县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

<正>目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作。针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支     

县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作.针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支行报送的报表情况,笔者对县支行反洗钱工作中的问题和几点建议提出自己的看法.     

基层行如何做好反洗钱工作——来自农业银行泰州市城中支行的调查报告

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。银行业金融机构切实履行反洗钱义务,是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要,更是维护金融秩序稳定的客观要求。那么,基层行反洗钱工作的现状如何．还存在哪些问题？对此．笔者对农业银行泰州市城中支行进行了调查。     

人行无极县支行积极开展学习和宣传《反洗钱法》活动

为更好地履行人民银行反洗钱新职责,从根本上维护国家资金安全和正常的经济、金融秩序,确保反洗钱工作的顺利进行,人行无极县支行建立了反洗钱组织机构和工作制度,加强对反洗钱工作的组织领导,形成了科学合理的反洗钱工作运行机制。2006年12月5日,无极县金融学会召开辖内存款类、保险类金融机构学习《反洗钱法》暨宣传工     

金融机构履行反洗钱法律义多中的问题及建议

本文从基层金融机构在履行反洗钱法律义务方面存在的主要问题出发,分析了产生问题的原因,提出了完善金融机构履行《反洗钱法》规定义务的对策建议.主要是:正确认识反洗钱工作的意义,解开"开展反洗钱影响业务工作"的思想包袱;进一步健全和完善反洗钱制度;增强工作主动性;严格履行"了解你的客户"义务;细分大额交易和可疑交易行为,落实大额交易和可疑交易报告制度.     

转变监管理念 突出监管重点 促进金融机构提高防范洗钱风险的能力

加强反洗钱工作,预防和打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。洗钱活动与金融业务的高度相关性,使金融机构成为了反洗钱义务主体。随着犯罪分子洗钱方式的不断变化,反洗钱标准也将越来越高．从而对金融机构反洗钱工作的要求也越来越多。金融机构如何在开展业务的同时履行反洗钱义务,人民银行如何履行反洗钱监管职责,     

黑龙江省金融机构“我与反洗钱”演讲比赛及征文活动颁奖在哈举行

2013年12月25日,黑龙江省金融机构"我与反洗钱"演讲比赛决赛及征文颁奖活动在人民银行哈尔滨中心支行举行。人民银行反洗钱局巡视员刘争鸣、哈尔滨中心支行副行长林佐明、哈尔滨中心支行副行长宋志国、黑龙江省公安厅经侦总队总队长梁若冰,省银、证、保监局反洗钱部门负责人以及金融机构领导出席颁奖仪式。在哈金融机构反洗钱从业人员400余人到场观看,人民银行各市(地)中心支行设分会场,辖内金融机构反洗钱工作人员通过电视电话连线观看了演讲比赛和颁奖仪式。     

云南省德宏州反洗钱工作任重而道远

2003年3月1日《金融机构反洗钱规定》《、人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个规定、两个办法”)出台至今,德宏州州县(市)两级人民银行认真履行指导、部署金融业反洗钱工作,做好反洗钱资金的监测及数据信息上报;对金融机构以及相关单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查、监督,组织开展反洗钱知识宣传、培训,逐步建立起来的以人民银行为主导,与相关单位分工协作,能够经常、持久、深入地发挥作用和效能的反洗钱工作机制,反洗钱工作取得了初步成效。但由于反洗钱工作是…     

基层金融机构在反洗钱工作认识上存在的误区值得关注

今年,人民银行临夏州中心支行对辖区内金融机构开展反洗钱工作调查走访,结果显示,基层金融机构在履行反洗钱职责中认识上依然存在五大误区: 　　一是反洗钱是人民银行的事,与己无关.基层银行业金融机构对反洗钱普遍重视程度不够,工作的安排、部署、学习是为了被动应付人民银行检查.而部分保险机构也认为反洗钱是银行的事,与保险无关,个别金融机构还认为反洗钱工作属政府行为,参与的积极性不高,阻碍了反洗钱工作的开展和落实;二是洗钱是发达地区的事,在穷乡僻壤发生的概率低.……     

基层保险业反洗钱工作的难点及对策

2007年1月1日颁布实施的《中华人,民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）对应履行反洗钱义务的金融机构范围作了具体界定,将证券公司、期货经纪公司、保险公司均纳入了反洗钱预防和监控体系。通过我们对当地保险业金融机构履行反洗钱义务情况的调查,发现保险业金融机构在履行的反洗钱义务方面还存在着一些不容忽视的问题,应给予关注并予以解决。     

金融机构反洗钱工作难点与对策

随着人民银行反洗钱监管的不断加强,金融机构反洗钱意识有了较大程度提高,能够按照反洗钱工作机制和操作流程加强义务履行,取得了一定的成效。但是随着国内外经济形势的发展变化,各金融机构反洗钱工作仍然存在许多问题和不足,影响了反洗钱工作效果。     

县域证券保险业反洗钱工作进展缓慢应引起重视

《反洗钱法》从立法的角度明确规定：证券、保险业金融机构开展业务过程中,负有预防、遏制、打击洗钱犯罪、维护金融经济秩序的职责和义务。该法已实施一年多了,为了解县级证券保险业机构反洗钱职责履行情况,近日,人行九台市支行组织专人对辖区证券、保险业机构反洗钱工作开展情况进行了调查。     

完善期货公司反洗钱大额和可疑交易报告标准

中国人民银行于2006年制定并发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称《管理办法》）第九条和第十二条规定了金融机构应上报给监管机构的大额交易和可疑交易类型,为金融机构履行反洗钱义务提供了一定的标准。     

人行邢台市中心支行在全辖组织开展反洗钱知识考试

为全面提升邢台辖区各金融机构干部职工对反洗钱工作的认识,普及反洗钱知识,掌握识别可疑支付交易报告的本领,认真履行好反洗钱职责,2006年7月22日,人民银行邢台市中心支行组织全辖金融机构反洗钱工作人员进行了反洗钱知识闭卷考试。参加考试的有辖     

如何提高人民银行反洗钱非现场监管的有效性

反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务、有效实施反洗钱监管的一项重要手段。目前反洗钱非现场监管存在的问题是,非现场监管信息报送质量不高,缺乏技术支持,信息报送方式落后,信息查询和反馈机制缺失;非现场监管信息分析指标缺乏量化标准,非现场监管与现场监管缺乏有机结合。提高人民银行反洗钱非现场监管有效性的途径是,建立健全非现场监管信息指标体系,开发非现场监管信息系统,加强业务培训,对有关金融机构实施差别化监管。     

金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策建议

一、金融机构在反洗钱工作中存在的问题近年来,我国金融机构在反洗钱工作中与有关方面密切配合,对及时发现洗钱行为,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济金融安全和社会稳定发挥了重要作用。但金融机构在履行反洗钱义务中也存在一些不容忽视的问题。1.金融机构缺乏反洗钱的主动性。现实中有一些金融机构缺乏全局意识,反洗钱工作比较被动。     

反洗钱工作中的“六易六难”现象不容忽视

(一)部署容易落实难。基层金融机构是反洗钱工作的第一线,反洗钱的各项工作部署最终都要落实到基层金融机构去执行。而现实工作中,基层金融机构存在诸多的问题,使得反洗钱各项工作在实际操作中难以落实。首先,商业银行是以盈利为目的的企业,对履行反洗钱义务在主观上不可能持积     

银行业金融机构反洗钱工作中的会计应用探析

随着《反洗钱法》及相关法规的颁布实施,将反洗钱规定落实到具体工作中去,以促进高效履行反洗钱义务就成为了当前银行业金融机构面临的主要问题之一。实际操作过程中银行业金融机构应当结合近几年来反洗钱工作现状及工作目标,调整会计部门的反洗钱工作职能,以全面提高反洗钱管理水平。     

金融机构反洗钱报告质量不高的原因分析

一、影响金融机构反洗钱报告质量的主要原因 （一）反洗钱工作内在动力不足，降低了对可疑交易分析的效率。一些金融机构对反洗钱工作认识不到位，认为履行反洗钱义务要投入不少的人力物力，势必增加经营成本，从而在反洗钱工作中存在消极应付，懈怠报送反洗钱报告现象。     

反洗钱大额可疑交易报告制度执行中存在的问题及政策建议

反洗钱大额可疑交易报告制度作为金融机构反洗钱义务的核心内容,其履行情况好坏直接关系到反洗钱工作的质量和成效。最近,我们结合基层反洗钱工作实践开展了一次专题调研,发现存在一些亟待解决的问题。