私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。     

浅析目前保险业潜在的洗钱风险点及对策建议

近年来银行业实施日益严格的反洗钱措施,利用银行系统进行洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施宽松的其他行业,保险业因其自身的特点导致洗钱风险在不断增加,成为犯罪分子觊觎的又一对象。为了有效防范洗钱的风险,打击洗钱活动,发达国家的反洗钱监管部门普遍加强对保险业反洗钱监管,2007年,     

论第三方支付的洗钱风险及其法律监管

第三方支付产业潜藏着资金转移、资金套现、跨境支付和支付机构内部洗钱等多种洗钱风险,但却在很大程度上游离于我国的反洗钱监管体系。为遏制这些洗钱风险,维护正常的金融秩序,我国应着力构建一个多层次的第三方支付反洗钱法律监管体系,进一步健全洗钱犯罪的事前预防和事后惩处机制。     

浅析我国反洗钱监管工作有效性

反洗钱监管工作的有效性是指人民银行反洗钱监管工作对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其上游犯罪等反洗钱监管目标的实现程度.目前我国反洗钱监管机制基本有效,但在很多方面有待进一步改进和完善.     

浅谈保险业洗钱犯罪的防范与监管

随着银行业反洗钱力度的不断加大,利用银行系统洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施相对宽松的其他行业,保险业因其自身特点导致洗钱风险不断增加,面临着愈演愈烈的洗钱威胁与冲击。本文通过对保险业的洗钱方式、洗钱风险的分析,提出了保险业洗钱犯罪的防范与监管对策。     

向风险为本转型的反洗钱监管

<正>风险为本反洗钱监管是国家反洗钱机制有效运作的关键一环，监管部门通过实施风险为本监管，督促被监管机构有效履行反洗钱义务，发挥预防洗钱与恐怖融资的重要作用。目前，我国反洗钱监管正处于从规则为本向风险为本转型的关键阶段，准确判断我国风险为本反洗钱监管面临的挑战，借鉴国际标准要求和其他国家、地区经验构建我国风险为本反洗钱监管体系，对于有效应对洗钱和恐怖融资新形势、新变化，提高我国反洗钱工作质效具有重要意义。     

金融机构洗钱风险分布及构建风险为本监管方式要点分析

为了应对监管资源不足与被监管机构数量急剧增加的矛盾,我国反洗钱监管方式开始由"合规为本"的监管方式向"风险为本"的监管方式转变,根据金融机构不同的风险等级采取差别化的监管投入,以应对反洗钱监管资源不足的矛盾,而评估金融机构的洗钱风险则是风险为本反洗钱监管的核心环节。本文首先分析洗钱犯罪对洗钱渠道的需求,再结合不同类型金融机构的业务特点推导金融机构的风险分布,然后以近年来云南反洗钱工作收集的数据为基础,论证金融机构风险分布的三个推导,最后结合昆明中支洗钱风险评估研究成果,提出构建"风险为本"的反洗钱监管模式时应考虑的一些关键要素。     

反洗钱监管协调与合作问题

我国反洗钱监管范畴已经覆盖银行、证券、保险三大金融行业,并将进一步覆盖特定非金融行业.在经济全球化和金融一体化不断加深的背景下,洗钱活动跨市场、跨行业和跨国界渗透的风险日益加剧,给反洗钱监管带来新的挑战.本文在研究分析我国反洗钱监管协调与合作现状及问题的基础上,提出了加强与改进我国反洗钱监管与合作的政策建议.     

中小银行业金融机构洗钱风险及对策

近年来,反洗钱工作逐渐向“风险为本”的理念转变,中小银行业金融机构反洗钱工作起步晚、投入小,面临的洗钱风险较高,成为反洗钱工作的薄弱环节.对此,中小银行业金融机构应加大反洗钱工作的资源投入,加强内控制度建设,夯实洗钱风险评估工作.同时,监管机构应进一步加强对中小银行业金融机构反洗钱工作的监管力度,强化“风险为本”“法人监管”“分类评级”的监管理念,并督促其建立起较为完善的反洗钱工作体系.     

银行理财产品洗钱风险及防范对策

本文针对当前银行理财产品不断丰富、规模急剧上升的实际情况,分析了理财产品存在的洗钱风险及制约理财产品反洗钱水平提升的瓶颈因素,在工作机制、风险控制等方面寻求办法,切实解决理财产品反洗钱管理存在的机制不畅等问题,为人民银行反洗钱监管和金融机构理财产品洗钱风险管理提供借鉴.     

金融机构在反洗钱工作中存在的困难及如何提高其监管的有效性

随着经济全球化、资本国际化的发展，洗钱风险跨国家、区域传递可能性越来越大，金融保险机构由于具有资金密集、网络发达、经营方式灵活多样等特点，已成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道之一。在新形势下，金融机构反洗钱工作任务更加复杂，形式更加多样化，大大增加了反洗钱工作难度。当今世界，以风险为本的监管已成为银行监管部门的共识，为发达国家或地区普遍采用。本文分析金融机构新形势下在反洗钱工作中存在的困难，并提出相应的政策建议以期来提高以风险为本的反洗钱监管机制的有效性。     

浅议寿险公司保全业务的反洗钱监管

人身保险保全业务因其自身业务特点,容易成为洗钱分子利用的对象,其潜在的洗钱风险大,洗钱手法多样。目前我国保险业反洗钱工作已取得了一定成果,但监管制度仍不够完善,对人身保险保全业务的监管缺乏针对性。应建立明确的监管原则,以完善我国对保全业务的反洗钱监管。本文首先介绍了保全业务的概念及特点,其次分析了保全业务的洗钱风险及手法,提出了保全业务反洗钱的监管原则,最后对加强保全业务反洗钱监管措施提出了几点建议。     

我国POS收单市场洗钱风险与反洗钱对策研究

文章基于国内外已有文献回顾,立足当前我国POS收单市场发展及反洗钱监管现状,从POS收单市场洗钱风险由银行向非金融支付机构迁移、信息不对称加大POS收单市场洗钱脆弱性、POS收单市场易被作为虚假交易洗钱渠道、国际银行卡组织网络易被作为跨境非法资金流动通道等四个方面,对我国POS收单市场当前主要洗钱风险进行了深入分析,并有针对性地分别从加强对非金融支付机构反洗钱监管、授权银行卡组织牵头推进银行卡产业各方信息共享、督促收单机构进一步健全反洗钱内控制度、强化国际银行卡组织反洗钱监管等四个视角,提出了进一步完善我国POS收单市场反洗钱工作的对策建议。     

银行业反洗钱内部控制效率评价指数研究

我国银行业反洗钱是在现有银行体系之上新增的一个分支体系。鉴于其在国内发展历程短、重要性突出,因此银行反洗钱体系从一开始就相对独立于传统银行系统。专门的人员、独立的系统、专项的投入使我国银行体系迅速建立起反洗钱防御体系。但是,在近十年的实践中,银行反洗钱成本投入与产出之间的矛盾日益突出。由于属性认定不清、目标和手段不匹配,银行反洗钱活动未能有效发挥遏制洗钱犯罪的功能,反而成为银行应付监管部门形式要求的操作性活动。在国际反洗钱得到空前重视并推行"风险为本"原则下,本文拟在企业风险管理整体框架(ERM)下研究银行反洗钱活动的属性,内化银行反洗钱活动动因;建立我国银行业洗钱风险评价和反洗钱控制措施评价指标体系;构建银行业反洗钱内部控制效率评价指数模型,为反洗钱"风险导向"提供信息基础。     

我国保险业反洗钱监管分析

在当前经济全球化,资本国际化,信息技术高速发展的情况下,作为洗钱活动高发领域的保险业,应加强对保险业洗钱风险的研究,并从监管角度提出加强保险业反洗钱的对策建议。     

典当业潜在的洗钱风险与对策研究——以海南省为例

近年来,随着我国反洗钱监管制度的不断完善和监管力度的不断加大,洗钱活动正逐步向典当业等特定非金融行业渗透。为全面了解典当业潜在的洗钱风险状况,本文以海南省为例,对典当业潜在的洗钱风险进行了分析以及对典当业反洗钱工作现状及存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了典当业开展反洗钱工作的思路和途径。     

网络金融业务中存在的洗钱风险及防范途径选择

目前,互联网的新型支付和资金转移工具在中国发展十分迅速,洗钱犯罪手段也不断翻新,涉及领域逐步扩大,造成反洗钱监管监测手段有所滞后,提高基层央行反洗钱监管有效性变得越来越迫切。本文剖析了新型网络金融业务存在的洗钱风险,为预防和遏制洗钱犯罪提供参考。     

特定非金融机构反洗钱监管研究

金融行动特别工作组每年发布的洗钱类型趋势研究报告不断强调关注特定非金融机构存在的洗钱风险,要求有关国家考虑采取应对措施,扩大反洗钱措施的覆盖范围。我国在将金融机构全部纳入反洗钱监管范围后,应尽快实施对特定非金融机构的反洗钱监管。     

网上银行反洗钱亟待加强

银行机构普遍重视防范传统银行支付业务中的洗钱风险，忽视了预防网上银行潜在的洗钱风险。本文通过分析当前基层网上银行反洗钱工作中存在的突出问题，进而提出相关工作建议和措施。     

转变监管理念 突出监管重点 促进金融机构提高防范洗钱风险的能力

加强反洗钱工作,预防和打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。洗钱活动与金融业务的高度相关性,使金融机构成为了反洗钱义务主体。随着犯罪分子洗钱方式的不断变化,反洗钱标准也将越来越高．从而对金融机构反洗钱工作的要求也越来越多。金融机构如何在开展业务的同时履行反洗钱义务,人民银行如何履行反洗钱监管职责,