《洗钱和恐怖融资风险管理指引》的启示

2014年1月15日,巴塞尔银行监管委员会在2012年FATF反洗钱国际新标准基础上,发布《洗钱和恐融资风险管理指引》,要求银行建立公司治理、内控机制、IT系统有机结合的风险管理体系,提出跨国银行加强集团反洗钱/反恐融资管理的特殊要求,构建对银行尤其是跨国银行的反洗钱/反恐融资监管框架。该报告对我国银行的反洗钱工作及其监管具有重要价值,并有可能对我国国家安全形成挑战,值得进一步深入研究。     

利用国际贸易洗钱值得关注

与利用金融业、走私现金方式洗钱相比，利用国际贸易冼钱到目前为止还未引起有关部门的足够重视。随着各国对前两种洗钱方式打击力度的加大，利用国际贸易洗钱的成本变得相对较小，对犯罪分子产生越来越大的吸引力。FATF（金融行动特别工作组）成立了项目组对利用国际贸易洗钱类型进行了研究，并对36个国家和地区在国际贸易中的反洗钱实践开展了问卷调查，发布了贸易业洗钱研究报告，反映了该领域的最新研究成果。     

自洗钱行为立法的争议、理论与实践依据

《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函［2017］84号）中提出修改惩治洗钱犯罪相关规定,将上游犯罪本犯纳入洗钱罪主体范围,但是否要对自洗钱进行立法一直是我国法律学术界的一个争议焦点。本文在整体视角下提出自洗钱行为的认识框架,对自洗钱行为的危害进行分析,构造了自洗钱和协助洗钱刑事立法的统一理论基础。本文基于这一理论基础,对我国现行洗钱罪相关规定进行全面审视和系统分析,提出自洗钱立法建议。     

美国防范虚拟货币风险的主要做法及启示

以比特币为代表的虚拟货币技术和金融创新对美国社会造成冲击,挑战现有规则和既有认识。2012年以来,美国通过加强比特币风险评估,建立财政部、国税局、证监会各司其职的监管体系,搭建涵盖兑换、使用、纳税等环节的分层次监测体系,强化对虚拟货币消费者和投资者的教育,打击相关违法行为,初步构建起较为健全的虚拟货币评估、监测和监管体系,对我国加强比特币监管及类似金融创新的监管,防范风险具有较强的借鉴意义。     

美国跨境资金交易监管经验借鉴研究

2018年以来,我国宣布了进一步扩大金融业对外开放的具体措施和时间表,这预 示着中国金融业新一轮对外开放推进迅速,但也对跨境资金交易监管水平提出了挑战。本文首 先对跨境资金交易及其对我国的影响进行了剖析,提出跨境资金交易对我国金融监管的六大挑 战。之后,在分析美国应对这六大挑战的经验与做法的基础上,提出加强跨境资金交易监管的 建议。     

英国房地产业反洗钱及其启示

2002年,英国正式开展房地产业反洗钱,经过几年的实践,从法律制度建设、义务主体设置、监管安排及政策协调等方面建立了较为成熟的反洗钱体系。英国房地产业反洗钱的框架及经验为我国房地产业反洗钱提供了借鉴。     

互联网金融与反洗钱监管

从互联网金融必须服务互联网实体经济的角度来观察,可发现互联网金融体现为并行发展着的三个趋势:互联网技术对传统金融业的改造,服务于互联网贸易的互联网支付方式的发展,服务于人类互联网生活的新金融业分工体系的发展。互联网金融发展的三个趋势对现有的反洗钱监管模式、反洗钱规则、反洗钱工作有效性带来了挑战,值得高度关注。