失控必定失血

2005年1月，发生在中国银行哈尔滨河松街支行的一起涉嫌诈骗案件，涉及东北高速等数家企业的数亿元资金。这是一起典型的内外勾结案件，涉案金额巨大，情节相当恶劣，损失十分严重。既反映了某些商业银行内部控制制度的缺失和上级行对下级行监督检查不力，也反映了一些商业银行不重视防范风险，给犯罪分子提供了可乘之机。     

利用银行ATM机诈骗犯罪形式及防范对策

银行ATM机上取款后钱财不翼而飞的报道屡见报端,且手法不断翻新.据调查和不完全统计:今年1-6月,湖南某市共发生案件就达80件(次),涉及金额400余万元,损坏银行自助设备20余台,发案件(次)数比2008年全年增加40件(次).这不仅损害了银行声誉,给银行业造成资金财产损失,而且严重扰乱了正常的金融秩序.     

对刑法中违法所得的理解及研究意义

我国《刑法》第六十四条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库……”。对于什么是违法所得，现行法律、法规及司法解释都没有作出明确规定，法学理论界各持己见，没有统一认识，目前理论界对违法所得的观念主要有犯罪所得说、一般违法所得说（非犯罪所得说）、犯罪所得和行政违法说、非法所得说、违法犯罪所得说等。     

看好你的电子钱包

一张银行卡在手，无论是到自动取款机（ATM）上取款，还是到商场购物，都给人一种潇洒的感觉，也实实在在地给人们带来了方便。可是，当你享受着自以为万无一失的高科技给你带来的方便之时，犯罪分子的眼睛已经盯上你了。你的电子钱包危机四伏。     

银行自助机具安全性问题的法律探讨

银行卡及银行自助终端的发明及投入使用,在简化交易程序、提高交易效率、降低交易成本等方面具有划时代的重大历史意义。近年来,随着银行卡业务的迅速发展,ATM自动取款机、CRS自动存取款机、自助终端机等自助设备的使用范围逐步扩大,改善了银行的经营环境,为客户带来了     

电子货币环境下的洗钱犯罪及其防范

洗钱这一世界性的犯罪活动，对经济稳定和金融安全具有严重危害，日益受到各国的关注。电子货币为人们的日常支付和电子商务活动提供了便利，但其匿名性、无形性、高速性等特点又给犯罪分子洗钱提供了可乘之机，在电子货币环境下，洗钱活动变得更加隐蔽和复杂。     

落实反洗钱法规 规避邮政金融风险——预防犯罪分子利用邮政金融洗钱之初探

在人类进程中，货币的出现，尤其是商品社会的发展，衍生出各种犯罪活动，洗钱犯罪就是其中的一种。洗钱（Money Laundefig）一词是行为用语，在现代法治社会是犯罪用语。洗钱在西班牙语中称“Blangueo”，是漂泊之意，而在意大利语中称“Riciclaggio”，意为再循环，简单概括就是不法分子将其因犯罪而得到的“赃钱”通过各种手段变成合法“干净钱”。     

ATM：安全取款秘籍

如今，ATM机已日渐成为持卡人取款的重要窗口和途径。但是，ATM机方便快捷的自助功能却被犯罪分子所利用，发生了很多案件，令广大持卡人对ATM机产生恐惧心理。