基于信用证方式支付的洗钱分析

国际贸易支付方式被用作洗钱工具,其主要原因是支付方式本身与资金和支付系统的天然联系。资金的流动除了需要一定的载体,还需要一定的实现形式,支付方式正是实现资金从付款方流到收款方的手段。洗钱犯罪团伙利用表面上合法的国际支付来掩饰资金的来源与去向,进而达到洗钱的耳的。本文通过贸易支付方式之一的信用证来剖析洗钱的运行模式,进而提出如何增强防范国际贸易中的洗钱犯罪。     

基于信用证方式支付的洗钱分析

国际贸易支付方式被用作洗钱工具,其主要原因是支付方式本身与资金和支付系统的天然联系.资金的流动除了需要一定的载体,还需要一定的实现形式,支付方式正是实现资金从付款方流到收款方的手段.洗钱犯罪团伙利用表面上合法的国际支付来掩饰资金的来源与去向,进而达到洗钱的目的.本文通过贸易支付方式之一的信用证来剖析洗钱的运行模式,进而提出如何增强防范国际贸易中的洗钱犯罪.     

浅议第三方支付跨境业务潜在洗钱风险及对策

近年来,跨境电子商务的发展为海外网淘提供了极大地便利,也为不法分子提供了新的洗钱渠道。本文通过分析第三方支付跨境业务潜在洗钱风险,给出了监管建议和应对策略。     

新腾讯

如今的腾讯正将心思花在微信支付上。而微信支付作为集成在微信客户端的支付功能,则是腾讯微信生态中不可缺少的一环,不过,相较于微信的游戏业务,微信支付似乎并未得到完全发挥。     

我国银行卡业务反洗钱策略研究

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为.银行卡是现代金融与计算机技术结合而产生的支付结算工具.随着银行卡功能的发挥,其也逐渐成为洗钱犯罪的一种工具.本文以银行卡这一支付结算工具为研究对象,研究银行卡及与其密切相关的特约商户POS业务的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施.     

互联网支付:金融风险与监管设计

互联网支付是互联网金融的基石。监管部门在加大监管力度时,支付机构若严格依据法规管理商户风险,必然会影响支付业务收入和创新业务收入,提高支付机构的管理成本和监管成本,而且还会影响地方政府发展当地互联网金融政策的效力。因此,支付机构的最优选择是,在粗放式拓展支付市场业务的同时,更为努力地进军互联网金融。但这些行为会直接引致现实中支付机构的系列违规操作,导致较高的洗钱风险漏洞,并对金融风险积累埋下隐患。因此,注重互联网支付机构的业务实质,开展功能监管、风险监管很有必要。     

微信营销分析

随着微信的发展,微信用户群体不断扩大,微信营销具有很强的现实意义。智能手机的广泛应用、庞大的用户群体及微信所具有的特性为微信营销奠定了基础。在研究微信营销发展趋势的基础上为企业发展微信营销提出建议。     

微信支付:习惯的转变

近日,有消息称京东旗下的拍拍网已经在PC终端和移动终端同时接跃了微信支付,首批的1000个开放资格引来近万家商家进行激烈争夺。为保证支付安全和测试平台的承载功能,首批接入微信支付的店铺优先选择了品质信誉良好的旗舰店和新品新货店铺。接下来拍拍网计划在9月中旬陆续面向优质的个人商家开放微信支付,这也大大降低了消费者移动网络购物的使用成本,让购买行为更加方便快捷。又一轮的支付高潮使得微信支付这一种新兴支付方式再一次进跃人们的视野。     

人身保险保全业务洗钱风险分析

保险业洗钱风险主要集中在人身保险业务中,其中又以保全业务隐藏的风险最大,容易成为洗钱分子利用的对象。本文通过案例分析了人身保险保全业务中主要的几种洗钱手法,并对如何防范保全业务中的洗钱风险提出了建议。     

探讨微信公众平台在校园中的建设

随着这几年我国移动互联网的发展及智能手机的普及,各高校中几乎所有学生的智能手机中都安装了微信这款app,在这样的大背景下,高校微信公众平台也变得越来越普及,在任意高校中,建设微信公众平台的部门不下十几家,微信平台的出现促进了各院校校园文化的建设.本文对高校微信平台建设中所存在的问题进行研究分析,找出解决的方法.     

浅谈移动支付在我国的应用和发展

移动支付作为电子支付的先进方式,正在世界范围内不断发展,是个具有巨大潜力的产业.伴随移动设备,如移动电话、智能手机以及POS机等移动终端普及率的不断提升,移动支付的用户基础越来越广泛.而手机支付作为移动互联网时代的主流应用趋势尤为明显.本文主要介绍了移动支付在我国的三种商业模式,并通过实际应用展现了移动支付所带来的商业价值,最后对移动支付的发展现状简要介绍、对其发展前景做了展望,同时提出了移动支付亟待解决的问题.     

浅谈移动支付在我国的应用和发展

移动支付作为电子支付的先进方式，正在世界范围内不断发展，是个具有巨大潜力的产业。伴随移动设备，如移动电话、智能手机以及POS动终端普及率的不断提升，移动支付的用户基础越来越广泛。而手机支付作为移动互联网时代的主流应用趋势尤为明显。度文主要介绍了移动支付在我国的三种商业模式，并通过实际应用展现了移动支付所带来的商业价值，最后对移动支付的发展现状简要介绍、对其发展前景做了展望，同时提出了移动支付亟待解决的问题。     

基于移动终端WiFi下的APP电子商务发展潜力研究

自智能手机于2011年在中国开始普及,越来越多的网上商城APP在移动终端手机上开展,形成了各大网上商城APP抢占智能手机电子商务平台的局面.2012年,随着微信的发展与成熟,各大品牌开始注册微信公众平台,微信旗舰店,利用微信的便利性开展电子商务.本文通过查阅文献,对基于移动终端WiFi下的APP电子商务现状进行分析后提出面临的问题,并对未来移动电子商务发展趋势进行阐述.     

微信支付对金融消费者的影响及不足探析

微信支付是由腾讯微信及第三方支付平台财付通联合推出的互联网金融移动支付产品,其在线交易规模仅次于支付宝,其主要采用手机绑定银行卡的手段实现移动支付,自5.0版本正式推出了支付功能,随后经过不断完善移动支付和互联网理财功能,目前已更新至5.2版本。文章在分析微信支付对金融消费者的影响的基础上,探讨了微信支付保护金融消费者权益存在的不足,提出了加强对金融消费者保护的对策建议。     

微信与新时代大学生人际交往的相关性研究

随着智能手机的普及,许多大学生的生活已经离不开智能手机,使用智能手机上网、了解信息、社交已经成为了他们必不可少的生活环节.微信是智能手机中社交软件下载量最高、安装最为普及的应用之一,微信作为一种新兴社交网络的人际关系模式,因其具有流量消耗较少、兼容性较高和信息传播模式较新颖,受到越来越多的人,尤其是大学生群体的追捧.本论文主要想探讨微信作为一种新型的网络社交工具,它的普及和广泛使用究竟对大学生的人际交往带来怎样的影响.     

互联网金融条件下第三方支付方式对传统支付方式的冲击——基于大学生消费方式的实证

随着互联网进入高速发展阶段,作为互联网金融一部分的第三方支付平台,凭借着自身支付便利、应用方便以及节约时间等优势迅速占领金融市场。传统的支付方式面临着极大的挑战。而处于新时代的大学生是未来10年、20年乃至更长时间范围内中国主要的消费群体,所以针对于大学生的消费行为与方式的研究显得格外重要。我们利用查阅相关文献资料、线上问卷调研和线下发放调查问卷相结合的方式,调查现在大学生在第三方支付方式和传统支付方式上的大致的百分比。通过使用定性分析和定量分析相结合的方法,对未来大学生支付偏好的分析,结论表明,大学生在消费过程中普遍存在网购行为,大学生的支付偏好情况为:微信支付>银行卡>支付宝>现金,且大多数受调查群体对第三方支付方式的未来发展有着的积极看法。     

中国寿险保全业务反洗钱监管探讨

寿险保全业务因其自身业务特点,容易成为洗钱分子利用的对象,其潜在的洗钱风险大,洗钱手法多样。目前中国保险业反洗钱工作已取得了一定成果,但监管制度仍不够完善,对寿险保全业务的监管缺乏针对性。应建立明确的监管原则,在此原则下完善中国对保全业务的反洗钱监管。     

移动支付对我国普惠金融发展的影响——从“微信红包”谈起

移动支付主要是依托手机等移动终端来实现账务支付、理财等金融服务的,我国移动支付普及的典型代表就是"微信红包"的推广。以我国移动支付的发展为切入点,并在此基础上具体分析了移动支付发展的特点,进而着重探讨了移动支付对我国普惠金融发展的影响。     

支付新战国

伴随着百度、新浪、盛大等知名互联网企业在近期正式获得第三方支付业务“牌照”,以及“微信支付”概念的出炉,再加上央行出台《（银行卡收单业务管理办法》（下称《管理办法》）,已然经历了数年高速增长的第三方支付行业,似乎即将步入一个新的发展阶段。但这究竟是一个合纵连横而各显神通的“新战国”,还是一个全新意义上的“拼爹时代”,答案或许兼而有之。     

浅议我国保险业反洗钱

由于目前我国保险业市场发展迅速,而且保险业具有现金流动频繁、金额巨大的特点。洗钱者往往通过保险公司进行“洗钱性投保”,保险业成为洗钱活动的高发领域。文章在分析利用保险业金融机构洗钱的主要方式后,结合我国保险业的法规建设和保险机构业务流程的管理具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险,最后提出了保险业反洗钱的对策建议。