钱领域的难题。本文就网上支付洗钱的特点、手法等进行了分析，阐述了网上支付反洗钱工作的难点，并针对目前网上支付洗钱的发展现状提出加强反洗钱有效监管的对策。     

基层现金管理与反洗钱工作的现状及建议

洗钱通常是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。要达到洗钱的目的，金融机构就成为洗钱活动首选的渠道，现金则是最常被利用的一种方式。因此，加强现金管理不但是执行国家货币政策的重要手段，也是做好反洗钱工作的前提和基础。面对日趋活跃的各类洗钱活动，加强现金管理尤为重要。     

新形势下现金管理方式的塑造

现金管理是国家一项基础性金融管理工作，有很强的政策性、实践性、操作性，是防范和打击利用大额现金洗钱、逃废债、偷税、逃税等违法犯罪活动的有效手段。认真研究新形势下现金流通的特点和问题，塑造新的现金管理方式，有着十分重要的现实意义。     

电子货币反洗钱问题探讨

随着电子货币的广泛应用，洗钱活动从现实世界转向虚拟空间，利用电子货币能够轻而易举地将犯罪收入转移到世界的任何角落，电子货币洗钱已成为新的更加隐蔽的洗钱犯罪手段。而目前防范、控制和侦察电子货币洗钱犯罪存在诸多障碍，传统的反洗钱方式正在面临新的挑战。本文分析了电子货币的特点及其对洗钱与反洗钱的影响，提出了有效遏制电子货币洗钱的思路和对策。     

离岸公司对反洗钱工作的影响及政策建议

瞬息万变的国际资金流动、越来越自由化的金融管理、离岸金融市场的发展、不断完善的全球电讯网络、电子货币的运用等等,都为洗钱创造了更为方便巧妙的手段和途径,使得现代方式的洗钱日趋复杂化、多样化、专业化与国际化。其中,注册离岸公司已成为突出的洗钱方式之一。