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近几年,随着商业银行POS机业务的迅猛发展,利用POS机业务套现案件也频频发生。从公布的各类套现案件中发现,利用POS机套现行为已在部分地区形成一条"黑色产业链条"。本文基于反洗钱的角度,通过归纳POS机套现案件中商户和交易模式的特征,分析POS机业务风险点,进而从实施严格的客户身份识别措施、建立分析甄别程序、加大对POS机业务的技术投入以及监管部门的通力合作四个方面提出了对商业银行POS机业务的风险控制建议。 相似文献
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当前郊区银行卡业务风险苗子有所出现,因银行卡业务发生的经济纠纷、诉讼案件有所增加,银行卡业务潜在风险有所上升。分析我行银行卡业务现状,主要存在以下四大风险:(一)外部欺诈风险。在各类银行卡风险中,外部欺诈风险是当前郊区银行卡业务中最严重、危害最大的一类风险。银行卡外部欺诈目的的实现渠道主要有以下三种:ATM机取现、POS机套现(消费)或网络(电话)转账。从外部欺诈的手段看,主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。 相似文献
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目前,商业银行的信用卡业务发展很快,发卡量和消费额都在大幅度地增长,但信用卡违法套现案件时有发生。其方式主要有POS机虚假交易、代他人刷卡付款、通过第三方网络支付平台套现、利用购物退货套现等,给金融安全带来严重隐患。防控信用卡套现行为,要从多方着手,在不同环节采取有效措施。 相似文献
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利用POS套现是近年来新类型的金融犯罪,南京下关区法院课题组梳理了近期审理的数起利用POS套现的非法经营案,发现该类案件具有犯罪金额大、犯罪回报高等特点。庞大的套现资金游离于监管之外,加大了银行的风险,给金融安全带来巨大隐患。 相似文献
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信用卡套现的风险与防范 总被引:1,自引:0,他引:1
银行卡作为现代电子支付工具,因其携带方便、使用快捷高效,已经成为现代生活不可或缺的金融货币工具.随着银行卡业务的快速发展,银行卡业务风险也日益呈现.尤其是利用信用卡套现风险值得关注.所谓信用卡套现,就是不法分子利用信用卡,通过与个别特约商户勾结或虚构的POS机以刷卡消费名义骗取银行资金的行为. 相似文献
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近年来,国内利用POS机非法套现案频发,POS机套现已成为一种新型洗钱犯罪工具。本文通过搜集近年来破获的典型POS套现洗钱犯罪案件,深入分析了POS机洗钱犯罪的主要类型、特征、工作难点,并提出相关建议。 相似文献
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