商业银行基层机构反洗钱工作现状和改进意见

随着银行业经营活动日益全球化和综合化,基层行经营风险也在逐步扩大,反洗钱工作作为一项高风险业务备受关注。特别是2006年《反洗钱法》的出台,标志着我国反洗钱工作进入了一个新阶段。银行账户是资金运动的起点和终点,是单位和个人进行转账结算和现金存取的基础,记录着社会资金运动的轨迹。银行作为洗钱活动最重要的渠道,是反洗钱工作的主要阵地。如何控制基层行反洗钱工作中的风险,摒弃反洗钱工作管理和认识上的不足,积极适应内外部监管的需要,是开展好防范洗钱发生的重要环节。为认真履行反洗钱义务和责任,就必须提高对反洗钱工作重要性的认识,不断完善反洗钱体系,创新反洗钱工作技术手段和方法,尽快提高反洗钱工作水平,营造良好的反洗钱工作氛围,以适应银行内控管理工作的需要。     

浅谈基层银行反洗钱存在的问题及对策

当前反洗钱工作是金融业中一项重要工作,为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动,本文针对基层行反洗钱工作存在的问题与对策谈进行了分析。     

保险业洗钱风险防范及对策研究

国际经验表明,随着保险产品功能的不断深化演变,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要渠道,面临愈演愈烈的洗钱风险的威胁和冲击,认识潜在的洗钱风险和危害,了解利用保险业洗钱的方式,深入分析保险业反洗钱现状,以提高保险业反洗钱监管的有效性,已成为一个亟需研究的课题。     

特定非金融机构洗钱风险及防范

随着反洗钱工作的逐年深入开展,金融机构一直被作为反洗钱监管工作的重点,无论是银行业、证券业还是保险业金融机构都已建立了较为完善的反洗钱工作体系,然而,一些不法分子为了避开金融机构的反洗钱监测系统,选择在一些特定非金融机构进行洗钱违法犯罪活动.特定非金融机构包括从事房地产销售、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、典当行、支付清算机构以及律师事务所、会计师事务所等机构.洗钱犯罪分子通过购买房产、贵金属、珠宝等贵重物品等形式已达到掩饰非法所得及洗钱的目的.     

我国保险业反洗钱对策浅探

在保险领域中尤其是在寿险行业中,存在着许多洗钱的行为.随着保险产品功能的不断深化演变,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要渠道,针对保险业面临的洗钱风险,保险管理者及保险从业者如何认识风险、防范风险,提高保险业反洗钱监管有效性,成为亟需应对的问题.     

当前金融业反洗钱现状、存在问题与建议

在我国经济与世界经济整合加深、社会矛盾发生新的变化的形势下,一些犯罪分子的洗钱活动也日益猖獗。加强反洗钱工作对防范金融风险、维护正常的金融秩序和金融体系的稳定,具有十分重要的意义。文章对我国金融业反洗钱的现状和存在的问题进行了分析,同时提出了相关建议。     

关注财产保险公司反洗钱工作的几个思想误区

文章仔细分析了财产保险公司在反洗钱工作中存在的几个思想误区,给出了做好反洗钱工作的几点建议,从而使犯罪分子无法通过财产保险公司进行洗钱。     

关于基层央行反洗钱工作的思考

目前,基层央行反洗钱工作正在有条不紊的深入开展。但也存在思想认识谈薄,人员素质欠缺,洗钱手段落后等问题。在反洗钱工作面临日益复杂的国际国内形势的情况下,应该加大反洗钱宣传、培训、监管力度,进一步完善反洗钱工作机制。     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了威胁.因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制.本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策.     

发挥银行系统反洗钱整体功能的具体构想

1.人民银行的工作重点应是,拟定银行系统反洗钱的政策措施和法规,建设和维护银行系统反洗钱金融信息数据中心,分析、鉴别、报告客户大额和可疑资金交易信息。 我国《刑法》确定洗钱犯罪是破坏金融管理秩序罪的形式之一,这就将洗钱犯罪纳入到金融犯罪的范畴。而维护金融管理秩序是人民银行的职责。从这个意义上讲,人民银行是国家反洗钱     

基层商业银行反洗钱工作存在的主要问题及对策

洗钱犯罪手段近年呈现隐蔽性、专业性及复杂性特点,基层商业银行反洗钱工作存在内控机制不健全、对反洗钱工作重视不够、专业人才缺乏、银行间横向资金流向监测能力较弱等问题。商业银行应建立健全反洗钱机构设置及制度,完善洗钱风险评估、控制、内审、宣传培训等机制,基层商业银行应不断提升反洗钱工作的精细化管理水平,提高工作人员业务素质,优化流程,结合数据信息处理技术,提升可疑交易识别能力与报告质量,有效防范洗钱风险的发生。提高反洗钱工作的积极性与主动性,强化业务素质。     

目前电子货币环境下反洗钱工作的问题与对策

随着经济全球化与现代信息技术、网络金融的发展,以电子货币为媒介的电子支付手段得到越来越广泛的应用。然而,犯罪分子利用电子货币进行洗钱已成为当前洗钱犯罪的重要形式。它不仅破坏了正常的市场经济秩序,而且加大了全球金融风险。因此,电子货币环境下的反洗钱工作显得尤为迫切,而加强对电子货币与反洗钱问题的研究,具有重要的现实意义。     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.近年来,在我国一些地区的保险市场上,保险产品供应者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管滞后等问题使保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土,严重威胁了保险业健康发展以及金融秩序的稳定.面对日益严峻的反洗钱形势,我国保险业反洗钱工作还存在许多制度与结构性问题.文章从保险洗钱的定义及主要方式谈起,针对目前我国保险业反洗钱工作现状及存在的问题提出了若干完善建议.     

浅议基层农行反洗钱工作风险及防范对策

文章分析指出当前基层银行在反洗钱工作中存在的主要风险,就基层银行反洗钱工作风险防范展开深入探讨,提出具体的对策建议。     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了成胁。因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制,本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来，国内外洗钱活动层出不穷，不仅削弱了国家财政，而且助长了犯罪分子嚣张的气焰，甚至对国家安全构成了威胁。因此，反洗钱迫在眉睫，亟待完善其激励与约束机制。本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害，然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系，最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。     

保险业反洗钱博弈分析

由于银行业实行日益严格的反洗钱措施,洗钱者开始将视线投向保险这个对保额扩张极度渴望的行业。因此,我国陆续制定和实施了一系列关于保险业反洗钱的法律。反洗钱作为一种经济现象,仅从法律上研究是不够的,文章在成本收益的基础上从博弈论的角度建立完全信息的动态博弈模型,从保险公司获得保费收入、被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后进行的处罚、默许洗钱者洗钱后得到的额外收益和将洗钱线索上报或移交给相关机关的成本等角度分析保险业反洗钱。     

互联网金融时代银行反洗钱防御体系的构建

互联网金融具有虚拟化、高科技化、隐蔽性、复杂性和跨区域性等特征,随着互联网金融的不断发展,也为不法分子的犯罪活动提供了机会.并且,通过互联网进行金融洗钱是目前很受关注的一个问题.笔者结合在银行工作的实际经验,借鉴国外反洗钱经验,提出了构建宏观反洗钱防御体系的建议.     

我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门应当至少从四个方面建立起有效的反洗钱控制制度:反洗钱组织机构控制制度、反洗钱法律法规控制制度、金融机构反洗钱控制制度、国际合作反洗钱控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

国际贸易可疑洗钱行为透析

贸易洗钱是通过虚构的交易事实使行为人及其相对人对所转移的资产享有表面上合法的财产权利的行为.鉴于账户洗钱的现行反洗钱立法对新兴的贸易洗钱打击不力,建议认清贸易洗钱的本质,提高识别可疑行为的能力,建立跨行业的反洗钱机制.本文的主要贡献在于首次提出并全面分析基于国际贸易的洗钱行为.