中国开放式基金营销研究

营销是开放式基金的重要业务之一。本文试从我国开放式基金的发展历程入手,借鉴成熟资本市场的经验,探讨我国开放式基金营销中存在问题及形成原因,在结合我国资本市场的发展状况基础上,提出开放式基金营销的对策建议。     

我国开放式基金营销策略研究

自2001年9月11日第一只开放式基金在全国发售开始,我国的开放式基金业得到了跨越式的发展。截止到2009年12月31日,基金管理公司管理的基金资产净值达26760.8亿元,其中开放式股票型基金的资产净值为13693.15亿元。但是相对于国际成熟资本市场,我国开放式基金业还处于起步发展阶段。总体来说,我国基金业发展空间巨大,但面临的竞争和挑战又迫在眉睫,因此如何制定合适的营销策略对于我国开放式基金的发展至关重要。本文采取了服务营销理论和开放式基金营销实践相结合的方法,从考察我国开放式基金营销过程中存在的问题出发,提出了基金管理公司要从可持续发展的角度出发对营销工作进行统筹规划并制定营销战略的思路,并从4P因素(即产品策略、定价策略、渠道策略、促销策略)提出相应的策略选择和建议。     

试论我国开放式基金的营销策略

我国开放式基金业发展很快,但其国营销中出现大规模赎回现象.美国的共同基金的营销渠道很多.我国的基金管理公司不仅要通过一定的渠道把基金份额卖出去,而且要努力留住客户,同时还得不断挖掘潜在的投资者.我国开放式基金的营销策略应是树立开放式基金的核心竞争力,定价贴近市场,确认目标客户,建立多层次营销网络以及拓展基金销营渠道.     

刍议专业基金销售公司的设立问题

在超常规发展机构投资者的政策下,我国开放式基金在2004年取得了快速发展,但目前开放式基金在营销环节中还存在着一些问题,阻碍了基金业的快速发展。本文认为,加快引入专业基金销售公司是推动开放式基金营销的一个重要环节。     

基金管理公司开放式基金营销的问题及对策

随着证券市场的日益繁荣,我国基金业更是发展迅猛.开放式基金作为基金业发展的主流,其在市场营销方面所存在的问题已经制约了它的正常发展.本文在分析开放式基金营销问题的基础上,提出了针对性的解决对策,旨在推动我国开放式基金的健康发展     

开放式基金产品的营销:现状、问题与政策建议

文章简单介绍了开放式基金在我国的发展,并在此基础上进一步研究了影响开放式基金营销的相关性因素:证券市场、资产净值以及费率。阐述和分析了我国开放式基金营销现状及存在问题。针对开放式基金营销过程中出现的一些问题,分析得出了相应的结论并提出了相应的建议。     

基金营销与资金流动:来自中国开放式基金的经验证据

本文通过分析我国2005～2010年开放式基金研究基金营销对基金资金流动的影响。与营销能够影响产品销售的解释相一致,本文发现基金营销对基金资金净流入有显著影响,即基金营销机构、营销网点、专业营销人员的数量越多,基金资金净流入越多。平均来说,营销努力(营销机构、营销网点、营销人员)每增加10%,基金资金净流入增加1.1%～1.6%,基金规模增加0.5%。进一步分析发现,上一年业绩越差的基金,下一年的营销力度越大。相对于上一年度盈利基金,上一年亏损的基金在下一年度新增加的营销机构、营销网点、营销人员平均多出14%～60%。本文的结果证实我国基金"高费用,低业绩"的现象可能是由基金过度营销引起的。     

谈谈开放式基金的营销

代理销售开放式基金，对农业银行基层客户经理和营销人员来说，是全新的业务领域。如何尽快掌握基金代销工作规律，提高基金产品营销效果，取得较好业绩，是我们需要不断探索的重要课题。     

浅析开放式基金的营销策略

本通过对华安创新、南方稳健成长开放式基金募集效果不佳的原因分析，得出营销策略的成功与否对开放式基金的推广有很大的影响，并进而对我国开放式基金的营销策略提出了合理化建议。     

发展基金代理业务 打造理财服务品牌——巢湖分行营销开放式基金的几点做法

自2002年代销第一支开放式基金——富国动态平衡证券投资基金以来，农行巢湖分行开放式基金代销工作取得快速发展：累计代销开放式基金17支，代销金额达7000万元，共获得每日销售明星3次；代销网点从最初的5个增加到51个，初步建立了从城区到农村的产品营销网络；每位员工经历了业务培训、自己购买、向客户营销这一过程，较好掌握了基金产品销售技巧，成为专业的基金营销人员。     

拓展我国开放式基金营销渠道的对策思考

我国开放式基金的发展进入了营销竞争时代，营销渠道的培育与拓展是提高基金营销竞争力的重要环节。应借鉴国外成熟市场的理念，形成以银行、券商、保险公司及其他基金经纪机构共存的销售方式，实现营销渠道的多元化：中国的基金业还可实施走出去战略，把开放式基金的营销渠道延伸到海外。目前，在深入挖掘银行代销能力的基础上．拓宽营销渠道比较现实的办法是增加券商的代销点，加快包括网上交易在内的营销手段创新。     

从大比例赎回反思我国开放式基金的营销模式

目前我国开放式基金净赎回现象比较突出,流动性风险凸显,已危及到基金业的健康发展.因此,重新思考基金的营销模式,避免大比例赎回,就成为业界普遍关心的问题.本文致力于从营销角度对国内开放式基金的净赎回现象进行分析,并为基金管理人控制赎回规模、减少流动性风险提供了切实可行的对策建议.     

开放式基金的营销与流动性管理

随着我国证券市场的迅速发展，我国即将推出开放式证券投资基金。然而开放式证券投资基金的推出不仅面临封闭式证券投资基金折价交易的竞争，而且还存在着如何发行和管理 等问题，封闭式基金即使投资业绩不佳，投资者也夫法从基金管理公司那里收回投资。如果开放式基金投资业绩不佳，投资者纷纷向基金管理公司赎回基金，最终基金有可能被迫清盘。封闭式基金募集时发行量既定，募集后可上市流通,并有一定的溢价，发行容易获得成功，开放式基金募集时发行量只规定上下限，募集后不上市流通，但可按基金净值向基金管理 公司申购或赎回，发行的难度大，因此，对于开放式基金而言，投资理财与基金 销都非常重要，不仅需要投资管理人才也需要营销管理人地和，并需增设有关的职能部门，如销售部、客户部等。     

试论券商的开放式基金营销

近年来，股市持续低迷，国内证券交易普遍萎缩，多数券商经营举步维艰。在当前形势下，代销开放式基金将有利于完善证券公司的业务功能，改善证券公司的收入结构，增强证券公司的抗风险能力，促进证券公司的营销转型，不失为增加证券公司利润增长点的一个有效办法。笔试就开放式基金的营销谈几点浅见。     

大力发展基金代理业务 打造基金理财服务品牌——巢湖市农行营销开放式基金的几点做法

2005年，巢湖市农行进一步加大开放式基金营销力度，基金代销业务取得了快速发展。全行初步建立了从城区到农村的产品营销网络，代销网点覆盖到了全部营业网点，基金营销人员较好掌握了产品销售技巧，基金营销市场得到了进一步的拓展。全年累计代销基金10109万元，其中，湘财荷银基金发行期间，在总行10个评选日中，该行获得6次每日销售明星。在全省基金代销业务综合评比中，该行取得了第二名的好成绩。     

抓住时机 加强宣传——开放式基金营销工作大有可为

总行托管的富国、宝盈、大成、长盛四支开放式基金(其中前三支曾在我行开放式基金代销网点代理销售)近期业绩表现较好，净值均超过1元。其中，宝盈、大成、长盛业绩一直表现较为稳定，特别是大成基金，在4月25日进行第一次分红后于5月27日又公布了第二次分红公告0富国动态平衡基金的净值也已经回升，达到保本点。实践证明，开放式基金作为一种专家理财、集中投资、分散风险的投资工具，具有鲜明的特点和投资价值，对一部分有初步投资知识、有闲置资金又没有时间或专业知识亲自理财的客户具有一定的吸引力。省分行个人业务处为推动基金营销工作，统一拟定了《基金营销宣传通稿》。我们相信，开放式基金作为一种新型的投资工具，必然大有可为，各行要抓住时机，做好营销宣传工作。现将宣传通稿刊出，供摘选。     

银行代销基金八策

开放式基金已成投资理财新宠。2003年全国首发基金规模800亿元，2004年第一季度首发基金规模高达850亿元，第二季度基金首发更是达到了1491亿元，业务的迅速扩大引起了基金公司和托管银行对营销策略的空前重视。本文从银行角度，对代销基金策略谈些认识。     

试论券商的开放式基金营销

近年来,股市持续低糜,国内证券交易普遍萎缩,多数券商经营举步维艰。在当前形势下,代销开放式基金将有利于完善证券公司的业务功能,改善证券公司的收入结构,增强证券公司的抗风险能力,促进证券公司的营销转型,不失为增加证券公司利润增长点的一个有效办法。本文试就开放式基金的营销谈几点浅见。     

商业银行应对开放式基金大潮的策略

开放式基金将赋予商业银行拓展业务的巨大契机，最直接的表现是在基金的托管和代销业务上。切实应对开放式基金大潮，各商业银行应放远眼光，推进各类金融业务联动，并在更深层次上优化整体营销模式。     

全员营销显成效 代理基金创新高——庐江支行白湖营业所基金销售创佳绩

今年以来，庐江支行自湖营业所在开放式基金的销售工作中，进一步发挥自身优势，创新服务理念，取得了可喜的销售业绩。截至2006年11月25日，该所共代理开放式基金466万元，同比多增302万元，完成计划195％。其中营销长盛中证100指数证券投资基金108．4万元，完成计划的1084％，在全市农行50多个营业网点中名列前茅。