建立银行外汇收支非现场监管指标体系

发生在银行的外汇收支不仅是社会其他成员外汇收支的全貌，更包括了银行自身金融资本的跨境流动，因此对银行外汇收支的监管在外汇管理中具有举足轻重的地位。但一直以来对银行外汇收支的监管定位比较模糊。本文旨探讨建立一套对银行外汇收支非现场监管的指标体系，一方面与央对银行经营本外币业务一体化监管相对接，弥合监管真空，另一方面也可为外汇管理从直接走向间接提供思路。     

补位不缺位 到位不越位—增强银行代位监管有效性的建议

随着外汇管理职能从直接管理向间接管理的转变，越来越多的外汇业务真实性审核权限下放到银行，其执行外汇管理政策的有效性直接关系到外汇监管的效果。由于银行既是监管的承担者，又是规避管制的受益者，其追求利润最大化的经营目标往往造成个别外汇业务的监管缺位，弱化了银行代位监管的有效性。主要问题是代位监管职责意识不强，     

做好非现场外汇监督管理工作的构想

非现场外汇监管的手段与目标：（一）充分利用好国际收支统计间接申报信息资源，实现对银行、企业和个人办理外汇收支活动实施多方位有效监管。通过国际收支统计间接申报数据可以实现对银行办理企业居民国际间外汇收支的全部内容进行监测，根据监管需要对外汇收支数据进行分类、汇总、分析和预测，查询所需信息。利用间接申报信息掌握银行办理每笔外汇收支业务的详细情况，可以达到对银行、企业的外汇收支活动双重监管。一是对资本项下外汇收支的监管；二是对贸易项下外汇收支的监管；三是对非贸易项下的监管。     

构建外汇局非现场监管体系的探讨

加入世贸组织后，我国正在进行新一轮外汇管理法规调整，外汇管理模式也将由直接监管向间接监管、事前审批向事后监管方式过渡，如何实施有效监管、提高监管效率是摆在外汇监管者面前的一个重要课题，笔者就如何通过非现场监管的方式来加强外汇业务监管进行探讨。     

构建银行主体监管思路及政策设想

银行作为经营外汇业务的特殊企业主体,处于外汇管理的中心传导环节,在执行和贯彻外汇管理政策方面发挥着十分重要的作用。因此,如何加强对银行主体监管,增强其执行各项外汇管理规定的自觉性、有效性,对于我们改进外汇管理方式、提高外汇管理效能至关重要。本文通过剖析外汇局对银行主体监管现状,找出外汇管理缺位所在,提出加强银行主体监管的总体思路及政策建议。     

强化银行代位监管机制

在目前外汇管理范围广、非金融机构市场主体法律意识不强、银行体系较为健全的情况下，银行代位监管对于推动外汇管理政策的实施具有一定的现实意义。但由于在法律定位、银行自身利益处理、外汇政策执行以及再监管等方面存在不足，银行代位监管实施效果受到一定影响，所发挥的作用在某些方面还有待于进一步强化。     

完善银行代位监管制度——关于厦门市银行办理外商投资企业资本金结汇检查的思考

外汇指定银行“代位监管”是指国家外汇管理机关通过或借助外行：指定银行对外汇主体交易有效实施外汇审核、监督和管理的行为。此制度将在全球范围内成为一项普遍而长期的外汇管理制度，主要原因是此模式可增强银行的自主和自律意识．提高外汇从业人员的素质．营造宽松的经营环境，促进银行的金融创新；有利于外汇管理部门集中资源和提高监管效率．还节约企业办理业务的时间，便利企业资金运作，有效改善投资环境。     

对新型外汇监管模式的认识

在目前的外汇监管框架内，相对于较少的人力和较大的工作量，外汇管理工作基本上有效地维护了国家经济安全：同时我们应该看到，目前的监管模式还有待完善，监管效率有待提高，着眼未来中国在世界经济中的地位，我们认为外汇监管模式应大致设计为：在技术手段升级的基础上，以完善强化国际收支统计申报制度为主线，以汇兑监管为重点，以银行结售汇监管为一线，经常项目强化合规性监督，资本项目审慎管理。     

新常态强化银行外汇代位监管政策建议

随着外汇管理管理"五个转变"工作理念监管理念的实施,外汇核准审批业务的逐步前移,外汇管理工作从重审批向重监测分析,从重事前监管向强调事后管理的转变。顺应改革趋势,外汇指定银行较以前承担了更多代位监管职责,成为外汇业务审核与办理的最前延,外汇指定银行的外汇业务代位监管职责成为外汇管理工作的核心职责。如何通过法规来强化银行外汇业务代位监管是摆在基层外汇管理工作的一个重要课题。     

新常态强化银行外汇代位监管政策建议

随着外汇管理管理"五个转变"工作理念监管理念的实施,外汇核准审批业务的逐步前移,外汇管理工作从重审批向重监测分析,从重事前监管向强调事后管理的转变。顺应改革趋势,外汇指定银行较以前承担了更多代位监管职责,成为外汇业务审核与办理的最前延,外汇指定银行的外汇业务代位监管职责成为外汇管理工作的核心职责。如何通过法规来强化银行外汇业务代位监管是摆在基层外汇管理工作的一个重要课题。     

积极推进银行主体监管进程

银行作为经营外汇业务的特殊主体,对外汇管理政策和改革措施的落实起着重要作用。因此,将外汇指定银行纳入主体监管视野,推进对银行实施主体监管的进程,对加快转变外汇管理方式,提高监管效率,更好地满足市场主体日益增长的便利化需求有着重要的现实意义。构建银行主体监管框架外汇局应综合考虑银行考核结果和评定等级对银行进行     

对外汇指定银行代位监管的思考

外汇指定银行代位监管是指国家外汇管理机关通过或借助外汇指定银行对外汇主体交易有效实施外汇审核、临督和管理,外汇捐定银行代替外汇管理机关履行相应的监管职责。外汇指定银行代位监管是我国外汇管理改革不断发展的结果,代位监管的演变过程充分体现了我国外汇管理体制由经常项目和资本项目双项管制到经常项目可兑换体制的变化历程。     

银行外汇领域原则监管与规则监管最优组合研究

本文在深入分析原则监管与规则监管优劣基础上,结合我国外汇管理改革发展和监管需要,阐述了银行外汇领域推行“原则主,规则辅”监管模式的合理性,对进一步构建“原则主,规则辅”监管模式面临的困难和解决对策进行了初步探讨.     

重新审视外汇间接管理模式下的监管与服务

在外汇管理改革不断深入的新形势下,以数量控制、行政审批为主的外汇管理模式已经不能适应社会经济发展的要求,外汇管理方式发生了转变,从直接监管向间接监管过渡,那么如何适应新形势的需要,有效发挥管理和服务两大职能作用,必将成为今后一个时期外汇管理工作重点研究的内容。一、服务的职能转化——看间接管理模式下的服务     

“千里之外”的监管——外汇收支非现场监管体系建设实践

随着我国市场经济体制的建立和逐步完善，面对外汇流动复杂多变、外汇收支急剧扩大的外汇收支新形势，客观上要求外汇管理应加快从直接管理向间接管理方面转变的步伐。因此，构建外汇收支非现场监管体系，加强对外汇收支总体形势的分析和预警，进一步增强外汇监管的针对性和外汇服务的有效性，是新形势下外汇管理方式转变的必然要求，也是外汇管理工作面临的新任务。     

完善保税监管区域货物贸易外汇管理的思考

长期以来,我国对保税监管区域实行区别于境内区外的特殊外汇管理模式,随着保税监管区域外汇收支规模快速增长,业务模式复杂多样化,现行对保税监管区域的货物贸易外汇管理思路、管理手段无法满足贸易便利化目标,也难以有效监测跨境资金流动,同时部分区内企业外汇政策与区外政策不配套,对保税监管区域外汇管理实施改革日趋迫切。本文通过对银行、企业实地调研,从青岛地区保税监管区域贸易业务现状出发,针对当前外汇管理中存在的突出问题,提出重构保税监管区域外汇管理框架、加强非现场监测的思路,以期为完善政策提供参考。     

关于银行代位履行外汇监管职责的思考

随着越来越多的外汇业务交由银行直接审核办理，银行代位监管在整个外汇管理体系中的地位不断上升。本文分析了银行代位履行外汇监管职责的现状和存在的主要问题，对如何提高银行代位监管的意识和能力提出了建议。     

银行主体跨境资金流动监管方法探索

外汇管理实践表明,银行外汇信用扩张行为对外汇形势产生了重大影响。本文梳理总结了银行外汇业务管理现状及存在问题,并从外汇资金来源与运用的角度,对完善银行外汇业务管理提出新的思路。通过建立全口径外汇业务统计制度,对银行外汇业务实施分类管理、总量调控,实现对银行外汇信贷(或信用)供给的有效调控,形成了完整的银行主体跨境资金流动监管体系,为防范化解跨境资金流动风险做出了有益探索。     

构建外汇指定银行主体监管指标体系

近年来,随着我国涉外经济的迅猛发展,跨境资金流动规模迅速膨胀,跨境资金的渠道和形式日益复杂。外汇指定银行（以下简称“银行”）作为外汇收支的主要渠道,直接面对的是涉汇主体。因此,银行在防范跨境收支风险上起着关键性的作用。而现实中,银行既要追求经营效益又要承担外汇管理的“代位监管”职责,即同时扮演着“运动员”与“裁判员”的双重角色。银行监管的效果直接影响外汇管理政策的贯彻执行。我国现行的银行监管模式是“条线式”监管,     

构建有效的外汇主体监管模式

在我国外汇管理按照“五个转变”的要求有序实施系列重要改革的背景下,全国外汇管理系统在主体监管方面进行了全方位、多角度的探索,并取得了初步成效,进一步深入推进主体监管的条件已基本具备。文章分析了实行外汇主体监管的现实意义,梳理了外汇主体监管的现状及存在的问题,从转变监管理念、健全配套法规依据等方面,就构建有效的外汇主体监管模式提出相关建议。