关于仓单质押贷款业务现状及其市场资源配置要点的探讨

一、仓单质押贷款业务的现状 (一)部分物流企业初偿甜头 不管是世界最大的船运公司马士基,还是世界最大的快递物流公司UPS,其第一位的利润来源都已经是包括仓单质押货款业务在内的物流金融服务.这些跨国公司依托良好的信誉和强大的金融实力,结合自己对物流过程中货物实际监控,在为发货方和货主提供物流服务的同时,也提供金融性的服务,如:开具信用证、仓单质押、票据担保、结算融资等,这样不仅吸引了更多客户,而且在物流金融活动中还创造了可观的利润.     

基于内部控制的仓单质押融资操作风险及其防范

仓单质押作为一种新兴的融资模式,仓单质押是物流业、企业、银行三方实现共赢的新兴服务项目,由于存在仓库和银行、货主企业之间委托三方的代理关系,物流企业实施仓单质押业务也存在许多潜在风险。除了法律风险、市场风险外,主要的操作风险包括信用风险、实物风险、管理风险等需要基于内部控制的需要加以研究和防范。     

关于仓单质押贷款业务现状及其市场资源配置要点的探讨

一、仓单质押贷款业务的现状(一)部分物流企业初偿甜头不管是世界最大的船运公司马士基,还是世界最大的快递物流公司UPS,其第一位的利润来源都已经是包括仓单质押货款业务在内的物流金融服务。这些跨国公司依托良好的信誉和强大的金融实力,结合自己对物流过程中货物实际监控,在为发货方和货主提供物流服务的同时,也提供金融性的服务,如:开具信用证、仓单质押、票据担保、结算融资等,这样不仅吸引了更多客户,而且在物流金融活动中还创造了可观的利润。以UPS为例,为了推进物流金融服务,公司于2001年5月并购了美国第一国际银行,将其改造成U…     

关于发展物流银行业务的设想

物流银行业务的全称是物流银行质押贷款业务,是指企业以市场畅销、价格稳定、流通性强且符合质押品要求的商品质押作为授信条件,运用物流公司的物流信息管理系统,将银行的资金流与企业的物流有机结合,向公司客户提供集融资、结算等多项服务于一体的银行综合服务业务。它打破了以固定资产抵押贷款的传统     

仓单质押贷款中的风险评级与"囚徒困境"研究

本文通过对仓单质押业务风险构成因素分析,从博弈论的角度,分析了仓单质押贷款过程中的物流企业和贷款企业所面临的"囚徒困境",并提出了多重博弈下防范业务风险的具体措施,从而通过仓单质押贷款实现多方共赢,有效的降低银行风险.     

仓单质押融资业务中的风险控制研究

仓单质押作为第三方物流企业向金融领域延伸的一种创新服务方式,能够很好地解决我国目前企业融资难、银行放贷难的市场现状.但由于是创新产品,故在开展仓单质押融资业务时就不可避免地存在着各种各样的风险.因此必须采用目前较为先进的无线射频识别技术监管质押物,并通过期货市场的功能来转移风险等,这些都可以用来减少仓单质押融资业务的风险.     

商业银行的中小企业仓单质押贷款业务风险控制

仓单是保管人在收到仓储物时向存货人签发的表示收到仓储物的有价证券。仓单质押贷款是仓单持有人以所持有的仓单作质押,向银行等金融机构获得资金的一种贷款方式。仓单质押贷款可在一定程度上解决中小企业尤其是贸易类企业的融资问题。仓单质押贷款业务的一般流程为:(1)银行与     

金融产品创新系列讲座之三标准仓单质押贷款业务

标准仓单是由期货交易所统一制定,指定交割仓库在完成入库商品验收、确人合格后签发给货主的实物提货凭证。标准仓单质押贷款业务,是指借款人以经期货交易所注册确认的标准仓单为质押物,向银行申请短期流动资金贷款的业质押物,所得价款优先用于清偿银行贷款本息及相关费用。在标准仓单质押贷款业务中,直接参与者有质权人、出质人、中间服务人三方。其中,质权人为提供贷款的商业银行,出质人为借款人企业,中间服务人有交易所、经纪公司、交割仓库、回购担保公司等。标准仓单质押贷款业务主要有以下三种方式:一、银行与期货经纪公司和借款企业…     

银行股份质押贷款业务中的法律问题分析

在目前众多的融资方式中,股份质押贷款是一种新兴且潜力巨大的融资方式。所谓股份质押贷款是指银行以企业持有的其他有限责任公司的股份为质押保证而向企业提供的贷款。但是由于目前此类融资业务操作不普遍,某些不法分子利用政策空子逃废银行债务,致使银行不愿接受此种贷...     

仓单质押短期信用业务可行性研究

本所称仓单是指由保管人向存货人开据的、证明存货人与保管人仓储保管关系存在且用于提取所保管货物的有价证券。仓单是一种权利凭证,仓单质押是一种权利质押。为控制风险,银行必须将监控延伸到与质押仓单相应的物权。据此,本拟对农业银行研发办理仓单质押短期信用业务的可行性进行探讨     

银行开展仓单质押贷款业务的风险及防范

理论上,仓单质押贷款业务是一种金融与物流合作的金融创新产品,仓单质押贷款业务与其他金融产品比较起来具有借款期限短、周转快、风险相对低、质押物易变现等特点。从操作层面上讲,仓单质押贷款是指借款人以其合法拥有的有效仓单作为质     

基于P2P网贷平台的仓单质押融资模式设计与创新

仓单质押融资作为物流金融的一种融资模式,在解决中小企业融资问题上面临融资资金来源单一、融资成本高、融资可得性差等不足。从仓单质押融资创新的角度,通过由大型、核心物流企业构建出基于P2P网贷平台的新型仓单质押融资模式,能很好地解决中小企业仓单质押融资问题,并分析了该模式的具体运作及可行性,为我国中小企业仓单质押融资业务创新提供了具体的实施途径。     

仓单质押贷款的操作要点

仓单质押贷款的发放，可以使从事自营买卖的交易市场及会员单位用一笔资金作几笔生意，获取更多的贸易利海商品交易市场则可以利用能够代理会员办理仓单质押贷款的优势，吸引更多的会员单位；银行因为有了仓单所代表的货物作为抵押，贷款风险大大降低。由此可以看出三方各有得益，仓单质押贷款不失为一种“三得利”的解决方案。     

“三农”金融产品系列介绍 农行县域中小企业动产质押融资

<正>产品定义县域中小企业动产质押融资是指农业银行向县域中小企业法人客户提供的以动产质押为担保方式的短期流动资金业务,包括贷款、银行承兑汇票、信用证等。动产质押,是指借款人将其合法所有的动产移交农业银行经营机构或者农业银行委托的仓储公司、物流公司、资产监管人等中介机构占有,作为借款人向农业银行申请办理信贷业务的担保。     

股权质押贷款的操作风险与防控手段

股权质押贷款是指借款人以其持有的股份有限公司或有限责任公司的股份作为质押担保，银行据此提供贷款的融资业务。随着我国金融市场的发展及法律制度的不断完备，股权质押贷款作为一种新兴的融资方式，为企业特别是中小企业拓宽融资渠道和银行信贷业务的发展提供了巨大的空间。近期，中国人民银行长春中心支行联合省金融办、银监局、省工商局等部门制定并出台了《关于印发吉林省股权质押融资指导意见的通知》，在吉林省推进股权质押贷款业务。     

开展标准仓单质押融资业务的必要性及风险防范

标准仓单质押融资业务作为一项创新业务在我国开展时间不长，到目前为止也只有少数几家商业银行开办此项业务。在我行信贷业务领域，标准仓单质押贷款似是一个空白点。但标准仓单质押短期融资业务相对普通仓单，具有质押物变现能力强、容易监管、综合贷款风险低等的特点，必将成为我国银行业所认识，成为一项风险较低的信贷业务品种而得到大力发展。为此，本人就开展标准仓单质押短期融资业务的必要性及风险防范谈谈自己一些初浅看法，为我行今后开展标准仓单质押融资业务提供一些有益的借鉴。     

仓单质押与保兑仓模式增值机理分析

本文在界定物流金融概念的基础上,研究了物流企业运用仓单质押和保兑仓模式实现增值的过程。通过仓单质押模式和保兑仓模式,分析第三方物流企业、银行、融资企业如何在实际运作过程中实现自身的增值;同时,结合中远物流、天保物流的实际操作流程,分析物流企业参与这两种模式的增值机理,得出物流金融运作的主要模式在不同规模的物流企业中的适用性。     

存货质押融资业务模式探索与实践——基于征信机制创新的视角

存货质押融资是贸易融资中一种重要业务模式.但是,该模式下质押物的所有权、质押权和监管权三者相分离的内在特征,极易造成虚开或伪造仓单、货控不严等道德风险,以及货物不符等操作风险.为此,中国人民银行青岛市中心支行通过对贸易融资业务深入调研分析,以明晰权属、管控货物为出发点,搭建存货质押融资服务平台,从根本上对该业务模式进行改造,推动贸易融资业务健康发展.     

仓单融资与贷款承诺的可靠性

一、仓单质押的基本情况金融仓储行业公司已不只专注于传统的仓储服务,还作为第三方进入企业与银行的贷款流程,在过程中担任着保管者和监管者的双重角色,主要业务为动产抵质押及仓单质押融资业务,这两项业务弥补了中小企业在贷款中信用等级不足和缺乏不动产的缺陷.我们以2008年3月成立的浙江涌金仓储股份有限公司的仓单质押贷款为例进行...     

物流金融新模式及物流企业仓单质押的风险和对策

在我国,仓单质押作为一项新兴的物流增值服务,它适合我国目前企业融资难,银行贷款难的现状,很好的解决了企业和银行的矛盾,同时也给物流企业带来了很大的发展空间。但是,由于仓单质押业务涉及法律法规、信息化、内部管理、人员素质等诸多方面的一系列问题,可能会产生一定的风险,只有有效防范,才能使仓单质押成为物流企业新的利润增长点。